Definitie van gecontroleerde uitbetaling

Wat is een gecontroleerde uitbetaling?

Gecontroleerde uitbetaling is een veelgebruikte techniek voor cashmanagement die bedrijven helpt betalingen te volgen en te structureren en tegelijkertijd zoveel mogelijk te profiteren van de verdiende rente. Gecontroleerde uitbetaling wordt gebruikt om de stroom van cheques door het banksysteem op dagelijkse basis te reguleren, meestal door een eenmaal daagse distributie van cheques verplicht te stellen (meestal vroeg op de dag). Dit wordt gedaan om te voldoen aan bepaalde doelstellingen op het gebied van beleggingen of fondsbeheer.

Gecontroleerde uitbetaling wordt over het algemeen aangewend om het beschikbare geld van een instelling voor investeringen of schuldbetalingen te maximaliseren. Hierdoor kan overtollig geld zo lang mogelijk op de geldmarkt worden belegd. Deze techniek kan worden vergeleken met uitgestelde uitbetaling, waarbij ook wordt beoogd geld zo lang mogelijk op de rekeningen te laten staan.

Gecontroleerde uitbetaling uitgelegd

Gecontroleerde uitbetaling is een soort cashmanagementservice die alleen beschikbaar is voor bedrijven. De naam komt van zijn functie: het stelt de zakelijke klanten van een bank in staat om dagelijks hun uitgaven of uitbetalingen te zien, wat een gecontroleerde periode is.

Gecontroleerde uitbetalingen stellen bedrijven in staat om lopende uitbetalingen die elke dag op de bankrekeningen van hun bedrijf staan, te bekijken en te overwegen. Dit stelt de bedrijven op hun beurt in staat om de cashflow voor investeringen en schuldbetalingen te maximaliseren. Het geeft hen ook de mogelijkheid om keuzes te maken over betalingen en financiering op basis van welke activa het grootste potentieel hebben om rente te verdienen.

Activa met een hogere rente kunnen voor een langere periode op hun plaats worden gelaten om winst te blijven genereren, terwijl activa met een lagere rente kunnen worden gebruikt voor onmiddellijke of kortetermijnbetalingen. Bedrijven geven de voorkeur aan gecontroleerde uitbetaling vanwege de voordelen die het oplevert in termen van verdiende rente. Er zijn twee manieren waarop het de verdiende rente ten goede komt.

Ten eerste, om het potentieel voor verdiende rente te maximaliseren, zullen bedrijven hun activa doorgaans opslaan op rekeningen met hoge rente totdat ze op een later tijdstip nodig zijn voor de uitbetaling van betalingen. Deze techniek helpt bedrijven om een ​​hoog bedrag aan rente op hun rekeningen te verdienen vanwege de activa die erop staan.

De tweede techniek om rente te verdienen met gecontroleerde uitbetaling is het profiteren van de vlottende tijd van een financiële betalingstransactie. Vlottende tijd is een term die verwijst naar de periode die bestaat tussen het moment waarop een betaling voor het eerst wordt gedaan en het moment waarop het bedrag wordt verrekend.

Voorbeeld van een gecontroleerde uitbetaling

Als een bedrijf bijvoorbeeld een cheque uitschrijft om goederen en diensten te betalen, duurt het een paar dagen voordat deze is ingeklaard. Deze vertraging kan gunstig zijn voor de rekeninghouder, aangezien rente wordt verdiend terwijl het geld op een rekening staat te wachten om te worden overgemaakt.

Een individu krijgt hier misschien niet veel van, omdat hij misschien maar een klein bedrag op zijn rekening heeft staan ​​om rente te verdienen. Maar voor een multinationale onderneming is het voordeel enorm, met aanzienlijke bedragen die aanzienlijke rente opleveren, zelfs voor een dag of twee.