Financier supermarkten
Wat zijn fondssupermarkten?
Fondssupermarkten zijn beleggingsondernemingen of makelaars die beleggers via één enkel beleggingsplatform een breed scala aan onderlinge fondsen van verschillende fondfamilies bieden. Beleggers profiteren door toegang te krijgen tot een uitgebreide reeks best presterende fondsen en door een geconsolideerd overzicht te ontvangen van al hun beleggingen in onderlinge fondsen.
Belangrijkste leerpunten
- Fondssupermarkten zijn een soort verrekenkantoor voor onderlinge fondsen, waarin een makelaardij of beleggingsonderneming marktdeelnemers een verscheidenheid aan onderlinge fondsen van verschillende fondsfamilies biedt, allemaal onder één dak.
- Investeerders voelen zich aangetrokken tot het financieren van supermarkten omdat ze de mogelijkheid bieden om te winkelen voor een hele reeks beleggingsfondsen in verschillende activaklassen, met verschillende soorten deelnemingen, zowel nationaal als internationaal.
- Vermogende beleggers die met full-service makelaars of financiële adviseurs werken, maken vaak gebruik van fondsensupermarktplatforms.
- Beleggers die gebruik maken van discountmakelaars zoals Vanguard en E-Trade hebben ook toegang tot financiersupermarkten, waarbij de platforms veel opties bieden.
- Fondssupermarkten verdienen vaak de voorkeur boven beleggen in slechts één fondsfamilie, die doorgaans beperktere opties in minder categorieën aanbiedt.
Fundsupermarkten begrijpen
Fondssupermarkten bieden beleggers de mogelijkheid om te winkelen voor beleggingsfondsen van een breed scala aan beleggingsfondsen. Ze zijn aantrekkelijk voor beleggers die profiteren van de voordelen van het analyseren van een reeks fondsen van verschillende aanbieders van beleggingsfondsen.
Full-service makelaars
Vermogende investeerders werken vaak samen met fondsensupermarktplatforms via hun full-service makelaars of financiële adviseurs. Beleggingsfondsen vermelden hun fondsen bij deze platforms via distributeurs die samenwerken om de fondsen van een beleggingsfonds te vermelden op fondssupermarkten in de hele sector. Beleggingsondernemingen kunnen deze fondskeuzes aanbieden via verschillende soorten klantrekeningen en programma’s.
Beleggers die werken met full-service fondsensupermarktplatforms zullen verkoopbelastingen moeten betalen volgens het verkoopprovisieschema van het fonds, dat is opgesteld door het onderlinge fonds. De verkoopbelastingen van fondsen kunnen front-end, back-end of level zijn en variëren vaak van 1% tot 5%, afhankelijk van de structuur van de verkoopbelasting van het fonds.
Veel beleggingsondernemingen zullen via verschillende programma’s fondssupermarkten aanbieden. Beleggingsfondsenverpakkingsrekeningen zijn een voorbeeld van een vermogend programma dat een verscheidenheid aan verschillende beleggingsfondsen biedt om uit te kiezen. Wrap-accounts gaan vaak gepaard met financiële adviesdiensten die beleggers helpen bij het opbouwen van een portefeuille van beleggingsfondsen van meerdere beleggingsbeheerders.
Kortingmakelaars
Discountmakelaars zijn een ander soort fondsensupermarkt, die investeerders het voordeel bieden van meerdere fondsen van verschillende managers tegen lagere kosten. Vanguard, Schwab, Merrill Edge, TD Ameritrade en E-Trade zijn enkele voorbeelden. Beleggers vinden op de handelsplatforms van deze discountmakelaars een supermarkt met fondsopties.
Met discountmakelaars kunnen beleggers hun eigen transacties plaatsen tegen lagere transactiekosten. Velen bieden ook goedkopere fondsprogramma’s en verpakken accounts met aanbevolen fondsen en adviesdiensten om de doelstellingen van de beleggingsportefeuille te ondersteunen.
Financier gezinnen
Fondssupermarkten zijn een alternatief voor primair beleggen bij één fondsfamilie. Fondssupermarkten zorgen voor diversiteit en analyse over tal van fondsen, categorieën en gezinnen. Veel beleggers geven de voorkeur aan deze benadering in plaats van het opzetten van een enkele rekening bij een fondsenfamilie waarin alleen kan worden geïnvesteerd in de beleggingsfondsen van die fondsfamilie. Bovendien zijn veel fondsfamilies alleen gespecialiseerd in een paar beleggingscategorieën, waardoor een belegger mogelijk niet kan zoeken naar best presterende fondsen in het hele beleggingsuniversum.