Bestrijding van de financiering van terrorisme (CFT)

Wat is de strijd tegen de financiering van terrorisme (CFT)?

Bestrijding van de financiering van terrorisme (CFT) is een reeks wetten, voorschriften en andere praktijken van de overheid die bedoeld zijn om de toegang tot financiering en financiële diensten te beperken voor degenen die de overheid als terroristen aanwijst. Door de bron op te sporen van de fondsen die terroristische activiteiten ondersteunen, kan wetshandhaving mogelijk voorkomen dat sommige van die activiteiten plaatsvinden.

CFT staat ook bekend als Counterfinancing of Terrorism of Countering the Financing of Terrorism.

Hoe de strijd tegen de financiering van terrorisme (CFT) werkt

Omdat iedereen die opzettelijk geld verstrekt om een ​​terroristische daad te plegen, direct of indirect, wordt beschouwd als schuldig aan het financieren van terrorisme, moeten individuen en organisaties die terrorisme financieren, verhullen hoe het geld zal worden gebruikt en waar het vandaan komt. Terroristen gebruiken verschillende methoden om hun activiteiten te financieren en verbergen de bronnen van hun financiering met middelen die specifiek zijn voor hun lokale economie. Regelgevers op de financiële markten en wetshandhavers moeten daarom verschillende technieken gebruiken om deze criminelen te vangen.

Het geld kan afkomstig zijn van legale bronnen, zoals legitieme bedrijven, overheidsfinanciering en religieuze of culturele organisaties, of van illegale bronnen, zoals drugshandel, ontvoering voor losgeld en corruptie bij de overheid. Het geld kan ook afkomstig zijn van een illegale bron, maar lijkt via het witwassen van geld afkomstig te zijn van een legale bron. 

Witwassen van geld en financiering van terrorisme zijn vaak met elkaar verbonden. Wanneer de rechtshandhaving in staat is om witwasactiviteiten op te sporen en te voorkomen, kan het ook voorkomen dat die middelen worden gebruikt om terreurdaden te financieren. De strijd tegen het witwassen van geld is de sleutel tot CFT. In plaats van te proberen een misdadiger te betrappen op een complot of een terroristische daad met andere middelen te plegen, kunnen wetshandhavingsfunctionarissen het probleem van de geldkant aanpakken door de geldstroom voort te zetten die de activiteiten ondersteunt.

CFT-beleid omvat het onderzoeken en analyseren van verdachte financiële stromen en het routinematig toezicht op en het verzamelen van enorme hoeveelheden gegevens over transacties in de hele economie. CFT-inspanningen kunnen zich richten op liefdadigheidsinstellingen, informele bankactiviteiten (zoals hawala ) en geregistreerde geldservicebedrijven, naast andere entiteiten. De meeste CFT-beleidslijnen en -regelgeving zijn echter noodzakelijkerwijs breed van toepassing op de gehele bevolking en financiële markten.

Nationale en internationale initiatieven ter bestrijding van de financiering van terrorisme (CFT)

Het CFT-beleid is grotendeels afkomstig van en is gemodelleerd naar het rapportForty Recommendations, dat werd gepubliceerd door de Financial Action Task Force (FATF)van de G-7. De FATF, die bestaat uit 35 landen en twee regionale organisaties (de Europese Commissie en de Gulf Co-operation Council), werkt aan de strijd tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme door gestandaardiseerde processen op te zetten om bedreigingen voor het internationale financiële systeem te stoppen. In navolging van de FATF hebben wereldorganisaties, internationale financiële instellingen en vele nationale regeringen CFT-initiatieven en -beleid gevolgd.

Op het niveau van internationale instellingen en Internationaal Monetair Fonds (IMF), de Wereldbank en de Verenigde Naties.

Op nationaal niveau zijn CFT-inspanningen in wezen anti-witwasbeleid. Het belangrijkste mechanisme van wet- en regelgeving ter bestrijding van het witwassen van geld is om individuen en bedrijven te dwingen informatie over financiële transacties, organisatorische en eigendomsstructuren en de identiteit van betrokken individuen en entiteiten bekend te maken aan overheidsinstanties. Eenmaal geïdentificeerd, kunnen verdachte financiële activiteiten en activa worden doorverwezen voor gerechtelijke vervolging of administratief in beslag worden genomen of bevroren.

