9 Activa ter bescherming tegen inflatie

Wat zijn de 9 belangrijkste troeven voor bescherming tegen inflatie?

Een dollar vandaag zal niet binnen tien jaar dezelfde waarde aan goederen kopen. Dit komt door inflatie. Inflatie meet het gemiddelde prijsniveau van een pakket goederen en diensten in een economie. Het is de prijsstijging gedurende een periode waarin een bepaald bedrag aan valuta minder dan voorheen zal kunnen kopen.

Inflatie is een natuurlijk verschijnsel in de markteconomie en een gedisciplineerde belegger kan inflatie plannen door ideeën te ontwikkelen voor activaklassen die beter presteren dan de markt tijdens inflatoire klimaten.

Inzicht in 9 topactiva voor bescherming tegen inflatie

Het inflatiepeil in een economie verandert afhankelijk van de huidige gebeurtenissen. Stijgende lonen en snelle stijgingen van grondstoffen, zoals olie, zijn twee factoren die bijdragen aan inflatie.

Door naar inflatie afgedekte activaklassen op uw watchlist te houden en vervolgens toe te slaan wanneer u ziet dat inflatie vorm begint te krijgen in een echte, organische groei-economie, kan uw portefeuille gedijen wanneer de inflatie toeslaat.

9. Goud

afdekking tegen inflatie. In feite hebben veel mensen naar goud gekeken als een ‘alternatieve valuta’, met name landen waarvan de valuta aan waarde verliest. Deze landen hebben de neiging om goud of andere sterke valuta’s te gebruiken wanneer hun eigen valuta heeft gefaald. Goud is een echt, fysiek bezit en heeft de neiging om zijn waarde grotendeels vast te houden.

Goud is echter geen echte perfecte afdekking tegen inflatie. Wanneer de inflatie stijgt, hebben centrale banken de neiging de rentetarieven te verhogen als onderdeel van het monetaire beleid. Het vasthouden aan een actief als goud dat geen opbrengsten oplevert, is niet zo waardevol als het vasthouden aan een actief dat dat wel doet, vooral wanneer de rente hoger is, wat betekent dat de opbrengsten hoger zijn.

Er zijn betere activa om in te investeren als u zich wilt beschermen tegen inflatie. Maar net als bij elke sterke portefeuille is diversificatie de sleutel, en als u overweegt in goud te beleggen, is de SPDR Gold Shares ETF ( GLD ) de moeite waard.

8. Goederen

Grondstoffen zijn een brede categorie die graan, edele metalen, elektriciteit, olie, rundvlees, sinaasappelsap en aardgas omvat, evenals vreemde valuta, emissies en bepaalde andere financiële instrumenten. Grondstoffen en inflatie hebben een unieke relatie, waarbij grondstoffen een indicator zijn voor toekomstige inflatie. Naarmate de prijs van een product stijgt, stijgt ook de prijs van de producten waarvoor het product wordt gebruikt.

Gelukkig is het mogelijk om breed in grondstoffen te beleggen via exchange traded funds (ETF’s). De iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust ( GSG ) is een grondstoffen-ETF die het overwegen waard is.

7. 60/40 Aandelen- / obligatieportefeuille

Een aandelen- / obligatieportefeuille van 60/40 wordt beschouwd als een veilige, traditionele mix van aandelen en obligaties in een conservatieve portefeuille. Als u het werk niet alleen wilt doen en u aarzelt om een ​​beleggingsadviseur te betalen om een ​​dergelijke portefeuille samen te stellen, overweeg dan om te investeren in Dimensional DFA Global Allocation 60/40 Portfolio (I) ( DGSIX ).

6. Vastgoedbeleggingsfondsen (REIT’s)

Real Estate Investment Trusts (REIT’s) zijn bedrijven die inkomensgenererend onroerend goed bezitten en exploiteren. Vastgoedprijzen en huurinkomsten stijgen meestal als de inflatie stijgt. Een REIT bestaat uit een pool van onroerend goed die dividenden uitkeert aan zijn investeerders. Als u op zoek bent naar een brede blootstelling aan onroerend goed om samen te gaan met een lage kostenratio, overweeg dan de Vanguard Real Estate ETF ( VNQ ).

5. S&P 500

Aandelen bieden het meeste opwaartse potentieel op de lange termijn. Als u wilt beleggen in de S&P 500, een index van de 500 grootste Amerikaanse beursgenoteerde bedrijven, of als u de voorkeur geeft aan een ETF die deze volgt voor uw watchlist, kijk dan eens naar SPDR S&P 500 ETF ( SPY ).

4. Inkomen uit onroerend goed

Inkomen uit onroerend goed is inkomen dat wordt verdiend met het verhuren van onroerend goed. Onroerend goed werkt goed met inflatie, naarmate de inflatie stijgt, stijgt ook de waarde van onroerend goed, en dat geldt ook voor het bedrag dat een verhuurder in rekening kan brengen voor huur, waardoor hij in de loop van de tijd hogere huurinkomsten verdient. Dit helpt om gelijke tred te houden met de stijging van de inflatie. Overweeg voor toekomstige blootstelling VanEck Vectors Mortgage REIT Income ETF ( MORT ).

3. Bloomberg Barclays Aggregate Bond Index

De Bloomberg Barclays Aggregate Bond Index is een marktindex die de Amerikaanse obligatiemarkt meet. Alle obligaties worden gedekt door de index: staats, bedrijfs, belastbare en gemeentelijke obligaties. Om in deze index te beleggen, kunnen beleggers beleggen in fondsen die erop gericht zijn de prestaties van de index te repliceren. Er zijn veel fondsen die deze index volgen, waaronder de iShares Core US Aggregate Bond ETF ( AGG ).

2. Hefboomleningen

Een hefboomlening is een lening die wordt verstrekt aan bedrijven die al een hoge schuldenlast of een lage kredietscore hebben. Deze leningen hebben een hoger risico op wanbetaling en zijn daarom duurder voor de lener.

Hefboomleningen als een activaklasse worden doorgaans collateralized leningverplichtingen (CLO’s) genoemd. Dit zijn meerdere leningen die zijn samengevoegd tot één effect. De investeerder ontvangt geplande schuldbetalingen van de onderliggende leningen. CLO’s hebben doorgaans een rendement met variabele rente, waardoor ze een goede indekking tegen inflatie zijn. Als u op een bepaald moment in deze aanpak geïnteresseerd bent, overweeg dan Invesco Senior Loan ETF ( BKLN ).

1. TIPS

Tegen inflatie beschermde schatkistpapier  (TIPS), een type Amerikaanse staatsobligatie, wordt geïndexeerd aan de inflatie om beleggers expliciet tegen inflatie te beschermen. Tweemaal per jaar keert TIPS uit tegen een vast tarief. De hoofdsomwaarde van TIPS verandert op basis van het inflatiepercentage, daarom omvat het rendement de aangepaste hoofdsom. TIPS hebben drie looptijden: vijf jaar, 10 jaar en 30 jaar.

Als u er de voorkeur aan geeft een ETF als uw voertuig te gebruiken, kunnen de drie onderstaande keuzes u aanspreken.