Central Registration Depository (CRD)
Wat is de centrale registratiebewaarinstelling (CRD)?
De Central Registration Depository (CRD) is een database diesinds 2007 wordt beheerd door de Financial Industry Regulatory Authority ( FINRA ) voor alle bedrijven en personen die betrokken zijn bij de Amerikaanse effectenindustrie. Het wordt gebruikt om informatie op te slaan en bij te houden over geregistreerde effecten en beursvennootschappen, evenals over personen die beleggings- en financieel advies verstrekken.
De gegevens binnen de Central Registration Depository kunnen worden gebruikt als een antecedentenonderzoek van makelaars en financiële adviseurs, het tonen van eventuele klachten die tegen hen zijn ingediend, handhavingsmaatregelen, educatie, maar ook vergunningverlening en professionele certificeringen.
Het doel van de CRD is om de transparantie en beschikbaarheid van gegevens met betrekking tot bedrijven en individuele beleggers op het gebied van financieel vermogensbeheer te vergroten, mensen meer toegang te geven tot belangrijke informatie met betrekking tot hun makelaars en dealers en financiële professionals aan te moedigen eerlijk en integer te handelen..
Belangrijkste leerpunten
- De Central Registration Depository (CRD) is een database die de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) bijhoudt van alle entiteiten in de Amerikaanse effectensector.
- FINRA’s BrokerCheck-programma gebruikt CRD-informatie om achtergrondinformatie te verstrekken over meer dan 6.800 geregistreerde broker-dealers en meer dan 660.000 actieve geregistreerde personen.
- CRD-gegevens kunnen worden gebruikt als een antecedentenonderzoek van makelaars en financiële adviseurs, waarbij eventuele klachten, handhavingsmaatregelen, educatie, licenties en professionele certificeringen worden getoond.
- Gegevens van de centrale registratiebewaarder zijn op internet beschikbaar als Web CRD.
Inzicht in de Central Registration Depository (CRD)
De gegevens in de Central Registration Depository (CRD) worden gebruikt in FINRA’s BrokerCheck- programma, dat achtergrondinformatie biedt over meer dan 6.800 geregistreerde broker-dealers en meer dan 660.000 actieve geregistreerde individuen aan potentiële investeerders.
Geïnteresseerde partijen hebben ook toegang tot CRD-gegevens door BrokerCheck gratis te bellen op (800) 289-9999. Beleggers kunnen dergelijke informatie ook vinden via de effectenregelgever van hun staat of via de North American Securities Administrators Association.
Central Registration Depository (CRD) en BrokerCheck
BrokerCheck biedt de volgende informatie over beursvennootschappen:
- Een samenvattend rapport dat een overzicht geeft van het bedrijf
- Een profiel van de eigendom van het bedrijf
- Een stevige geschiedenis, inclusief eventuele fusies, overnames of naamsveranderingen
- Een beschrijving van de activiteiten van het bedrijf, een opsomming van de actieve licenties en registraties, de soorten bedrijven die het leidt en andere details
- Arbitrage-uitspraken en eventuele regelgevende of disciplinaire gebeurtenissen in de administratie van het bedrijf
BrokerCheck biedt de volgende informatie over individuele makelaars:
- Een samenvattend rapport dat een overzicht geeft van de makelaar en zijn of haar inloggegevens
- Een lijst met de kwalificaties van de makelaar, inclusief huidige registraties of licenties en branche-examens waarvoor de makelaar is geslaagd
- Gegevens over eerdere werkgelegenheid van de afgelopen 10 jaar, zowel binnen als buiten de effectensector, zoals gerapporteerd door de makelaar
- Eventuele geschillen met klanten of regelgevende en disciplinaire gebeurtenissen in het dossier van de makelaar.
Central Registration Depository (CRD) op internet
FINRA stelt de Central Registration Depository op internet beschikbaar als Web CRD. Volgens FINRA “bevat het systeem de registratierecords van meer dan 3.700 geregistreerde broker-dealers en de kwalificatie, tewerkstellings- en openbaarmakingsgeschiedenissen van meer dan 634.000 actieve geregistreerde personen.”
“Web CRD vergemakkelijkt ook de verwerking en betaling van registratiegerelateerde vergoedingen, zoals het indienen van formulieren, het indienen van vingerafdrukken, kwalificatie-examens en permanente educatiesessies. Web CRD is een veilig systeem voor alleen rechthebbende gebruikers. Bedrijven moeten het hieronder vermelde FINRA-rechtingsproces doorlopen. toegang vragen om Web CRD te gebruiken. ”