Welke gevolgen heeft het witwassen van geld voor een bedrijf als het wordt betrapt?
Het witwassen van geld is een miljardenindustrie die van invloed is op legitieme zakelijke belangen door het voor eerlijke bedrijven veel moeilijker te maken om op de markt te concurreren, aangezien witwassers vaak producten of diensten leveren tegen een lagere prijs dan de marktwaarde. Wanneer een financiële instelling of bedrijf ook wordt gereguleerd door de overheid, kan het witwassen van geld of het niet invoeren van een redelijk anti-witwasbeleid leiden tot intrekking van een zakelijk charter of overheidsvergunningen.
Bedrijven die zaken doen met mensen, landen of entiteiten die geld witwassen, kunnen ook boetes krijgen. ING, de Royal Bank of Scotland, Barclays en Lloyds Banking Group behoren allemaal tot de instellingen die een boete hebben gekregen voor hun betrokkenheid bij transacties in verband met witwasactiviteiten in landen als Iran, Libië en Soedan.234
Witwassen van geld is een misdrijf dat wordt gedefinieerd als het proces waarbij de illusie wordt gewekt dat grote hoeveelheden geld die uit ernstige misdrijven zijn verkregen, daadwerkelijk afkomstig zijn van een legitieme bron. Witwassen gebeurt vaak via misdrijven zoals drugshandel of terroristische activiteiten. Er wordt geschat dat er jaarlijks meer dan $ 800 miljard wordt witgewassen.
De internationale bank HSBC heeft ook een boete gekregen wegens het niet nemen van de juiste maatregelen ter bestrijding van het witwassen van geld (AML’s). Volgens de federale regering van de Verenigde Staten heeft HSBC zich schuldig gemaakt aan weinig of geen toezicht op transacties door de Mexicaanse eenheid, waaronder het verlenen van witwasdiensten aan verschillende drugskartels met massale verplaatsingen van contanten van de Mexicaanse eenheid van HSBC naar de VS De regering zegt HSBC slaagde er niet in om de juiste gegevens bij te houden als onderdeel van haar AML-maatregelen. Dit omvat een enorme achterstand van niet-beoordeelde accounts en een mislukking van HSBC om Suspicious Activity Reports (SAR’s) in te dienen.
Na een onderzoek van een jaar door HSBC gaf de federale overheid aan dat de instelling de Amerikaanse bankwetten niet had nageleefd en de VS bijgevolg had onderworpen aan Mexicaans drugsgeld, verdachte reischeques en bedrijven aan toonder.
Bedrijven zoals HSBC zijn onderworpen aan verschillende federale wetten die het witwassen van geld proberen te voorkomen. Deze omvatten de Bank Secrecy Act, de Trading with the Enemy Act en titel III van de Patriot Act genaamd de “International Money Laundering Abatement and Financial Anti-Terrorism Act van 2001.”
Titel III beoogt uitbuiting van het Amerikaanse financiële stelsel door verdachten van terrorisme, terrorismefinanciering en witwaspraktijken te voorkomen. De wet legt strikte boekhoudvereisten op en machtigt ook de minister van Financiën van de VS om regelgeving te ontwikkelen die een betere communicatie tussen financiële instellingen aanmoedigt met als doel het voor witwassers moeilijker te maken om hun identiteit te verbergen. De Schatkist kan ook de fusie van twee bankinstellingen stopzetten als beide entiteiten in het verleden niet in staat zijn adequate antiwitwasprocedures in te voeren.
De Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) biedt certificering voor anti-witwasprofessionals die bekend staan als Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS). Vereisten om CAMS-certificering te behalen, zijn onder meer het behalen van 40 kwalificerende credits op basis van opleiding, werkervaring en het behalen van het CAMS-examen. Professionals die CAMS-certificering behalen, kunnen werken als compliance-managers voor makelaardij, functionarissen van de Bank Secrecy Act, managers van financiële inlichtingeneenheden, toezichtanalisten en onderzoeksanalisten voor financiële misdrijven.