Druppelvoer

Wat is een druppelinvoer?

Een infuusvoer is het proces waarbij langzaamaan fondsen of kapitaal in fasen wordt aangevoerd in plaats van direct een grote som te injecteren. Een infuus kan een startup helpen financieren of de investeringspool van een particuliere belegger opbouwen.

Inzicht in druppelfeeds

De term infuusvoeding wordt gebruikt om het continue proces van het investeren (of injecteren) van kapitaal in een specifiek doel te beschrijven. Dat doel zou kunnen zijn om een ​​nieuw startend bedrijf te worden door een durfkapitalist of om een ​​investering (zoals een beleggingsfonds) door een particuliere belegger. Het proces vindt plaats als het bedrijf of de investering het kapitaal nodig heeft.

Wanneer een durfkapitalist bijdraagt ​​via een infuus, werkt het bedrijf met heel weinig overtollig kapitaal. Daarom zal de startup geld verwerven als er kapitaal nodig is. Door de geldinjecties via een infuus te doen, wordt de durfkapitalist ook beschermd tegen enig risico.

Omdat er in verschillende stadia kleine kapitaalinjecties plaatsvinden, wordt het risico verkleind dat de volledige investering in één keer verloren gaat als de startup mislukt en instort. Daarom geeft het de start-up de kans om zijn activiteiten te behouden en uit te breiden, terwijl de financiële steun wordt beschermd tegen te veel risico’s.

Ook individuele beleggers kunnen profiteren van dit soort strategieën. Het verkleint het risico van het aangaan van posities in te dure effecten, aangezien de beleggingen gespreid zijn. Deze techniek egaliseert ook matig eventuele schommelingen in de markt, aangezien ze profiteren van dollar-cost averaging (DCA) – een vast bedrag in dollars per maand zal er bijvoorbeeld toe leiden dat meer aandelen worden gekocht tegen lage marktprijzen dan tegen hoge prijzen. prijzen.

Maar als afweging voor de veiligheid van deze extra soepelheid, offeren beleggers het potentieel hogere rendement op dat ze hadden kunnen behalen als ze simpelweg een forfaitaire investering hadden gedaan tegen lage marktprijzen.

Druppelvoer versus forfaitaire som: wat is beter?

Er zijn verschillende denkrichtingen – die allemaal de voorkeur geven aan ofwel een investering via infuus voeden ofwel gewoon een groot bedrag ineens overhandigen.

Infuusvoeders werken vaak als er heel weinig bekend is over de investering, als deze te nieuw is of als de risicofactoren onduidelijk zijn. Als een durfkapitalist of investeerder van plan is door te gaan en een project of investering te financieren en een beetje onzeker is over de toekomst ervan, kan het een goed idee zijn om de route van het infuus te volgen.

Door geld in fasen uit te geven in plaats van in één keer, wordt het risico, zoals hierboven vermeld, verminderd, vooral als het project of investeringsvehikel zou instorten of mislukken. Markten zijn ook erg onvoorspelbaar, dus soms is het beter (vooral voor particuliere beleggers) om kleine bedragen op verschillende tijdstippen uit te geven in plaats van al uw spaargeld in één keer.

Maar aan de andere kant, als een durfkapitalist een snel rendement zou verwachten en de start-up gegarandeerd zou slagen en opleveren, lijkt een forfaitair bedrag misschien de betere optie. Hetzelfde zou gelden voor een individuele belegger die op zoek was naar een korte ommekeer in het rendement op zijn of haar investering.