Blue-Chip voorraad
Wat is een Blue-Chip-aandeel?
Een blue chip-aandeel is een enorm bedrijf met een uitstekende reputatie. Dit zijn doorgaans grote, gevestigde en financieel gezonde bedrijven die al vele jaren actief zijn en betrouwbare inkomsten hebben, die vaak dividend uitkeren aan investeerders. Een blue chip-aandeel heeft doorgaans een marktkapitalisatie van miljarden, is over het algemeen de marktleider of behoort tot de top drie van bedrijven in zijn sector, en is vaker wel dan niet een begrip. Om al deze redenen behoren blue-chipaandelen tot de meest populaire aandelen om te kopen onder beleggers. Enkele voorbeelden van blue chip-aandelen zijn IBM Corp., Coca-Cola Co. en Boeing Co.
Inzicht in een Blue-Chip-aandeel
Hoewel dividendbetalingen niet absoluut noodzakelijk zijn om een aandeel als een blue chip te beschouwen, hebben de meeste blue chips een lange staat van dienst met het uitkeren van stabiele of stijgende dividenden. Aangenomen wordt dat de term is afgeleid van poker, waar blue chips de duurste chips zijn.
Een blue chip-aandeel is over het algemeen een onderdeel van de meest gerenommeerde marktindexen of gemiddelden, zoals de Dow Jones Industrial Average, de Standard & Poor’s (S&P) 500 en de Nasdaq-100 in de Verenigde Staten, de TSX-60 in Canada of de FTSE Index in het Verenigd Koninkrijk.
Hoe groot een bedrijf moet zijn om in aanmerking te komen voor de blue chip-status, staat ter discussie. Een algemeen aanvaarde maatstaf is een marktkapitalisatie van $ 5 miljard, hoewel markt- of sectorleiders bedrijven van elke omvang kunnen zijn. Het T. Rowe Price Blue Chip Growth Fund heeft geen specifieke richtlijn voor welk type bedrijf in aanmerking komt buiten de focus op largecap- en midcapbedrijven die goed ingeburgerd zijn in hun branche, hoewel de mediane marktkapitalisatie van de het bezit van het fonds lag historisch in de orde van grootte van bijna $ 100 miljard.
Belangrijkste leerpunten
- Blue-chipaandelen zijn enorme bedrijven met een uitstekende reputatie, waaronder vaak enkele van de grootste bekende namen.
- Beleggers wenden zich tot blue-chipaandelen omdat ze betrouwbare financiële gegevens hebben en vaak dividend uitkeren.
- Beleggers hebben de perceptie dat blue-chips allerlei soorten marktuitdagingen kunnen overleven; hoewel dit grotendeels waar kan zijn, is het geen garantie. Om deze reden is het cruciaal om een portefeuille te diversifiëren dan alleen blue-chipaandelen.
De veiligheid van Blue Chip-aandelen
Hoewel een blue chip-bedrijf verschillende uitdagingen en marktcycli heeft overleefd, waardoor het werd gezien als een veilige investering, is dit misschien niet altijd het geval. De faillissementen van General Motors en Lehman Brothers, evenals een aantal vooraanstaande Europese banken tijdens de wereldwijde recessie van 2008, bewijzen dat zelfs de beste bedrijven het moeilijk kunnen hebben tijdens periodes van extreme stress.
Blue Chips als onderdeel van een grotere portefeuille
Hoewel blue-chipaandelen geschikt zijn om te worden gebruikt als kernbelangen binnen een grotere portefeuille, zouden ze over het algemeen niet de hele portefeuille moeten zijn. Een gediversifieerde portefeuille bevat meestal een bepaalde allocatie naar obligaties en contanten. Binnen de allocatie van een portefeuille aan aandelen, zou een belegger moeten overwegen om ook mid-caps en small-caps te bezitten. Jongere beleggers kunnen over het algemeen het risico tolereren dat voortvloeit uit een groter percentage van hun portefeuilles in aandelen, waaronder blue chips, terwijl oudere beleggers ervoor kunnen kiezen om zich meer te concentreren op kapitaalbehoud door grotere beleggingen in obligaties en contanten.