Instructiebrief: laat het leven niet zonder
Een instructiebrief is een spiekbriefje voor iedereen die betrokken is bij het regelen van uw zaken. In tegenstelling tot een testament heeft deze brief geen wettelijke bevoegdheid. Het kan echter een gemakkelijk te begrijpen uitleg van uw algehele vermogensplan aan uw executeur bieden en uw wensen aan uw gezin uiteenzetten voor zaken die niet onder het testament vallen.
Een instructiebrief kan helpen om een complexe erfenisstructuur voor uw erfgenamen te vereenvoudigen. Maar u hoeft geen ingewikkelde nalatenschap te hebben om er van te profiteren. Uw instructiebrief kan bijvoorbeeld aangeven wie items moet krijgen die niet per se waardevol zijn, maar die sentimenteel kunnen zijn. Het kan het ook gemakkelijker maken voor uw gezin door een compleet beeld van uw bezittingen op te stellen en door de locaties van belangrijke documenten op te sommen.
Een groot voordeel is dat, omdat deze brieven geen juridische documenten zijn, u uw eigen persoonlijke wensen en berichten aan uw familie kunt opnemen. Hier is alles wat u in uw instructiebrief moet opnemen, en een overzicht van wat het wel en niet voor u kan doen.
Belangrijkste leerpunten
- Een instructiebrief kan worden gebruikt om de persoon die een nalatenschap vereffent door een stapsgewijs proces in duidelijke taal te leiden.
- Het document kan uw gewone testament aanvullen of persoonlijke berichten achterlaten voor uw dierbaren.
- Zoals bij elk ander landgoedplanningsdocument, moet een instructiebrief ten minste jaarlijks worden bijgewerkt en op een veilige plaats worden bewaard. Het moet gemakkelijk toegankelijk zijn voor uw familieleden of executeur.
Wat staat er in een instructiebrief?
Een instructiebrief bevat specifieke informatie over persoonlijke voorkeuren in medische of uitvaartzorg, evenals details over de verspreiding of verzorging van persoonlijke bezittingen die juridische documenten mogelijk niet kunnen schetsen. Instructiebrieven kunnen om veel verschillende redenen worden gebruikt, maar een van de belangrijkste doeleinden is simpelweg om de persoon die uw nalatenschap vereffent door het proces te leiden, stap voor stap, in gewone taal.
Een instructiebrief heeft geen wettelijke bevoegdheid, maar het kan een gemakkelijk te begrijpen uitleg van iemands algemene vermogensplan aan de executeur zijn.
Een goede instructiebrief moet de volgende informatie bevatten:
- Een volledige lijst van alle activa
- De verblijfplaats van materiële activa die niet gemakkelijk toegankelijk zijn
- Noodzakelijke informatie over alle liquide middelen, inclusief bank, makelaardij, pensioen- en investeringsrekeningen
- De namen en contactgegevens van eventuele bankiers, makelaars, advocaten of andere professionals die met uw vermogen omgaan
- Informele informatie over de spreiding van activa, zoals wie een sentimenteel bezit of erfstuk zou krijgen (in het testament kan worden vermeld dat deze artikelen volgens de brief moeten worden verspreid)
- Liefdadigheidsinstellingen die de voorkeur genieten voor donaties, als ze worden verwacht
- De locatie van juridische en financiële documenten zoals bank- en socialezekerheidsverklaringen, belastingaangiften, geboorte- en huwelijksakten, echtscheidings- en burgerschapspapieren, socialezekerheidskaart, titels en / of akten voor onroerend goed, testamenten en trusts
- Een lijst van alle begunstigden van financiële rekeningen of andere begunstigden van nalatenschappen en hun contactgegevens, indien nodig
- De locatie van alle kluisjes en hun sleutels
- De contactgegevens van eventuele debiteuren, zoals hypotheken, creditcards en autoleningen
- Details over en contactgegevens voor alle verzekeringsdekking, met name levensverzekeringen
- Instructies voor de verzorging en plaatsing van huisdieren
Houd uw instructiebrief up-to-date
Deze brief kan ook meer persoonlijke verlangens schetsen: bijvoorbeeld details over waar je begraven wilt worden en wat voor soort begrafenis je wilt. U kunt de locatie, het uitvaartcentrum en zelfs het soort bloemen specificeren dat u wilt, of dat u uw lichaam of as wilt laten zien tijdens de ceremonie.
U kunt de brief ook gebruiken om persoonlijke verzoeken uit te spreken die mogelijk ongepast zijn voor een testament of trust, zoals een algemeen sentiment over hoe u wilt dat uw erfgenamen hun geërfde bezittingen gebruiken. U kunt ook voorkeuren aangeven over wat er met uw digitale voetafdruk gebeurt, zoals instructies voor uw sociale media-accounts.
Een ander voordeel is dat u de brief kunt gebruiken om uit te breiden op uw levende wil, voortbordurend op de medische omstandigheden waaronder u wilt worden genomen off van life support in meer detail dan in een medische of is toegestaan in de gezondheidszorg volmacht. Veel mensen voegen in deze brief ook een ethisch testament toe – een document waarmee u uw waarden, overtuigingen en idealen kunt doorgeven aan uw dierbaren.
Onthoud dat dit type brief niet hoeft te voldoen aan enig juridisch formaat of andere formele vereisten. Het kan met de hand worden geschreven op gewoon notitieboekpapier en desgewenst in een archieflade worden bewaard. In een instructiebrief mag alles. Micromanagers kunnen deze brieven zelfs gebruiken om hun eigen overlijdensberichten te schrijven.
Het komt neer op
Een instructiebrief is een nuttige gids voor degenen die uw zaken moeten regelen als u eenmaal weg bent. Net als elk ander executeur. Hoewel deze brief in technische zin niet vereist is, kan hij dienen als een laatste gebaar van aandacht voor degenen die u hebt gekozen om uw zaken te regelen.