Een dag uit het leven van een financieel analist

Een van de meer rigoureuze, maar lonende carrièremogelijkheden in de financiële dienstverlening is die van een financieel analist. Maar wat doet een financieel analist precies dagelijks? Het antwoord op die vraag is grotendeels afhankelijk van het ervaringsniveau van een analist.

Terwijl jongere analisten de neiging hebben om veel gegevens te verzamelen, financiële modellen te maken en spreadsheets te onderhouden, besteden meer senior analisten de neiging om tijd te besteden aan het ontwikkelen van beleggingsthema’s, het spreken met managementteams van het bedrijf en andere investeerders, en marketingideeën (als ze aan de verkoop zijn). -zijde ). Laten we een dag uit het leven van een junior en senior financieel analist eens nader bekijken.

Junior analist: 0-3 jaar ervaring

Tijdens de eerste jaren van de carrière van een financieel analist kunnen ze verwachten dat ze het grootste deel van hun tijd besteden aan het verzamelen van relevante gegevens, het bijwerken van vergelijkingsspreadsheets en financiële modellen en het lezen van het relevante nieuws en branchepublicaties. Het doel van deze activiteiten is het ontwikkelen van een gedegen fundamenteel begrip van een bepaald bedrijf, sector of bedrijfstak.

Bovendien besteden veel jongere analisten een deel van hun tijd aan studeren voor professionele en licentie-examens, zoals de Chartered Financial Analyst (CFA) -examens en Series 7 en Series 63 licenties. Hoewel functietitels per bedrijf verschillen, wordt de titel “junior analist” over het algemeen gebruikt om een ​​financieel analist te beschrijven die minder dan drie jaar ervaring heeft.

Senior analist: meer dan 3 jaar ervaring

Zodra een junior analist een bepaald niveau van branchekennis bereikt en een redelijk sterk netwerk van contacten ontwikkelt, evolueren zijn professionele verantwoordelijkheden naar het gebruik van gegevens om een ​​beleggingsadvies te ontwikkelen. Bovendien besteedt een senior analist nogal wat tijd aan het ontwikkelen van relaties met branche- en bedrijfscontacten en het vermarkten van het werk van het team. Mentorschap is ook een belangrijk onderdeel van de dagelijkse verantwoordelijkheden van een senior analist.

Ondanks de verschillen in de professionele verantwoordelijkheden van een junior en senior analist, zijn er overeenkomsten in de dagelijkse gang van zaken. Hier presenteren we u een dag uit het leven van een financieel analist.

Een dag uit het leven van een financieel analist

05.30 uur – Bekijk relevant nieuws Junior en Senior Analist: Bekijk het nieuws om te zien of er van de ene op de andere dag nieuwsberichten zijn verschenen over de dekking van het team, of dat er marktveranderende gebeurtenissen hebben plaatsgevonden.

06:00 uur – Brand blussen Junior analist: Als er relevant nieuws op de band staat, waarschuwt een junior analist normaal gesproken de senior analist en werkt hij relevante gegevensbestanden en spreadsheets bij.

Senior analist : Als er nieuws op de band staat, bepaalt de senior analist of dit van invloed is op de beleggingsadviezen van de analist en hoeveel actie er met dit nieuws moet worden ondernomen. Als er geen nieuws op de band staat, kan de ochtend van de senior analist spreken tijdens de ochtendvergadering van het bedrijf of een ontmoeting met institutionele klanten of leden van het managementteam van een bedrijf.

7.00 uur – Ochtendbijeenkomsten Junior Analist: Veel verkoop- en koopkantoperaties faciliteren een interne dagelijkse ochtendvergadering waarin de belangrijkste punten van analistenonderzoek worden besproken. Junior analisten worden doorgaans aangemoedigd om deze bijeenkomst bij te wonen, omdat het onder andere hun kennisbasis vergroot.

Senior analist: Als een senior analist een beleggingsidee aan het bedrijf voorlegt, kan de analist dit tijdens de ochtendvergadering van het bedrijf doen. Als alternatief kan de senior analist een ontmoeting hebben met klanten of het management van het bedrijf.

