OneCoin

---

• OneCoin was een Ponzi-plan dat van 2014 tot 2016 $ 4 miljard ophaalde.
• OneCoin werd niet actief verhandeld en de munten konden ook niet worden gebruikt om iets te kopen.
• De oprichter, Ruja Ignatova, is verdwenen en mede-oprichter Sebastian Greenwood zit in de VS vast 
• De hoofdactiviteit van het bedrijf was de verkoop van cursusmateriaal, dat in de meeste gevallen plagiaat bleek te zijn. 
• Het bedrijfsmodel van cursusmateriaal was vergelijkbaar met een multi-level marketing (MLM) -programma, waarbij kopers van cursusmateriaal werden betaald om nieuwe kopers te werven. 

OneCoin begrijpen 

Ruja Ignatova startte OneCoin in 2014 en beweerde dat het werkte net als elke andere cryptocurrency. De claim was dat OneCoins kon worden gedolven (met 120 miljard beschikbare munten) en gebruikt om betalingen te doen, zelfs met een e-wallet. Er was echter geen OneCoin blockchain-model of betalingssysteem. 

Het bedrijf verkocht wel educatief materiaal, zoals cursussen over cryptocurrencies. Dit werd als zijn belangrijkste activiteit beschouwd. De cursussen omvatten ook andere gebieden, zoals handelen en beleggen. De cursussen maakten deel uit van een multi-level marketing (MLM) -programma, waarbij kopers beloningen kregen voor het binnenhalen van meer deelnemers.

Kopers van de cursuspakketten zouden tokens ontvangen die konden worden gebruikt om OneCoins te minen. Veel van het aangeboden cursusmateriaal zou plagiaat hebben gepleegd. 

OneCoin Exchange

De uitwisseling voor het omzetten van OneCoin in andere valuta was de OneCoin Exchange xcoinx, een interne marktplaats. Leden hadden toegang tot de beurs als ze meer kochten dan alleen het beginnerspakket. 

Er werden verkooplimieten op de accounts geplaatst op basis van het gekochte opleidingsniveau. In januari 2017 werd de beurs gesloten. In de aanloop naar de sluiting weigerde OneCoin de meeste opnameverzoeken. De uitwisseling was de enige manier voor gelieerde ondernemingen om geld te verdienen.

OneCoin als een fraudeur

In 2016 kwamen er vragen over OneCoin omdat veel landen het bedrijf begonnen te onderzoeken, en sommigen noemden het een piramidespel. De Direct Selling Association in Noorwegen noemde de OneCoin-fraude voor het eerst een piramidespel in maart 2016. Later dat jaar (in december 2016) waarschuwde de Hongaarse Centrale Bank ervoor dat OneCoin een piramidespel zou zijn. 

In 2017 beweerde OneCoin dat het het eerste bedrijf was dat een vergunning kreeg van de Vietnamese overheid en wettelijk was toegestaan ​​om als digitale valuta te worden gebruikt. De Vietnamese regering heeft de bewering weerlegd.

Begin 2018 deed de Bulgaarse politie een inval in het kantoor van het bedrijf. Oprichtster Ruja verdween in 2017 toen er een arrestatiebevel tegen haar werd ingediend. Haar broer, Konstantin Ignatova, verving haar als het gezicht en de manager van het bedrijf. Mede-oprichter Greenwood werd in 2018 gearresteerd en Konstantin in november 2019.

Konstantin pleitte schuldig aan fraude en het witwassen van geld. Greenwood is in gesprek met de autoriteiten over een mogelijke schikking. OneCoin werd nooit actief verhandeld en de munten konden ook niet worden gebruikt om iets te kopen.