Investeringsadviseur registratiebewaarder (IARD)
Wat betekent de registratiebewaarder van de beleggingsadviseur?
De Investment Adviser Registration Depository (IARD) is een elektronisch systeem waarmee beleggingsadviseurs zichzelf registreren en de vereiste rapporten en openbaarmakingen indienen bij de Amerikaanse federale Securities and Exchange Commission (SEC) en bij toezichthouders op staatsniveau.
Inzicht in Investment Adviser Registration Depository (IARD)
De IARD houdt informatie bij over meer dan 260.000 beleggingsadviseurs. Het doel van de bewaarder is het toezicht op en de regulering van beleggingsadviseurs te verbeteren en professionele informatie over hen beschikbaar te maken voor het publiek.
De SEC en de North American Securities Administrators Association sponsoren de IARD, terwijl de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) het systeem ontwikkelt, exploiteert en onderhoudt. De SEC reguleert adviseurs met een beheerd vermogen van meer dan $ 1 miljoen, terwijl toezichthouders van de staat doorgaans toezicht houden op adviseurs die minder activa beheren.
Beleggingsadviseurs gebruiken de IARD om hun uniforme aanvraag voor registratie van beleggingsadviseurs in te dienen, bekend als Form ADV, waarmee ze officieel worden geregistreerd als beleggingsadviseur. Ze gebruiken het ook voor jaarlijkse registratie en verlenging en voor het verwerken van vergoedingen en formulieren. Vertegenwoordigers van beleggingsadviseurs registreren zich ook via de IARD.
Een beleggingsadviseur die zich wil terugtrekken uit sommige of alle rechtsgebieden waarin hij is geregistreerd, moet de IARD gebruiken om formulier ADV-W in te dienen. De IARD is vergelijkbaar met het Central Registration Depository systeem dat makelaars-dealers en agenten moeten registreren voordat ze zaken kunnen doen in hun beroep.
Hoe het publiek de IARD kan gebruiken
Formulier ADV bevat belangrijke informatie die nuttig kan zijn voor leden van het publiek die mogelijk vragen hebben over een beleggingsadviseur waarmee ze overwegen zaken te doen. De ADV-formulieren die beleggingsadviseurs via de IARD indienen, zijn voor het publiek beschikbaar via de Public Disclosure-website van Investment Adviser. Daar kunnen leden van het publiek verifiëren dat een beleggingsadviseur waarmee ze samenwerken, daadwerkelijk geregistreerd en geloofwaardig is. Deze verificatie is een belangrijke stap voor iedereen die met een beleggingsadviseur werkt.
De informatie die door de IARD wordt bijgehouden, kan mensen ook helpen beslissen of de beleggingsadviseur waarmee ze werken, referenties en ervaring heeft die aan hun normen en verwachtingen voldoen. De informatie die voor het publiek beschikbaar is, omvat de professionele achtergrond van de adviseur, zoals arbeidsverleden, professionele benamingen, behaalde industriële examens en andere zakelijke activiteiten. Informatie zoals hoelang ze al geregistreerd zijn bij hun huidige bedrijf en bij welke bedrijven ze eerder zijn geregistreerd, is ook beschikbaar. Het publiek kan ook zien of de adviseur ooit gedisciplineerd of geschorst is, of dat het personeel op sleutelposities van de adviseur ooit te maken heeft gehad met discipline.