8:00 uur – Check-ins Junior en Senior Analist: Regelmatig contact met andere teamleden door het hele bedrijf zorgt ervoor dat de ideeën van een analist goed bekend en begrepen zijn. Van 9.00 uur tot 23.00 uur kan het een mix zijn van onder meer marketing, verbindingen leggen, onderzoek actualiseren en werken aan langlopende projecten.

9.00 uur – Bijeenkomsten Junior en Senior Analist: Neem deel aan een teamvergadering met teamleden.

10.00 uur – Updates, telefoontjes Junior Analist: Update marketing slide deck voorafgaand aan de marketing trip van senior analist. Geef een kaartspel aan andere teamleden voor beoordeling.

Senior analist: telefonische vergadering met het managementteam van het bedrijf om enkele punten met betrekking tot het bedrijfsmodel van het bedrijf te verduidelijken en om een ​​investeerdersbezoek aan een distributiecentrum te plannen. Woon de interne vergadering bij. Bekijk de logistiek voor een roadshow zonder deal.

12.00 uur – Lunch Junior Analist: Ontmoet tijdens de lunch een mentor.

Senior analist: lunch met contactpersoon (en) uit de branche.

13:30 uur – Onderzoek, recensie Junior analist: maak een sjabloon voor een onderzoeksnota vóór de publicatie van de inkomsten.

Senior analist: bekijk het werk van de junior analist en geef constructieve feedback.

14.30 uur — Meer updates, belt Junior Analist: Breng aanbevolen wijzigingen aan in de marketing-diapresentatie.

Senior analist: bel klanten met de nieuwste investeringsideeën.

15.30 uur – Recensies, telefoontjes Junior Analist: Bekijk transcripties van teleconferenties en winstverslagen van het voorgaande kwartaal voorafgaand aan de bekendmaking van de inkomsten.

Senior analist: klanten blijven bellen; neem contact op met de handelsdesk met betrekking tot een ongewoon hoog handelsvolume in een bepaald aandeel.

17:00 uur – Updates, recensies Junior analist: er wordt een inkomstenrapport uitgebracht; daarom moet de junior analist het financiële model en de sjabloon van de onderzoeksnota van het team bijwerken met behulp van gegevens uit de inkomstenversie. Vervolgens moet de junior analist vragen voorbereiden voor het managementteam van het bedrijf. Eventuele opvallende punten in het persbericht moeten worden gemeld aan de senior analist en het team.

Senior analist: Bekijk het winstrapport op zoek naar belangrijke punten. Neem voor vragen contact op met het managementteam. Bepaal het effect van de vrijgave van inkomsten op de beleggingsopinie van de analist.

20:00 uur — Meer updates, beoordelingen Junior analist: dien de bijgewerkte onderzoeksnota en het financiële model ter beoordeling in bij de senior analist. Breng indien nodig wijzigingen aan.

Senior analist: Review onderzoeksnota en model. Breng naar behoefte genuanceerde wijzigingen aan.

21.00 uur – Werk afronden. Junior analist: dien de bewerkte en goedgekeurde onderzoeksnota ter goedkeuring in bij toezichthoudende analisten.

Senior analist: ontwikkel gesprekspunten voor de vergadering van morgenochtend. Bekijk de oproeplijsten van klanten, aangezien er vroeg in de ochtend moet worden gebeld.

22.30 uur – Junior analist: notitie wordt gepubliceerd. Tref voorbereidingen zodat een senior analist spreekt tijdens de ochtendvergadering van de volgende dag.

Senior analist: bereid, zodra de notitie is gepubliceerd, een voicemail voor distributie naar bepaalde klanten.

23:00 – Lights Out Einde van de dag.

Bottom Line

De eb en vloed van de dagelijkse activiteiten van een analist is afhankelijk van factoren zoals de winstkalender, de marketingkalender van de senior analist en of er al dan niet lopende onderzoeksprojecten zijn. Over het algemeen kan een dag in het leven van een junior of senior analist erg arbeidsintensief zijn. Desalniettemin is de uitbetaling een uitdagende en (potentieel) financieel lonende carrière.