24 juni 2021 10:11
Wat is het Claritas-investeringscertificaatprogramma?
Het CFA Institute biedt een derde programma aan, afgezien van de aanduiding Chartered Financial Analyst (CFA) – de gouden standaard voor professionals die betrokken zijn bij het nemen van investeringsbeslissingen – en het Certificate in Investment Performance Measurement (CIPM).
Het Claritas-investeringscertificaat werd gelanceerd op 20 mei 2013 tijdens de 66e jaarlijkse conferentie van het CFA Institute in Singapore. Het programma is gedurende twee jaar ontwikkeld door het CFA Institute als onderdeel van een wereldwijde oproep tot actie voor deelnemers uit de industrie om een rol te spelen bij het aanpakken van het algemene gebrek aan vertrouwen in financiële crisis van 2008.
Belangrijkste leerpunten
- Het Claritas Investment Certificate is een programma dat zich richt op de basisprincipes van de beleggingssector en de rollen en verantwoordelijkheden van professionals in de financiële dienstverlening.
- Het programma is een online, zelfstudiecursus met zeven cursusmodules die verschillende onderwerpen behandelen, zoals industriële controles en ethiek en regelgeving.
- Hoewel het Claritas-investeringscertificaat en de CFA-aanduiding betrekking hebben op dezelfde branche, is het CFA-curriculum veel dieper en gericht op individuen die direct betrokken zijn bij de besluitvorming over investeringen.
- Deelnemers aan het programma krijgen toegang tot studiemateriaal, dat bestaat uit een eBook, een studieplanner, hoofdstukoverzicht en oefenvragen, en een proefexamen dat is opgesteld na het afgenomen examen.
Inzicht in het Claritas-investeringscertificaatprogramma
Het Claritas-investeringscertificaat is een programma op basisniveau dat is ontworpen om een duidelijk begrip te bieden van de basisprincipes van de beleggingssector en de rollen en verantwoordelijkheden van professionals in de financiële dienstverlening.
Aangezien er geen beperkingen zijn voor deelname aan het Claritas-programma, kan het een kosteneffectief alternatief zijn human resources, marketing, verkoop, compliance, klantenservice ). Het lijkt ook geschikt voor studenten die een instappositie in de financiële dienstverlening willen bekleden.
Vereisten voor het investeringscertificaat van Claritas
Het programma is een online zelfstudiecursus die bestaat uit 21 hoofdstukken die zijn onderverdeeld in zeven modules (de geschatte examenwegingen worden tussen haakjes weergegeven):
- Module 1 – Overzicht van de branche (5%)
- Module 2 – Ethiek en regelgeving (10%)
- Module 3 – Tools en invoer (20%)
- Module 4 – Beleggingsinstrumenten (20%)
- Module 5 – Industriestructuur (20%)
- Module 6 – Branchecontroles (20%)
- Module 7 – In de behoeften van de klant voorzien (5%)
Deelnemers kunnen ongeveer 80 tot 100 uur studie verwachten over een periode van drie tot zes maanden.
Studiemateriaal bestaat uit een eBook, een studieplanner, hoofdstukoverzicht en oefenvragen, en een proefexamen, dat dezelfde lengte en onderwerpweging heeft als het daadwerkelijke Claritas-examen.
Het eBook bevat de volledige Claritas Study of Study en vormt de basis van alle examenvragen. Het is online toegankelijk en kan worden gedownload naar maar liefst vier apparaten (twee computers en twee mobiele apparaten).
Het eBook is ook beschikbaar in gedrukte vorm via Amazon.com (twee delen voor $ 45 per stuk). Kandidaten krijgen ook toegang tot een gepersonaliseerde planner die hen kan helpen bij het beoordelen van de benodigde tijd per hoofdstuk, op basis van het aantal resterende dagen tot de geplande examendatum.
Vergoedingen
Individuele registratie kost $ 685 en omvat toegang tot al het studiemateriaal, het inschrijfgeld voor het examen en één examenzitting. De kosten kunnen met maar liefst $ 200 worden verlaagd als u voor een groot bedrijf werkt dat het programma ondersteunt en u registreert via uw werkgever. Werkgevers en instellingen kunt kopen Claritas bulk registratie vouchers tegen een gereduceerde prijs: 25-99 vouchers $ 635 per stuk; 100 tot 249 vouchers $ 585 elk; en 250 of meer vouchers $ 485 elk.
