Full-service makelaar
Wat is een full-service makelaar?
Een full-service makelaar is een erkend financieel makelaar-dealerbedrijf dat een grote verscheidenheid aan diensten aan zijn klanten levert, waaronder onderzoek en advies, pensioenplanning, belastingtips en nog veel meer. Dit alles heeft natuurlijk een prijs, aangezien de commissies bij full-service makelaars veel hoger zijn dan die bij discountmakelaars.
Full-service makelaars kunnen deskundigheid voor mensen die niet de tijd om up-to-date over ingewikkelde kwesties zoals belastingen of hebben voorzien estate planning; Echter, voor degenen die gewoon transacties willen uitvoeren zonder de extra services, zijn discountmakelaars de juiste keuze.
Belangrijkste leerpunten
- Een full-service broker biedt zijn klanten een breed scala aan financiële diensten, onderzoek en advies.
- Aanvullende diensten kunnen zijn: portefeuilleanalyse en -constructie, vermogensplanning, belastingadvies, toegang tot IPO-aandelen, toegang tot buitenlandse markten, enzovoort.
- Hoewel de discountmakelaars duurder zijn dan discountmakelaars, zijn ze vaak gericht op eenvoudige executiediensten voor zelfgestuurde beleggers en handelaren.
Full-service makelaar uitgelegd
Full-service makelaars bieden ondersteuning en interactie op maat bij het faciliteren van transacties, het beheren van portefeuilles, financiële planning en vermogensbeheerdiensten voor klanten. Cliënten worden toegewezen aan individuele effectenmakelaars en / of financiële adviseurs. Zij zijn het belangrijkste aanspreekpunt bij een full service makelaarskantoor.
Klanten van full-service makelaars waardeerden het gemak van een persoonlijke makelaar die al hun investeringsbehoeften afhandelde. Het is een one-stop-shop voor investeringen en financieel beheer. De meeste full-service bedrijven bieden online toegang en handelsplatforms. Zelfgestuurde beleggers hebben de neiging om van dit aanbod te profiteren. Deze platforms zitten vol met tools voor fundamenteel onderzoek, orderuitvoering en technische analyse.
Effectenmakelaars en financiële adviseurs
Effectenmakelaars zijn gelicentieerde professionals die klantinvesteringen beheren en financieel advies geven aan klanten, en ze moeten slagen voor de Series 7, Series 63 en Series 65 examens om licenties te behalen. Makelaars die bij financiële bedrijven werken, moeten ook zijn geregistreerd bij de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Gelicentieerde effectenmakelaars zullen naar verwachting vloeiend zijn in aandelen, obligaties en opties.
Het is belangrijk om onderscheid te maken tussen een effectenmakelaar en een financieel adviseur. Effectenmakelaars zijn meer gericht op het aanbieden van effectenproducten en op transacties gebaseerde diensten, terwijl financiële adviseurs een breder scala aan diensten bestrijken, waaronder vermogensplanning, financiële planning en budgettering, verzekeringsproducten en zelfs belastingadvies.
Extra voordelen van volledige service
Fullservicebedrijven hebben grote onderzoeksafdelingen met analisten die bedrijfseigen gedetailleerde rapporten en aanbevelingen voor klanten verstrekken. Ze hebben ook investment banking divisies die bepaalde geaccrediteerde beleggers clients toegang tot speciale financiële producten kunnen bieden, zoals beursintroducties (IPO’s), senior notes, preferente aandelen, schuldinstrumenten, commanditaire vennootschap en diverse exotische en alternatieve investeringsmogelijkheden. Dit is een van de belangrijkste voordelen van fullservicebedrijven. Full-service makelaars hebben vaak hun eigen interne productlijn, zoals onderlinge fondsen, portefeuillebeheer, verzekeringen, leendiensten en exchange-traded funds (ETF’s). Alle full-service makelaars bieden fysieke kantoorlocaties die klanten kunnen bezoeken.