Een dag uit het leven van een portefeuillemanager

De financiële sector is continu in beweging en heeft altijd nieuwe professionals nodig. Iedereen met een zakelijke geest of een diploma in financiën, bedrijfskunde of economie kan werk vinden bij banken en andere financiële instellingen, grote bedrijven, startups en investeringsmaatschappijen. Professionals uit de industrie kunnen in deze snel veranderende branche hun brood verdienen als adviseurs, accountants, bankiers, managers en portfoliomanagers. Om u een idee te geven van hoe uw leven eruit zou kunnen zien als u een carrière in portfoliobeheer zou nastreven, hebben we twee professionals in het veld geïnterviewd om te zien hoe een typische werkdag verloopt.

Adam Koos

Adam Koos is president, portfoliomanager en senior financieel adviseur bij Libertas Wealth Management Group in Dublin, Ohio. Hij is een geregistreerde vertegenwoordiger en makelaar van beleggingsadviseurs en heeft licenties voor de Series 7, 63, 31, 24 en levens, gezondheids- en langdurige zorgverzekeringen behaald. Hij is gespecialiseerd in het beheer van aandelenportefeuilles, vermogensopbouw en -bescherming, pensioen- en vermogensplanning en vermogensbeheer voor pensioenen. Zijn bedrijf maakt gebruik van een defensie-eerste strategie voor portfoliobeheer om de portefeuilles van klanten te beschermen tegen verlies en hen te helpen hun nest eieren te behouden.

Koos wordt meestal om 6.30 uur wakker en besteedt de eerste anderhalf uur van zijn dag aan onderzoek naar verschillende activaklassen, sectoren, individuele aandelen en ETF’s. Hij begint rond 8 uur ’s ochtends naar de realtime beweging van de pre-market te kijken om te zien hoe de markt uit de poort kan komen.

Hij gaat rond 9 uur ’s ochtends naar kantoor en heeft vaak drie tot vier afspraken met klanten gedurende de dag voor portfoliobeoordelingen en financiële planning, waar hij het behoorlijk druk mee heeft. Hij besteedt ook ongeveer drie uur per dag aan het beantwoorden van e-mails.

“De hele dag door controleer ik realtime het verloop van onze portefeuilles via kantoor, of als ik om wat voor reden dan ook niet op kantoor ben, check ik constant mijn telefoon”, zegt Koos. “Ik heb ook alerts ingesteld voor alle functies die ik bezit, zodat ik een sms en een e-mail ontvang als er iets gebeurt bij een investering in onze portefeuilles, zodat ik onmiddellijk actie kan ondernemen.” Omdat hij slechts vier beheerde portefeuilles heeft – aandelen, ETF’s, obligaties en maatschappelijk verantwoorde beleggingen – die voor elke klant anders worden toegewezen, kan hij de portefeuille van elke klant dagelijks bekijken, aangezien zij dezelfde beleggingen bezitten. Dit zijn ook de investeringen die hij en zijn team ook bezitten.

Koos handelt doorgaans niet op of net na opening of op of net voor sluiting, hoewel hij Bloomberg, CNBC en Marketwatch in de gaten voor het laatste nieuws. Aan het eind van de dag bekijkt hij de portefeuilles van het bedrijf en controleert hij zijn abonnementen op nieuws dat hij gedurende de dag misschien heeft gemist.

Drie avonden per week is hij meestal om 18.00 uur thuis om te helpen met het familiediner en om de kinderen naar bed te brengen. De ene avond werkt hij als vrijwilliger bij een zakelijke organisatie, en de andere avond neemt hij late afspraken tot 21.00 uur. ‘S Avonds besteedt hij meestal nog een uur aan de losse eindjes van de dag en marktonderzoek. “Ik kijk misschien naar relatieve sterktevergelijkingen tussen activaklassen of aandelen. Ik ben misschien op zoek naar trends die zich op of neer kunnen voordoen in sectoren, activaklassen of de algemene markten”, zegt Koos. Ook besteedt hij in het weekend twee tot drie uur per dag aan werken.

Naast zijn dagelijkse bezigheden besteedt Koos doorgaans drie tot vier uur per week aan het schrijven van artikelen, commentaar en communicatie met verslaggevers. Hij plaatst slechts ongeveer één keer per week transacties, wat een eenvoudige taak is omdat iedereen dezelfde portefeuille heeft. Als hij denkt dat een aandeel moet worden verkocht, verkoopt hij het tegelijkertijd via de rekeningen van al zijn klanten.

Tijdens grote evenementen besteedt Koos mogelijk extra tijd aan onderzoek. “De week voordat de Amerikaanse schatkist in augustus 2011 werd verlaagd, heb ik de hele week en bijna elke nacht de kaars aan beide kanten verbrand, de stopprijzen aangepast, korte en inverse posities in overweging genomen en verschillende scenario’s uitgespeeld”, zegt Koos. Wanneer de markt omslaat, informeert hij zijn klanten met pensioenregelingen over wat ze in hun individuele plannen moeten doen op basis van zijn modellen en hun risicotolerantie.

Zijn gezinsleven is een topprioriteit, maar het werk houdt Koos behoorlijk druk en beperkt zijn sociale leven tot het voetbalseizoen van Buckeye. Hij vindt tijd voor vakanties door vroeg aan te komen of laat te vertrekken wanneer hij een zakenconferentie buiten de stad bijwoont. Hij maakt ook tijd voor één vakantie per jaar met zijn naaste familie en een andere met zijn uitgebreide familie. “Er zijn meestal tussen de 12 en 17 van ons die een groot huis huren waar we allemaal een week in kunnen blijven om wat bij te praten en een band op te bouwen”, zegt hij.