De 4 grootste Chinese banken
In de21e eeuw heeft China een steeds grotere positie ingenomen in de mondiale financiën. Volgens dejaarlijkse ranglijst van 2019 van S&P Global Market Intelligence : de Industrial & Commercial Bank of China, de China Construction Bank, de Bank of China en de Agricultural Bank zijn devier grootste banken ter wereld (op basis van activagrootte) zelfs Chinees. Bank of China. Alle vier hebben nu afzonderlijk meer dan $ 3 biljoen aan activa en hun gezamenlijke waarde is volgens S&P 1,07% hoger dan vorig jaar (de groei zou zelfs nog hoger zijn geweest als de valutakoersimpact van de daling van de yuan er niet was geweest).
Het Chinese banksysteem heeft de afgelopen twee decennia grote veranderingen ondergaan, waardoor financiële instellingen aanzienlijk meer kunnen opereren zoals hun tegenhangers in het Westen. De financiële operaties worden echter nog steeds streng gecontroleerd door de regering, met name via de nationale centrale bank, de People’s Bank of China (PBOC). PBOC is niet alleen verantwoordelijk voor de planning en uitvoering van het monetaire beleid van China , maar onderhoudt ook alle verrekenings, betalings- en afwikkelingssystemen van de banksector, naast het toezicht op de State Administration of Foreign Exchange, of SAFE, die het valutabeleid vaststelt.. Hoewel ze op openbare effectenbeurzen handelen, blijft elk van de Big Four-banken geheel of overwegend in handen van de staat en heeft het hoofdkantoor in Peking.
Hier bieden we momentopnameprofielen van elk van de vier grootste banken in China – en de wereld. Alle cijfers zijn correct vanaf 5 januari 2020.
belangrijkste leerpunten
- De vier grootste banken ter wereld zijn allemaal Chinees.
- De vier grootste banken van China, in volgorde van activagrootte, zijn de Industrial & Commercial Bank of China, de China Construction Bank, de Agricultural Bank of China en de Bank of China.
Industrial & Commercial Bank of China
De nummer één plek is de Industrial & Commercial Bank of China (ICBC). Het is het grootste multinationale bankbedrijf ter wereld, gemeten naar de totale activa – meer dan $ 4 biljoen vanaf 20191 – hoewel het ook op andere gebieden niet traag is en ongeveer 449.000 mensen in dienst heeft. De bank werd in 1984 opgericht als een naamloze vennootschap en is, zoals de naam al aangeeft, gespecialiseerd in zakelijke leningen aan fabrikanten, detailhandelaren, energiebedrijven en andere bedrijven.
In 2006 had ICBC wat op dat moment ’s werelds grootste beursgang (IPO) was met een waarde van meer dan $ 21 miljard. Het was het eerste bedrijf dat ooit gelijktijdig werd genoteerd aan de Hong Kong Stock Exchange en de Shanghai Stock Exchange.4
ICBC heeft meer dan 400 buitenlandse dochterondernemingen.6 De belangrijkste daarvan is het filiaal dat het in 2014 in Koeweit opende, de eerste en enige Chinese bank daar. Het is de vierde vestiging van de bank in het Midden-Oosten, die ook vestigingen heeft in Abu Dhabi, Doha en Dubai. De opening van dit filiaal diende om het servicenetwerk van de bank in het Midden-Oosten te versterken en wordt beschouwd als een belangrijke prestatie in de strategie van de bank om haar activiteiten internationaal uit te breiden.
China Construction Bank Corp.
De China Construction Bank (CCB) heeft $ 3,38 miljard aan activa vanaf 2019. Het exploiteert bijna 15.000 bijkantoren vanaf 2018, met gevestigde dochterondernemingen in Luxemburg (dat dienst doet als het Europese hoofdkantoor van de bank), Zuid-Afrika, Zuid-Korea, de Verenigde Staten en Australië.
De bank, een van de oudste van China, werd in 1954 opgericht als de People’s Construction Bank of China en veranderde haar naam in 1996 . Bank of America verwierf in 2005 een belang van 9% in de bank, wat de aanhoudende snelle groei van de bank de komende jaren mogelijk maakte (BOA verkocht zijn laatste belang in 2013).
$ 13,784 biljoen
De gecombineerde vermogenswaarde van China’s Big Four-banken in 2019, volgens S&P Global Market Intelligence.
Agrarische Bank van China
De Agricultural Bank of China (ABC), ook wel bekend als AgBank, werd opgericht in 1951. Zoals de naam al aangeeft, was het oorspronkelijk gespecialiseerd in het financieren van ondernemingen op het platteland van China, maar meer recentelijk heeft het zich gediversifieerd in zakelijke en consumentenbankdiensten en -producten. – alles, van valutahandel tot creditcards. De bank heeft meer dan 300 miljoen particuliere klanten, bijna drie miljoen zakelijke klanten en bijna 25.000 vestigingen over de hele wereld, waaronder zowat elke grote stad: Londen, New York, Sydney, Singapore, Seoul en Tokio. Op het gebied van kredietverlening is ABC de op twee na grootste aanbieder ter wereld.
ABC heeft $ 3,29 biljoen aan activa en heeft een vergelijkbaar aantal werknemers als ICBC in dienst: 464.000 tot 449.000. . Toen het in 2010 naar de beurs ging, de laatste van de Big Four die dat deed, brak het ICBC’s record als ’s werelds grootste IPO tot nu toe, met een opbrengst van $ 22,1 miljard.
Bank of China
De Bank of China (BOC), opgericht in 1912 ter vervanging van de Imperial Bank of China, is de oudste nog bestaande bank op het vasteland. In 2009 werd de bank erkend als de op een na grootste kredietverstrekker in China, een positie die ze nog steeds bekleedt. De totale activa bedragen $ 3.092 biljoen. Haar activiteiten omvatten corporate banking, personal banking, investment banking en verzekeringen. Hoewel het niet langer de centrale bank is, heeft het ook een vergunning om bankbiljetten uit te geven in twee van de speciale administratieve regio’s van China.
De BOC wordt beschouwd als de meest internationale van alle Chinese banken, aangezien het een filiaal heeft op elk bewoond continent ter wereld. Het is actief in 57 landen, waaronder Canada, de Verenigde Staten en het hele Verenigd Koninkrijk. In 2010 bood het BOC-filiaal in New York renminbi-producten aan aan Amerikanen, de eerste grote Chinese bank die dergelijke Chinese valuta-investeringen beschikbaar stelde in de VS