Adviseur Account
Wat is een adviseursaccount?
Een adviseursaccount is een soort beleggingsrekening waarin beleggingsadviesdiensten zijn opgenomen om een klant te helpen bij het formuleren en implementeren van investeringsaankopen en -strategieën. Met de groei van robo-adviesdiensten kunnen adviseursaccounts meerdere niveaus van service en advies omvatten. Veel platforms bieden ook een mix van zowel geautomatiseerde als persoonlijke interactie, ook wel hybride adviseursaccounts genoemd.
De vergoedingsstructuur van een adviseursaccount is doorgaans op activa gebaseerd, met een jaarlijkse vergoeding die door de klant wordt betaald op basis van het percentage van de activa op de rekening.
Inzicht in Advisor-accounts
Advisor-accounts bieden een scala aan verschillende diensten voor beleggers. Advisor-accounts zijn bedoeld voor beleggers die op zoek zijn naar een meer holistische benadering van beleggen. Adviserende accountdiensten kunnen echter breed variëren voor beleggers. Accounts kunnen een holistisch portefeuillebeheer, persoonlijke financiële planning of gerichte kapitaalgoederen ondersteunen.
Over het algemeen zijn activa die in adviseursrekeningen worden beheerd, onderworpen aan fiduciaire normen, wat betekent dat hun beleggingsaanbevelingen zijn gebaseerd op een uitgebreide portfolio-fit. Voor deze rekeningen wordt meestal ook een op activa gebaseerde vergoeding in rekening gebracht, die de kosten van operationele transacties en kosten voor portefeuillebeheer omvat.
Over het algemeen zijn adviseursaccounts over de hele markt gestructureerd om zich te richten op ofwel vermogende beleggers of beleggers die op zoek zijn naar kortingsplatforms.
Hoge nettowaarde-accounts
Vermogende beleggers hebben het voordeel van een breder scala aan keuzes en diensten wanneer ze professioneel financieel advies en ondersteuning zoeken.
Portfoliomanagement
Vermogende beleggers kunnen kiezen uit een groot aantal aanbiedingen voor persoonlijk portefeuillebeheer, onder toezicht van een financieel adviseur voor vergoedingen die kunnen variëren van 1% tot 5% van de totale activa. Investeringsminima variëren meestal van $ 100.000 tot $ 500.000.
Financiële adviseurs bieden holistische aanbevelingen voor portefeuillebeheer met diensten die transacties voor aandelen, obligaties en fondsen integreren. Deze portefeuilles worden doorgaans beheerd volgens een brede allocatiestrategie en kunnen ook financiële diensten omvatten voor niet-veiligheidsactiva zoals eigendommen en kunstwerken.
Prominente adviesplatforms voor vermogende beleggers worden aangeboden door UBS, Morgan Stanley en JPMorgan. Deze adviesplatforms zullen vaak speciale UBS Pace- platform geeft een voorbeeld.
Afzonderlijk beheerde accounts
Afzonderlijk beheerde rekeningen zijn een optie voor vermogende beleggers die kapitaal willen beleggen in gerichte portefeuilles die worden beheerd door professionele geldbeheerders. Het Fidelity-platform voor afzonderlijk beheerde accounts biedt hier een voorbeeld van met tal van aanbiedingen voor verschillende strategieën.
Deze accounts maken gerichte investeringen mogelijk in plaats van een holistische financiële planning. Fidelity-minimuminvesteringen variëren van $ 100.000 tot $ 500.000. De kosten kunnen variëren van 0,20% tot 1,50%.
Kortingsadviesrekeningen
Discountbeleggers zullen ook een groot aantal adviesrekeningen vinden die een kleine adviseursvergoeding in rekening brengen voor diensten. Robo-adviseurs zoals Betterment bieden diensten zonder minimale investering. Gelaagde vergoedingsschema’s zijn geïntegreerd in het accountbeheerproces met het Betterment-platform en bieden een goedkope accountvergoeding voor digitale adviseurs van 0,25%, terwijl het premium-account een vergoeding van 0,40% bevat.
Professioneel beheerde kortingsadviesrekeningen met een lagere minimuminvestering zijn verkrijgbaar bij bekende investeringsmaatschappijen zoals Charles Schwab en Vanguard. Deze accounts bieden robo-adviesdiensten en advies over vermogensbeheer van een persoonlijke financieel adviseur.
minimuminvestering van $ 5.000, zonder kosten voor adviseursaccounts. Vanguard biedt zijn persoonlijke vermogensbeheerdiensten aan, die samenwerken met een financieel adviseur voor een minimale investering van $ 50.000. Het Vanguard Personal Advisor Services-platform biedt een laag adviseursaccounttarief van 0,30%.