Hoe u een blind vertrouwen kunt vestigen

Een blind trust is een soort levend vertrouwen waarin de concessieverlener en de begunstigde geen controle hebben over of kennis hebben van de activa in de trust of hoe ze worden beheerd. Een derde partij trustee, die een individu of een instelling kan zijn, heeft volledige controle over het vertrouwen activa en communiceert niet met de concessieverlener of de begunstigde over wat er wordt gekocht en verkocht binnen de trust. Een blind vertrouwen kan herroepbaar zijn, wat betekent dat de concessieverlener het later kan wijzigen, of onherroepelijk, wat betekent dat het niet kan worden gewijzigd of beëindigd.

In eerste instantie klinkt het idee om activa in een trust te plaatsen en vervolgens alle kennis en controle over die activa op te geven, gek. Maar in een paar situaties is deze regeling volkomen logisch. In dit artikel zullen we bespreken waarom iemand een blind vertrouwen zou willen vestigen en hoe dit te doen.

Hoe een blinde trust werkt

Om mogelijke belangenconflicten te vermijden, kan een federale ambtenaar een blinde trust oprichten om privévermogen te beheren waarvan hij of zij en zijn / haar echtgenoot en afhankelijke kinderen eigenaar zijn. Aangezien er een vermeend of reëel belangenconflict kan ontstaan ​​als die ambtenaar betrokken is bij wetgeving die zijn of haar beleggingen beïnvloedt, wordt verondersteld dat het plaatsen van deze activa in een blinde trust, vooral een onherroepelijke, de ambtenaar in staat stelt om onpartijdig en naar beste weten te handelen. belangen van kiezers. De ethische toezichthoudende entiteit van de ambtenaar moet het blinde vertrouwen en de keuze van de trustee goedkeuren. Federale wetgeving vereist niet dat federale ambtenaren blinde trusts gebruiken, maar het regelt wel hoe ze deze vestigen en onderhouden. 

Een andere situatie waarin een blind vertrouwen nuttig is: wanneer een bedrijfsleider activaspreiding en het risicoprofiel van de uitvoerende macht te verbeteren en hoeft zich geen zorgen te maken over de window periodes of black-out periodes die insiders treffen. 

Maar hoewel je tijdens politieke campagnes veel kunt lezen over blind trusts, “gebruiken niet veel politici of rijke individuen en families ze”, zegt Schaefer. “Je geeft niet alleen de controle en transparantie op van activa die in vertrouwen zijn geplaatst, het opzetten van deze voertuigen kan tienduizenden dollars kosten”, zegt hij. Ze hebben ook hoge onderhoudskosten. 

Redenen om een ​​blind vertrouwen te vestigen

Kortom, een blind vertrouwen wordt verondersteld om echte of vermeende belangenconflicten te elimineren. 

Blinde trusts “komen het meest voor binnen de politieke gemeenschap, maar kunnen ook behoorlijk waardevol zijn in andere situaties”, zegt Eric Schaefer, een financieel planner en investeringsadviseur bij Evermay Wealth Management, een onafhankelijk financieel adviesbureau voor vermogende gezinnen in de Verenigde Staten. Washington, DC, gebied. “Andere toepassingen kunnen zijn om belangenconflicten te vermijden. Dit is een zeer voor de hand liggende reden voor politici, maar gepensioneerde of gepensioneerde bedrijfseigenaren en leidinggevenden die grote hoeveelheden bedrijfsaandelen behouden, kunnen geïnteresseerd zijn in politiek, liefdadigheidswerk of bestuurslidmaatschap waarvoor ze objectief moeten handelen ”, zegt hij. “Het vertrouwen kan ook van pas komen wanneer invloedrijke personen toegang hebben tot voorkennis en zichzelf willen beschermen tegen elke vorm van wangedrag bij transacties op beleggingsrekeningen.”

Een andere omstandigheid die mensen inspireert om blind trusts op te zetten: plotseling in een grote, onverwachte som geld terechtkomen en de zaak privé willen houden. Slimme loterijwinnaars in de Verenigde Staten hebben bijvoorbeeld blinde trusts gebruikt om te voorkomen dat investeerders en geldzuigende familieleden proberen een deel van hun plotselinge rijkdom te bemachtigen.

Hoe u een blind vertrouwen kunt vestigen

Het vestigen van een blinde trust houdt in feite in dat een document wordt opgesteld dat de concessieverlener ondertekent om volledige volmacht over de trustactiva te geven aan een onafhankelijke, externe trustee (in tegenstelling tot een gewone, herroepbare levende trust kan de trust settlor zichzelf aanwijzen. of zichzelf als de trustee en de controle over de activa blijven uitoefenen.) Maar het is geen doe-het-zelf-project; het vereist de hulp van een advocaat. 

“Er zijn nationale en federale wetten met betrekking tot het creëren van blinde trusts, dus het is belangrijk om een ​​advocaat te bezoeken die ervaring heeft op dit gebied”, zegt Richard Gotterer, CFP, algemeen directeur en senior financieel adviseur bij Wescott Financial Advisory Group, een onafhankelijke vermogensgroep. managementfirma met vestigingen in Philadelphia, Boca Raton, Miami en San Francisco. “Tijdens het opstellen van de trust heb je de mogelijkheid om input te geven, zoals wat het beleggingsdoel van de trust zal zijn. Moet het bijvoorbeeld worden geïnvesteerd voor groei, inkomen of kapitaalbehoud? Je hebt de mogelijkheid om een ​​bereik te geven voor de activaspreiding en je hebt de mogelijkheid om de begunstigden van de trust te noemen ”, zegt hij. 

Daarna stop je de communicatie met de trustee en weet je niet meer hoe met de activa van de trust wordt omgegaan.

Het kiezen van de juiste trustee is absoluut noodzakelijk. U heeft niet alleen iemand nodig die eerlijk en goed geïnvesteerd is, maar als u zich probeert af te scheiden van uw investeringen, heeft u ook iemand nodig met wie u geen hechte relatie heeft – met andere woorden geen vriend of familielid.. In sommige gevallen kan zelfs een oude financieel adviseur of advocaat als te dichtbij worden beschouwd.

In het geval van loterijwinsten kunt u een advocaat inhuren om uw trust op te zetten, hem of haar aanstellen als trustee en de trustee vragen om uw winnende ticket namens u anoniem in te wisselen. Afhankelijk van de vereisten van de loterij die u wint, kan het vestigen van een blind vertrouwen u in staat stellen om toegang te krijgen tot uw winsten zonder dat de media of andere bemoeienissen leren wie u bent.

Het komt neer op

Blinde trusts creëren een scheidingslaag tussen de activa van de concessieverlener en professionele of politieke activiteiten die helpen om echte of vermeende belangenconflicten en beschuldigingen van wangedrag te elimineren. Individuen die een meevaller ontvangen, kunnen deze ook gebruiken om de financiële privacy te behouden. Maar als u erover nadenkt om een ​​blind vertrouwen te vestigen, moet u zorgvuldig overwegen of de voordelen van onafhankelijkheid en het opheffen van toezicht opwegen tegen de nadelen van verlies van controle en informatie, vooral als het blinde vertrouwen onherroepelijk zal zijn.