Examen
Na registratie voor het Claritas-examen moet een kandidaat een examenafspraak plannen en het examen binnen 180 dagen afleggen. Het Claritas-examen is computergestuurd en bestaat uit 120 meerkeuzevragen die in 120 minuten moeten worden ingevuld.
Het examen wordt in veel Pearson VUE-testcentra over de hele wereld afgenomen. Examenkandidaten wordt gevraagd om maximaal 2½ uur toe te staan in het testcentrum, inclusief tijd om in te checken, de examenhandleiding te doorlopen, de Claritas Candidate Pledge te herzien en ermee akkoord te gaan, en het examen af te leggen.
Claritas-investeringscertificaat versus CFA
Het Claritas-investeringscertificaat verschilt op verschillende manieren aanzienlijk van de CFA, waaronder:
- Programmabereik : Het CFA-programma wordt algemeen beschouwd als het meest rigoureuze credentialingprogramma van de beleggingsprofessional en de “gouden standaard” voor beleggingsbeheer. Het Claritas-certificaat is een programma op basisniveau dat tot doel heeft inzicht te geven in de grondbeginselen van de beleggingssector. Hoewel het CFA-curriculum veel diepgaander is, kan het Claritas-programma een goede manier zijn om “de wateren te testen” voor diegenen die overwegen zich in te schrijven voor het CFA-programma.
- Verschillende doelmarkten : De Claritas-certificering is bedoeld voor iedereen in de beleggingssector die helpt bij het nemen van investeringsbeslissingen. Het CFA-programma is gericht op die personen die rechtstreeks betrokken zijn bij de besluitvorming over investeringen.
- Toelatingseisen : Hoewel het Claritas-certificaat is bedoeld voor ondersteunend personeel in de financiële dienstverlening, zijn er geen toegangsbeperkingen en kan iedereen zich ervoor registreren. De toelatingseisen voor het CFA-programma zijn daarentegen vrij streng – de kandidaat moet ofwel een bachelordiploma hebben (of in het laatste jaar van een bacheloropleiding zitten), vier jaar professionele werkervaring of een gecombineerde vier jaar college. en professionele werkervaring. Kandidaten moeten ook een verklaring inzake professioneel gedrag ondertekenen waarin zij aangeven of zij het onderwerp zijn geweest van een schriftelijke klacht of betrokken zijn geweest bij een rechtszaak of onderzoek in de afgelopen twee jaar.
- Certificaat- / chartervereisten : Kandidaten die het Claritas-examen met goed gevolg hebben afgelegd, ontvangen het Claritas-investeringscertificaat. Om CFA-charterholder te worden, moet de kandidaat slagen voor alle drie de niveaus van het CFA-programma, die elk worden afgesloten met een examen van zes uur. De kandidaat moet ook beschikken over vier jaar gekwalificeerde werkervaring op het gebied van investeringen, waarvan ten minste 50% rechtstreeks betrokken moet zijn bij het nemen van investeringsbeslissingen.
- Geslaagde niveaus : 82% van de 2.408 kandidaten die deelnamen aan het Claritas-pilootprogramma slaagde met succes voor het examen. Naar schatting zal een op de vijf mensen die aan het CFA-programma beginnen, het met succes afronden en een CFA-charterholder worden.
- Verbintenisniveaus : het Claritas-programma is goedkoper en vereist minder tijdsbesteding dan de CFA. CFA-kandidaten betalen een eenmalige inschrijvingskosten van $ 440, evenals een examenregistratiekost die kan variëren tussen $ 620 en $ 1.170, afhankelijk van of de registratie plaatsvindt vóór de eerste deadline in september of de laatste in maart. Elk niveau van het CFA-programma vergt ongeveer zes maanden voorbereiding. Terwijl de meeste kandidaten tussen de twee en vijf jaar nodig hebben om het programma te voltooien, doen succesvolle kandidaten gemiddeld vier jaar.