24 juni 2021 20:32

Definitie van nominaal rendement

Wat is het nominale rendement?

Het nominale rendement is de hoeveelheid geld die door een investering wordt gegenereerd, voordat kosten zoals belastingen, investeringskosten en inflatie worden meegerekend. Als een investering een rendement van 10% zou genereren, zou het nominale tarief gelijk zijn aan 10%. Als rekening wordt gehouden met inflatie tijdens de investeringsperiode, zou het werkelijke (” echte “) rendement waarschijnlijk lager zijn.

Het nominale rendement heeft echter zijn voordelen, aangezien het investeerders in staat stelt de prestaties van een investering te vergelijken, ongeacht de verschillende belastingtarieven die voor elke investering zouden kunnen worden toegepast.

Belangrijkste leerpunten

  • Het nominale rendement is de hoeveelheid geld die door een investering wordt gegenereerd, voordat kosten zoals belastingen, investeringskosten en inflatie worden meegerekend.
  • Het nominale rendement helpt beleggers om de prestatie van hun portefeuille te meten door externe factoren weg te nemen die van invloed kunnen zijn op de prestatie, zoals belastingen en inflatie.
  • Door het nominale rendement voor een portefeuille of zijn componenten bij te houden, kunnen beleggers zien hoe ze hun beleggingen in de loop van de tijd beheren.

De formule voor het nominale rendement is

Hoe het nominale rendement te berekenen

  1. Trek het oorspronkelijke investeringsbedrag (of geïnvesteerde hoofdsom) af van de huidige marktwaarde van de investering (of aan het einde van de investeringsperiode).
  2. Neem het resultaat van de teller en deel het door het oorspronkelijke investeringsbedrag.
  3. Vermenigvuldig het resultaat met 100 om het nominale rendement als percentage te bereiken.

Wat zegt het nominale rendement u?

Het nominale rendement helpt beleggers bij het meten van de prestaties van hun portefeuille, of deze nu uit aandelen, obligaties of andere beleggingen bestaat. Het nominale rendement haalt externe factoren weg die van invloed kunnen zijn op de prestaties, zoals belastingen en inflatie. Door gebruik te maken van het nominale rendement, kunnen beleggers de prestaties van verschillende beleggingen over verschillende tijdsperioden met mogelijk verschillende inflatiepercentages vergelijken.

Door het nominale rendement voor een portefeuille of zijn componenten bij te houden, kunnen beleggers zien hoe ze hun beleggingen in de loop van de tijd beheren.

Nominaal rendement versus rendement na belastingen

Het rendement van een investering na belastingen houdt rekening met het effect van de belasting op het rendement van de investering. In de meeste gevallen betalen investeerders verschillende belastingbedragen op investeringen op basis van de investering, hoe lang de investering werd aangehouden en de belastingschijf van de investeerder. Als gevolg hiervan kunnen de twee investeerders te maken krijgen met een verschillend rendement na belastingen op hun investering, zelfs als het dezelfde investering is met hetzelfde nominale rendement.

Voor verschillende beleggingen gelden ook verschillende belastingtarieven. Als een belegger een bedrijfsobligaties worden belast. Als gevolg hiervan, als de IRS de bedrijfsobligatie belast, zal het rendement aanzienlijk lager zijn dan het rendement op de gemeentelijke obligatie, omdat de bedrijfsobligatie onderworpen is aan vermogenswinstbelasting.

Voorbeeld van een nominaal rendement

Stel dat een belegger $ 100.000 in een fonds zonder kosten heeft geplaatst om gedurende een jaar te worden belegd. Aan het einde van het jaar was de investering $ 108.000 waard, gezien de marktprijs aan het einde van hetzelfde jaar:

  • Het nominale rendement wordt berekend als:

($108000-$100000)$100000=0.08=8%\ frac {\ left (\ $ 108 \, 000 – \ $ 100 \, 000 \ right)} {\ $ 100 \, 000} = 0,08 = 8 \%$100000

  • Het nominale rendement = 8%.

Het verschil tussen het nominale rendement en het reële rendement

Een reëel rendement is het jaarlijkse rendementspercentage dat op een investering wordt gerealiseerd, dat wordt gecorrigeerd voor prijsveranderingen als gevolg van inflatie of andere externe factoren. Door het nominale rendement aan te passen om factoren zoals inflatie te compenseren, kunt u bepalen hoeveel van uw nominaal rendement een reëel rendement is. Omgekeerd verwijdert het nominale rendement externe factoren die van invloed kunnen zijn op de prestaties, zoals belastingen en inflatie.

Beperkingen van het nominale rendement

Het nominale rendement is exclusief inflatie of belastingen bij het berekenen van het rendement van een investering. Als een investering bijvoorbeeld in één jaar tijd 10% opbrengt, maar de inflatie in dezelfde periode 2,5% was, zou het werkelijke rendement 7,5% of 10% – 2,5% inflatie zijn. Hoewel het nominale renterendement een belangrijke maatstaf is bij het vergelijken van de prestaties van meerdere investeringen, moet het in combinatie met het reële rendement worden gebruikt om ervoor te zorgen dat investeringswinsten niet worden uitgehold door inflatie of stijgende prijzen.

 

Adblock
detector