Hoeveel hefboomwerking is geschikt voor u in forex-transacties
Om te begrijpen hoe buitenlandse valuta verhandeld moeten worden, is gedetailleerde kennis vereist over de economieën en politieke situaties van individuele landen, de mondiale macro-economie en de impact van volatiliteit op specifieke markten. Maar de waarheid is dat het meestal niet de economie of de wereldwijde financiën zijn die voor het eerst forextraders in de war brengen. In plaats daarvan is een fundamenteel gebrek aan kennis over het gebruik van hefboomwerking vaak de oorzaak van handelsverliezen.
Gegevens die zijn bekendgemaakt door de grootste valutamakelaars als onderdeel van de Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act, geven aan dat een meerderheid van de forex-retailklanten geld verliest. Het misbruik van hefboomwerking wordt vaak gezien als de reden voor deze verliezen. Dit artikel legt de risico’s van een hoge hefboomwerking op de forexmarkten uit, schetst manieren om risicovolle hefboomwerkingniveaus te compenseren en leert lezers hoe ze het juiste blootstellingsniveau kunnen kiezen voor hun comfort.
Belangrijkste leerpunten
- Hefboomwerking is het gebruik van geleend geld om iemands handelspositie te vergroten boven wat beschikbaar zou zijn op basis van alleen hun kassaldo.
- Forextraders gebruiken vaak hefboomwerking om te profiteren van relatief kleine prijsveranderingen in valutaparen.
- Aangezien hefboomwerking zowel winsten als verliezen kan vergroten, is het kiezen van het juiste bedrag een belangrijke risicobepaling voor handelaren.
- De hefboomwerking op de forexmarkten kan 50: 1 tot 100: 1 of meer zijn, wat aanzienlijk groter is dan de 2: 1 hefboomwerking die gewoonlijk op aandelen wordt geboden en de hefboomwerking van 15: 1 op de termijnmarkt.
De risico’s van een hoge hefboomwerking
Hefboomwerking is een proces waarbij een investeerder geld leent om in iets te investeren of iets te kopen. Bij forex trading wordt kapitaal doorgaans verkregen van een makelaar. Hoewel forextraders aanzienlijke hoeveelheden kapitaal kunnen lenen op basis van initiële margevereisten, kunnen ze nog meer profiteren van succesvolle transacties.
In het verleden hadden veel makelaars de mogelijkheid om aanzienlijke hefboomratio’s aan te bieden tot wel 400: 1. Dit betekent dat een handelaar met een aanbetaling van slechts $ 250, – ongeveer $ 100.000 in valuta op de wereldwijde forexmarkten zou kunnen controleren. De financiële regelgeving in 2010 beperkte de hefboomratio die makelaars konden bieden aan in de VS gevestigde handelaren echter tot 50: 1 (nog steeds een vrij groot bedrag). Dit betekent dat handelaren met dezelfde storting van $ 250 $ 12.500 in valuta kunnen beheren.
Dus, moet een nieuwe valutahandelaar een laag niveau van hefboomwerking kiezen, zoals 5: 1, of de dobbelstenen gooien en de ratio verhogen tot 50: 1? Voordat u antwoordt, is het belangrijk om voorbeelden te bekijken van de hoeveelheid geld die kan worden gewonnen of verloren met verschillende hefboomniveaus.
Voorbeeld met maximale hefboomwerking
Stel je voor dat handelaar A een rekening heeft met $ 10.000 contant geld. Hij besluit om de hefboomwerking van 50: 1 te gebruiken, wat betekent dat hij tot $ 500.000 kan handelen. In de wereld van forex vertegenwoordigt dit vijf standaard lots. Er zijn drie standaard handelsgroottes in forex: een standaardpartij (100.000 eenheden van de koersvaluta), een minipartij (10.000 eenheden van de basisvaluta) en een microlot (1.000 eenheden van de koersvaluta). Bewegingen worden gemeten in pips. Elke beweging van één pip in een standaardpartij is een wijziging van 10 eenheden.
Omdat de handelaar vijf standaardpartijen heeft gekocht, kost elke beweging met één pip $ 50 ($ 10 wijziging / standaardpartij x 5 standaardpartijen). Als de transactie 50 pips tegen de belegger ingaat, verliest de belegger 50 pips x $ 50 = $ 2.500. Dit is 25% van het totale handelsaccount van $ 10.000.
Voorbeeld met minder hefboomwerking
Laten we verder gaan met handelaar B. In plaats van een maximale hefboomwerking van 50: 1 te gebruiken, kiest ze een meer conservatieve hefboomwerking van 5: 1. Als handelaar B een rekening heeft met $ 10.000 contant geld, kan ze $ 50.000 aan valuta verhandelen. Elke minilot zou $ 10.000 kosten. In een minipartij is elke pip een wisselgeld van $ 1. Aangezien Trader B 5 mini-lots heeft, is elke pip een wisselgeld van $ 5.
Mocht de investering met hetzelfde bedrag dalen, met 50 pips, dan verliest de handelaar 50 pips x $ 5 = $ 250. Dit is slechts 2,5% van de totale positie.
Hoe u het juiste hefboomniveau kiest
Er zijn algemeen aanvaarde regels die beleggers moeten herzien voordat ze een hefboomniveau kiezen. De eenvoudigste drie regels voor hefboomwerking zijn als volgt:
- Handhaaf een lage hefboomwerking.
- Gebruik trailing stops om de negatieve gevolgen te verminderen en kapitaal te beschermen.
- Beperk het kapitaal tot 1% tot 2% van het totale handelskapitaal op elke ingenomen positie.
Forextraders zouden het niveau van hefboomwerking moeten kiezen dat hen het meest comfortabel maakt. Als u conservatief bent en niet graag veel risico’s neemt, of als u nog steeds aan het leren bent om in valuta te handelen, is een lagere hefboomwerking zoals 5: 1 of 10: 1 wellicht geschikter.
Trailing of limit stops bieden beleggers een betrouwbare manier om hun verliezen te verminderen wanneer een transactie de verkeerde kant op gaat. Door limietstops te gebruiken, kunnen beleggers ervoor zorgen dat ze kunnen blijven leren hoe ze valuta’s kunnen verhandelen, maar potentiële verliezen kunnen beperken als een transactie mislukt. Deze stops zijn ook belangrijk omdat ze de emotie van handelen helpen verminderen en individuen in staat stellen om zonder emotie weg te trekken van hun trading desks.
Het komt neer op
Het selecteren van het juiste forex hefboomniveau hangt af van de ervaring, risicotolerantie en het comfort van een handelaar wanneer hij actief is op de wereldwijde valutamarkten. Nieuwe handelaren moeten zich vertrouwd maken met de terminologie en conservatief blijven terwijl ze leren handelen en ervaring opdoen. Het gebruik van trailing stops, het klein houden van posities en het beperken van de hoeveelheid kapitaal voor elke positie is een goed begin om te leren hoe u de hefboomwerking op de juiste manier kunt beheren.