Financial Intelligence Units (FIU) en de praktijk van grensoverschrijdende informatie-uitwisseling tussen landen dragen bij aan CFT. FIU’s zijn gespecialiseerde overheidsinstanties die meldingen van mogelijk verdachte financiële transacties van individuen en instellingen onderzoeken. FIU’s geven vervolgens wetshandhavingsinformatie over transacties die nader onderzoek rechtvaardigen.

Financiële instellingen spelen een belangrijke rol in de strijd tegen de financiering van terrorisme, omdat terroristen vaak op hen vertrouwen, vooral banken, om geld over te maken. Wetten die banken verplichten een due diligence-onderzoek uit te voeren bij hun klanten, zowel nieuwe als bestaande, en om verdachte transacties, zoals hoogwaardige contante transacties, aan de autoriteiten te melden, kunnen terrorisme helpen voorkomen.

Wanneer er verschillen zijn in de  antiwitwaswetgeving  en CFT-wetten tussen landen, vooral wanneer sommige landen meer financiële vrijheid en privacy bieden dan andere, zullen voorstanders van CFT die landen onder druk zetten om de financiële beperkingen en het toezicht te verhogen, omdat ze anders terroristen zouden toelaten. om in het geheim geld te verplaatsen. Door gestandaardiseerde procedures te creëren voor de financiële sector, het strafrechtsysteem en bepaalde bedrijven en beroepen, wordt terrorismefinanciering moeilijker te verbergen.

Voordelen en kosten van bestrijding van terrorismefinanciering (CFT)

Het voor de hand liggende, beoogde voordeel van CFT is het verstoren en hopelijk voorkomen van terroristische aanslagen. Een bijkomende reden voor CFT is dat het gebruik van het financiële systeem door criminelen die zich bezighouden met het witwassen van geld en terrorismefinanciering wordt beschouwd als een bedreiging voor de stabiliteit van het financiële systeem. Het publiek kan de integriteit van het financiële systeem niet vertrouwen als het systeem geen illegale activiteiten kan detecteren.

CFT brengt ook grote kosten met zich mee voor de samenleving. De belangrijkste hiervan is dat CFT-beleid de privacy en anonimiteit bij financiële en andere transacties voor alle mensen in de samenleving vaak vermindert of elimineert.

Of ze zich nu bezighouden met het financieren van terrorisme of niet, volgens voorstanders van CFT moet iedereen zijn financiële privacy opgeven. De aard van het witwassen van geld is om verdachte transacties te verbergen tussen vele andere onschadelijke transacties, dus informatie over de meeste of alle transacties moet worden verzameld om witwassen op te sporen. Omdat mensen hun eigen privacy waarderen, betekent dit naast de administratieve lasten van de openbaarmakingen zelf een enorm verlies voor de samenleving.

Aangezien CFT wordt uitgevoerd via wetshandhaving, wordt CFT impliciet (of expliciet) bereikt door geweld en de dreiging van geweld of andere dwang tegen burgers en particuliere bedrijven. Dit werpt een morele kwestie op omdat de dreiging van één soort potentieel geweld, terroristische aanslagen, simpelweg wordt vervangen door een dreiging van geweld door de overheid tegen iedereen die zaken doet.

Ten slotte brengt CFT, als gevolg van de andere kosten, een duidelijk risico met zich mee dat misbruik wordt gemaakt van wijdverbreid financieel toezicht op de bevolking, ondersteund door de dreiging van wetshandhavingsmaatregelen. Informatie is macht, en eenmaal op zijn plaats kan de macht die aldus wordt gecreëerd door CFT-beleid worden gebruikt tegen alle individuen of groepen die een regering wil volgen door ze simpelweg als ‘terroristen’ te bestempelen.

Deze bevoegdheden kunnen, hebben en zullen worden gebruikt om politieke dissidenten, legitieme protestbewegingen of specifieke delen van de bevolking die een regering wil discrimineren, aan te vallen en te vervolgen.