Investeringsweergave
Wat is een beleggingsweergave?
Een investeringsvisie verklaart hoe een individu of bedrijf de markt ziet, samen met de onderliggende besluitvormingsprocessen die tot een investering leiden. Vaak houdt de beleggingsvisie rekening met de externe marktomgeving samen met de beschikbare middelen en het risicoprofiel. Een investeringsvisie zal een investering of project onderzoeken om te bepalen of er een aantrekkelijke afweging tussen risico en beloning bestaat.
Belangrijkste leerpunten
- Een beleggingsweergave beschrijft de marktvooruitzichten van een belegger en hoe zij de kosten versus baten van een potentiële belegging zien.
- Iemands beleggingsvisie zal variëren met betrekking tot macro-economische factoren, de onderliggende fundamentals van een bepaalde belegging en het eigen risicoprofiel van de belegger en de beschikbare middelen om te beleggen.
- Als u een duidelijk investeringsoverzicht heeft, kan het kiezen van investeringen eenvoudiger en effectiever worden.
Inzicht in investeringsopvattingen
Een investeringsoverzicht is de beste manier om ervoor te zorgen dat u de beste beslissingen neemt voor uw huishouden of bedrijf. Sommige beleggers zoeken misschien naar ‘waarde’, die ze bepalen door te kijken naar de koers-winstverhouding (P / E) van een bedrijf in vergelijking met de industrienorm, terwijl anderen misschien op zoek zijn naar een betrouwbaar aandeel dat dividend oplevert. Natuurlijk verandert hun beleggingsvisie vaak naarmate mensen ouder worden of andere materiële veranderingen in hun leven ervaren.
Het hebben van een stevige en duidelijke investeringsvisie kan investeerders helpen hun winst te maximaliseren door hun inspanningen te richten op investeringen die ze kennen en begrijpen. In de kern omvat een solide investeringsvisie algemene ideeën, zoals winstpotentieel en risicotolerantie, evenals meer specifieke items zoals voorkeursindustrieën en economische sectoren.
Hoe een beleggingsweergave werkt
Iemands beleggingsvisie verschilt van situatie tot situatie, maar houdt altijd de beleggingsdoelstelling als basis voor zijn analyse. Het beleggingsdoel is het primaire doel van de belegging en dit doel is afhankelijk van vele factoren. De meest voorkomende financiële beleggingsdoelstellingen zijn veiligheid, inkomen en groei. Deze doelen sluiten elkaar vaak uit, dus de belegger moet één doel kiezen om te gebruiken bij het vormen van zijn beleggingsvisie.
Zakelijke beslissingen kunnen verschillende redenen hebben om een merk op te bouwen of om potentiële nieuwkomers in de branche te verminderen. Wanneer er echter een investeringsvisie wordt genomen, wordt er gestructureerd gekeken naar de kosten-rendementsverhouding.
Verschillende investeringsvisies
Als veiligheid de onderliggende factor is in uw beleggingsvisie, wilt u misschien conservatieve beleggingen doen. Dergelijke conservatieve beleggingen omvatten door de overheid uitgegeven effecten in stabiele economische systemen, bedrijfsobligaties uitgegeven door grote, stabiele bedrijven, schatkistpapier (T-Bills), depositocertificaten (CD) of vastrentende gemeentelijke en staatsobligaties. De veiligste beleggingen hebben meestal het laagste inkomensrendement of rendement.
Als in plaats daarvan een hoog risico, een hoge beloning uw mening is, kan het uw strategie zijn om weddenschappen te sluiten op groeiaandelen zonder huidige inkomsten maar met veel potentieel. Het benutten van weddenschappen met derivatencontracten kan ook passen bij een meer speculatieve kijk op beleggen.
Speciale overwegingen
Een bearish investeringsbeeld wordt doorgaans geassocieerd met een negatief marktvooruitzicht, waarbij bears erop wedden dat de markt zal dalen. Omdat ze zijn pessimistisch over de richting van de markt, beren gebruik maken van verschillende technieken die, in tegenstelling tot traditionele investeren strategieën, de winst als de markt daalt en geld verliezen wanneer het stijgt.
De meest voorkomende van deze technieken staat bekend als short selling. Deze strategie vertegenwoordigt het omgekeerde van de traditionele koop-laag-verkoop-hoog mentaliteit van beleggen. Short sellers kopen laag en verkopen hoog, maar in omgekeerde volgorde, eerst verkopen en later kopen – hopen ze – de prijs is gedaald.
Een optimistisch beeld zou daarentegen een indicatie zijn van optimistische vooruitzichten, met de verwachting van prijsstijgingen. Beleggers die een bull-benadering volgen, kopen effecten in de veronderstelling dat ze deze later tegen een hogere prijs kunnen verkopen. Bulls zijn optimistische beleggers die proberen te profiteren van de opwaartse beweging van aandelen, met bepaalde strategieën die passen bij die theorie.