Schuldenherstructureringsfraude

Wat is schuldherstructureringsfraude?

Schuldherstructureringsfraude is een illegale techniek waarbij een persoon of bedrijf activa verbergt of overdraagt ​​voordat het faillissement wordt aangevraagd. Als gevolg hiervan kan de fraudeur door schuldherstructurering de schulden verminderen of zelfs wissen, en vervolgens de activa terugvorderen nadat de indiening is voltooid. Schuldenherstructureringsfraude is een duidelijk misbruik van de bedoeling achter faillissementswetten en is strafbaar.

Schuldenherstructurering is een financiële methode die wordt gebruikt door bedrijven en personen met uitstaande schulden om de voorwaarden van hun schuldovereenkomsten te wijzigen om zo een voordeel te verkrijgen bij de terugbetaling. Doorgaans wordt schuldherstructurering uitgevoerd door de rentetarieven op de leningen te verlagen of de vervaldata te verlengen voor wanneer de verplichtingen van het bedrijf volgens de planning moeten worden betaald, om de kans te vergroten dat de leningen worden terugbetaald.

Inzicht in schuldherstructureringsfraude

Het leidende principe van faillissement is dat de schuldeisers en debiteuren een compromis vinden dat voor beide partijen werkt. Door willens en wetens activa te verbergen of verkeerd te vermelden, misbruikt de schuldenaar het proces (en zijn schuldeisers ) om aan financiële verplichtingen te ontsnappen en tegelijkertijd de rijkdom vast te houden die deze verplichtingen hebben helpen creëren.

Als wordt vastgesteld dat een persoon of groep willens en wetens de bedoeling heeft om schuldeisers te bedriegen met hun vermogensvermeldingen op basis van de bestaande wetgeving, dan kan de faillissementsrechtbank civiele of strafrechtelijke sancties opleggen aan de betrokken partijen.

Schuldherstructureringsfraude is doorgaans een van de vier veel voorkomende vormen van faillissementsfraude. Andere vormen van faillissementsfraude zijn onder meer het vervalsen van juridische documenten of het hebben van opzettelijk onvolledige formulieren, het omkopen van gerechtsfunctionarissen of anderen die bij het juridische proces betrokken zijn, en het meerdere keren faillissement aanvragen (of het gebruiken van valse informatie om dit te doen) om de voordelen te claimen. Volgens Cornell Law School houdt bijna 70 procent van de faillissementsfraude “het verbergen van activa” in, of dat nu niet openbaar is, het overdragen van schulden of activa aan vrienden, of andere gevallen waarin het wordt verborgen.

Schuldherstructureringsfraude wordt vervolgd onder 18 USC Chapter 9, wat kan resulteren in een boete van $ 250.000 plus een gevangenisstraf van maximaal vijf jaar. Zelfs de intentie om schuldherstructureringsfraude of enige andere vorm van fraude te plegen, kan worden vervolgd. In het verleden heeft het Amerikaanse ministerie van Justitie geschat dat bij ongeveer elke op de tien faillissementsaanvragen sprake is van fraude.