Saldorapportage
Wat is balansrapportage?
Saldorapportage is een rapportage door een bank aan een klant, normaal gesproken een bedrijf of organisatie, waarin de klant wordt geïnformeerd over de saldi op zijn rekeningen. Individuele consumenten kunnen ook saldorapporten opvragen, maar saldorapporten voor zakelijke en organisatorische klanten zijn doorgaans veel complexer. Deze realtime rapporten zijn essentieel voor het cashmanagementprogramma van de klant, vooral voor bedrijven met wijdverbreide activiteiten en bankrelaties in veel landen en tijdzones, omdat ze bedrijven in staat stellen om precies te zien hoeveel geld er op al hun rekeningen staat. het tijdstip waarop het rapport is gemaakt. Het kan even duren voordat saldi veranderen, zoals bij 401 (k) -rapportage.
Hoe balansrapportage werkt
Saldorapportage gebeurde vroeger dagelijks, maar nu hebben bedrijven vaak op elk moment toegang tot hun lopende rekeninginformatie. Klanten kunnen de gegevens nu ook exporteren voor queries in andere applicaties.
Online bankieren is alomtegenwoordig in de zakenwereld en bedrijven hebben nu toegang tot balansrapporten via hun portalen voor online bankieren. Bedrijven moeten de in- en uitstroom van kasmiddelen nauwlettend volgen om goede boekhoudpraktijken te handhaven en kosten te dekken, en hoe groter het bedrijf, hoe gecompliceerder deze taak kan worden. De grootste multinationale ondernemingen voeren de klok rond transacties uit in elke tijdzone. Met balansrapportage kunnen bedrijven hun prestaties volgen en voldoende contanten bij de hand houden om werknemers te betalen en onkosten te dekken.
Balance Reporting-producten en -functies
Individuele consumenten kunnen saldo-rapporten opvragen via telefoon of sms, maar ook via portalen voor onlinebankieren en maandelijkse rekeningafschriften. Banken bieden doorgaans een complexer assortiment balansrapportageproducten aan bedrijven en andere organisaties. Enkele functies voor het rapporteren van saldo van zakelijke en organisatorische bankrekeningen zijn:
- Realtime transactierapportage
- De mogelijkheid om specifieke transacties in een rapport te zoeken en te isoleren
- Voor- en achterkant afbeeldingen van aanbetalingstickets en geannuleerde cheques
- De mogelijkheid om balansrapporten te downloaden in pdf- of andere bestandsindelingen, zoals Excel
Met balansrapportage kunnen klanten ook chequebeelden archiveren, afdrukken, faxen, e-mailen of elektronisch opslaan. Banken kunnen ook helpen bij het automatiseren van de einde-van-de-maandboekhouding door enkele afstemmingsdiensten aan te bieden, die een matched-list-rapport kunnen produceren van schriftelijke cheques en verrekende cheques, of een rapport van betaalde items die de rekening tijdens de betreffende periode hebben vereffend.. Dit kan het bedrijf beschermen tegen frauduleuze bankactiviteiten, rekeningafstemmingen nauwkeuriger maken en het bedrijf tijd en geld besparen op rekeningafstemmingen aan het einde van de maand.