Hoe kan ik de couponrente van een obligatie in Excel berekenen?
De meeste obligaties hebben een duidelijk aangegeven couponrente, die wordt uitgedrukt in een percentage. Het berekenen van de couponrente met Microsoft Excel is echter eenvoudig als u alleen het bedrag van de couponbetaling en de nominale waarde van de obligatie heeft.
Wat is de couponrente?
Allereerst een snelle definitie van termen. De couponrente van een obligatie is simpelweg de rentevoet die het elk jaar betaalt, uitgedrukt als een percentage van de nominale waarde van de obligatie.(Het wordt de couponrente genoemd omdat beleggers vroeger in het bezit waren van fysieke papieren obligaties waaraan letterlijke coupons waren gekoppeld. Ze maakten een coupon los en veranderden deze in een bank of makelaardij om hun periodieke rentebetaling te ontvangen.) de nominale waarde is van de obligatie de nominale waarde, of het bedrag dat de uitgevende entiteit moet de obligatiehouder zodra de obligatie te betalen.
De formule voor de couponrente is in wezen de totale jaarlijkse couponbetaling van de obligatie gedeeld door de nominale waarde:
Sommige obligaties betalen eigenlijk halfjaarlijks of driemaandelijks rente, dus het is belangrijk om te weten hoeveel couponbetalingen per jaar uw obligatie genereert.
Hoe u de couponrente kunt vinden
Voer in Excel de couponbetaling in cel A1 in. Voer in cel A2 het aantal couponbetalingen in dat u elk jaar ontvangt. Als de obligatie eenmaal per jaar rente betaalt, voert u 1 in. Als u halfjaarlijks betalingen ontvangt, voert u 2 in. Voer 4 in voor een obligatie die driemaandelijks betaalt. Voer in cel A3 de formule = A1x A2 in om de totale jaarlijkse couponbetaling te krijgen.
Ga naar beneden in de spreadsheet en voer de nominale waarde van uw obligatie in cel B1 in. De meeste obligaties hebben een nominale waarde van $ 100 of $ 1.000, hoewel sommige gemeentelijke obligaties een pars van $ 5.000 hebben. Voer in cel B2 de formule “= A3 / B1” in om de jaarlijkse couponrente van uw obligatie in decimale vorm te krijgen.
Selecteer ten slotte cel B2 en druk op CTRL + SHIFT +% om procentuele opmaak toe te passen.
Als een obligatie bijvoorbeeld een nominale waarde van $ 1.000 heeft en elk jaar twee couponbetalingen van $ 30 genereert, is de couponrente ($ 30 x 2) ÷ $ 1.000 of 0,06. Zodra het celformaat is aangepast, levert de formule een retourpercentage op van 6%.