Wees een financiële planner vanuit huis

Het beroep op het gebied van financiële planning is de afgelopen decennia exponentieel gegroeid en de Subprime Meltdown van 2008 heeft het publieke bewustzijn aanzienlijk vergroot van de noodzaak van gedegen financieel advies van opgeleide en deskundige professionals.

Veel financiële planners en bedrijven reageren op deze vraag met toegenomen mobiliteit, online ondersteuning en andere vormen van technologische ondersteuning. Door deze innovaties heeft een klein maar groeiend aantal financiële planners een nieuwe niche in hun beroep kunnen veroveren door vanuit huis te werken, hetzij parttime, hetzij fulltime.

Werken vanuit huis

Hoewel deze trend in veel andere gebieden, zoals de reisindustrie, groeit, heeft het langzamer plaats gevonden in de financiële gemeenschap omdat de meeste klanten een niveau van persoonlijke service en advies nodig hebben dat traditioneel alleen beschikbaar was via persoonlijk contact.. Maar de technologie heeft het punt bereikt waarop planners effectief online met klanten kunnen samenwerken en advies en informatie kunnen geven via telefoon, IM en videochat.

Het aantal websites waarop klanten met relatief eenvoudige financiële situaties hun informatie kunnen invoeren en gepersonaliseerde aanbevelingen en advies kunnen ontvangen, groeit snel, samen met het scala aan producten en diensten dat deze sites bieden.

Een nieuwe kans voor planners

Planners die ervoor kiezen om te werken voor bedrijven die online advies aanbieden, zullen hoogstwaarschijnlijk nog steeds enige tijd op kantoor moeten doorbrengen, maar in veel gevallen zal deze regeling hen in staat stellen om de dagelijkse sleur van negen tot vijf te vermijden. Iedereen die over de juiste licentiestatus en referenties beschikt, heeft alleen een computer en een ruimte nodig om thuis te werken om zaken te kunnen doen. Sommige planners zullen klanten persoonlijk ontmoeten op afspraak voor een kennismakingsgesprek en vanaf dat moment met hen communiceren via telefoon of online, terwijl andere planners uitsluitend vanuit huis werken en de meerderheid van hun klanten misschien nooit persoonlijk zullen zien, afhankelijk van het beleid van hun firma..

Sommige planners kunnen mogelijk ook rechtstreeks met klanten in hun (de planners ‘) huis afspreken als ze de middelen hebben om een ​​apart kantoor en ontmoetingsruimte in hun woning te creëren. Natuurlijk is thuiswerken tot op zekere hoogte altijd een optie geweest, maar in het verleden vereiste dit over het algemeen regelmatig pendelen naar een centraal kantoor om papierwerk te bezorgen en andere taken uit te voeren; hoewel dit soms nog steeds nodig is, heeft nieuwe technologie voor het delen van gegevens, zoals Dropbox, het veel gemakkelijker gemaakt om documentatie elektronisch te verzenden en te delen.

Bedrijven met online opties

Veel websites die online planning aanbieden, staan ​​toe of vereisen dat hun klanten de meeste of al hun financiële rekeningen en informatie uploaden naar een geavanceerd eigen planning- of budgetteringsprogramma waarmee de planner het volledige financiële plaatje van de klant in één oogopslag kan zien. Dit niveau van technologische transparantie vermindert aanzienlijk de hoeveelheid tijd die planners traditioneel moesten besteden aan het verzamelen en invoeren van de financiële informatie van hun klanten. Klanten die via dit kanaal al hun informatie goed verstrekken, kunnen op bepaalde onderwerpen vaak direct feedback krijgen van de planner.

Enkele van de websites die deze services aanbieden, zijn onder meer:

• Learnvest ( www.learnvest.com ) Begonnen in 2009 door Alexa Von Tobel, richt deze site zich op een vrouwelijke klantenkring en beschikt over het vermogen van de planners om zich in te leven in klanten terwijl ze leren hoe ze slechte financiële gewoonten kunnen doorbreken en nieuwe kunnen ontwikkelen. Een van de belangrijkste doelen is om simpelweg een gebruiksvriendelijk platform te bieden van waaruit vrouwen de controle over hun financiën kunnen nemen. Klanten kunnen het My Money Center-platform van de site gebruiken om al hun financiën in één oogopslag te bekijken. Degenen die zich aanmelden, krijgen een gratis eerste consult met een Certified Financial Planner® Practitioner en een maandelijkse nieuwsbrief. Learnvest biedt tegen betaling persoonlijk, onbevooroordeeld advies en biedt geen enkele vorm van geldbeheerdiensten aan.
• Personal Capital ( www.personalcapital.com ) Bill Harris lanceerde deze website in 2011 in een poging om effectief geldbeheer te bieden aan klanten met $ 100.000 tot $ 2.000.000 om te investeren. Personal Capital biedt een turbulent investeringsprogramma voor indexering en wijst een persoonlijke adviseur toe om rechtstreeks met elke klant te communiceren. Klanten kunnen ook al hun financiële rekeningen aan elkaar koppelen op het online financiële dashboard. Time Magazine beloonde het bedrijf voor zijn inspanningen om financiële planning te integreren in een digitaal platform door de site een van de 50 beste websites van 2012 te noemen. Een basislidmaatschap is gratis en persoonlijk advies en geldbeheer zijn zeer scherp geprijsd.
• NestWise ( www.nestwise.com ) Deze site is gewijd aan het aanbieden van uitgebreide, gemakkelijke en betaalbare financiële planningsdiensten aan de middenklasse. Het streeft ernaar om de financiën van zijn klanten af ​​te stemmen op hun levensdoelen, volgens een filosofie die zij Full Life Financial Management noemen. Het gratis lidmaatschap is inclusief een eerste financiële evaluatie en toegang tot het online leercentrum. Premium-lidmaatschappen bieden premiumartikelen en leermiddelen en 90-daagse Fitness Track-programma’s. Klanten die ervoor kiezen om voor persoonlijk advies te betalen, krijgen ook automatisch een gratis Premium-lidmaatschap.