De beste fondsen voor kapitaalbehoud

Het is moeilijk te geloven dat er tijdens de Grote Recessie na de financiële crisis van 2007 fondsen waren die een positief rendement opleverden. Maar die waren er. Daartoe behoorden fondsen voor kapitaalbehoud, die precies doen wat ze inhouden: uw kapitaal behouden – zelfs tijdens economische neergang.

Als u naar het totaalrendement op jaarbasis kijkt, zijn de onderstaande fondsen voor kapitaalbehoud enkele van de beste en slagen ze in elke omgeving in het afgelopen decennium te presteren. Het maakt niet uit wat voor soort markt ons te wachten staat, bull of bear, het kan verstandig zijn om vast te houden aan een paar kapitaalbehoudfondsen die het grootste deel van hun blootstelling aan investment-grade obligaties hebben – voor het geval dat.

1. De Great-West Short Duration Bond (MXSDX): hoge kwaliteit, laag rendement

Als u op zoek bent naar de blootstelling aan investment-grade obligaties, overweeg dan de Grote-West Short Duration Bond (MXSDX), die in de Amerikaanse Treasuries, commerciële en residentiële ten minste 80% van zijn netto vermogen belegt mortgage-backed securities, asset- gedekte effecten en bedrijfsobligaties.

Sinds de aanvangsdatum in augustus 1995 heeft MXSDX een totaal rendement van 4,11% gerapporteerd. De kostenratio van 0,60% is lager dan het categoriegemiddelde van 0,81% en er is geen minimuminvestering. Dit zijn geen voorbeeldige cijfers, maar het doel is om veilig te blijven tijdens vluchtige tijden en tegelijkertijd een kleine opbrengst op te halen. (Zie voor meer informatie Top 4 ETF’s voor bedrijfsobligaties van beleggingskwaliteit.)

2. De Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX): grotere investeringen, geen betere resultaten

De Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX) richt zich op hoge lopende inkomsten met behoud van kapitaal door te beleggen in obligaties van bedrijven met verschillende looptijden. De effectieve looptijd van het fonds is doorgaans minder dan drie jaar.

Sinds de startdatum in sept. 1989 heeft het fonds een rendement van iets minder dan 5% behaald. De kostenratio van 0,75% is iets beter dan het categoriegemiddelde van 0,81%, hoewel nog steeds hoog. Dit is een groot fonds in vergelijking met de anderen op deze lijst, met een nettovermogen van $ 10 miljard en een minimale investering van $ 1.000. Is het de prijs waard? Je kunt op beide manieren ruzie maken, maar er zijn misschien betere kansen beschikbaar. (Zie Top 5 beleggingsfondsen voor bedrijfsobligaties voor meer informatie.)

3. De BlackRock Allocation Target Shares Series S-portefeuille (BRASX): geen kostenratio

De BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX) heeft geen kostenratio (de aangepaste kostenratio is 0,01%, feitelijk nul), wat indrukwekkend is. Het rendement van het fonds en zijn toekomstig potentieel zijn hier echter belangrijker om op te merken.

Sinds de oprichting van het fonds in september 2004 heeft het een rendement van 3,67% behaald. Bovendien is er geen minimuminvestering, waardoor dit een startkapitaalbehoudfonds met een laag risico is voor op hun hoede investeerders. Maar wat is de toekomst waarschijnlijk voor BRASX? BRASX investeert in het volgende:

• Door commerciële en woninghypotheken gedekte effecten
• Verplichtingen van niet-Amerikaanse regeringen en supranationale organisaties
• Verplichtingen van binnenlandse en niet-Amerikaanse bedrijven
• Door activa gedekte effecten
• Hypotheekverplichtingen met onderpand
• Amerikaanse schatkistpapier en effecten van agentschappen
• Derivaten
• Kasequivalenten
• Terugkoopovereenkomsten
• Omgekeerde terugkoopovereenkomsten
• Dollar rolt