USA Patriot Act
Wat is de USA Patriot Act?
De USA Patriot Act is een wet die kort na de terroristische aanslagen van 11 september 2001 in de Verenigde Staten werd aangenomen en die wetshandhavingsinstanties ruime bevoegdheden gaf om terroristen te onderzoeken, aan te klagen en voor de rechter te brengen. Het leidde ook tot hogere straffen voor het plegen en steunen van terroristische misdrijven.
Een afkorting voor ‘Verenigen en versterken van Amerika door passende instrumenten te bieden die nodig zijn om terrorisme te onderscheppen en te belemmeren’, deze antiterreurmaatregel was voornamelijk bedoeld om de waarschijnlijke oorzaak te verlagen voor het verkrijgen van inlichtingenbevelen tegen verdachte spionnen, terroristen en andere vijanden van de VS.
Inzicht in de USA Patriot Act
De USA Patriot Act schrikt terroristische aanslagen in de Verenigde Staten en in het buitenland af en bestraft ze door verbeterde wetshandhaving en versterkte preventie van witwaspraktijken. Het maakt ook het gebruik mogelijk van onderzoeksinstrumenten die zijn ontworpen voor de preventie van georganiseerde misdaad en drugshandel voor terrorismeonderzoeken.
Federale agenten kunnen bijvoorbeeld rechterlijke bevelen gebruiken om bedrijfsdocumenten van bouwmarkten of chemische fabrieken te verkrijgen om te bepalen wie mogelijk materiaal koopt om bommen te maken of bankgegevens om te bepalen wie geld naar terroristen of verdachte organisaties stuurt. Politieagenten, FBI-agenten, federale aanklagers en inlichtingenfunctionarissen zijn beter in staat om informatie en bewijsmateriaal over individuen en complotten te delen, waardoor hun bescherming van gemeenschappen wordt verbeterd.
Patriot Act’s effect op financiën
Hoewel de Patriot Act aanvankelijk gedachten oproept over uitgebreide toezichtactiviteiten, heeft het ook een impact op de bredere Amerikaanse gemeenschap van financiële professionals en financiële instellingen die zich bezighouden met grensoverschrijdende transacties met de titel III-bepaling, getiteld ‘International Money Laundering Abatement and Financial Anti-Terrorism Act of 2001. “
Belangrijkste leerpunten
- De USA Patriot Act is een Amerikaanse wet die rechtshandhavingsinstanties meer bevoegdheden heeft verleend om terroristische aanslagen te voorkomen.
- De wet vereist ook dat de financiële sector verschillende verdachte gedragingen van klanten meldt als maatregel tegen het witwassen van geld door terrorisme.
- Voorstanders van de USA Patriot Act beweren dat het de rechtshandhaving helpt bij het bestrijden van terrorisme.
- Veel Amerikanen zijn tegen de USA Patriot Act en zeggen dat veel van de wet inbreuk maakt op grondwettelijke privacyrechten.
Met als doel de uitbuiting van het Amerikaanse financiële systeem door partijen die verdacht worden van terrorisme, terrorismefinanciering en witwaspraktijken te dwarsbomen, citeert Titel III gegevens van het Internationaal Monetair Fonds die schatten dat witgewassen geld afkomstig van drugshandel en andere smokkelactiviteiten 2% tot 5% uitmaakt. van het Amerikaanse bruto binnenlands product. En door een einde te maken aan deze illegale kapitaalbronnen, die deze wet ‘financiële brandstof voor terroristische operaties’ noemt, wil Titel III hun impact verminderen door middel van een verscheidenheid aan beperkingen en controles. ( Zie voor meer informatie: Terrorism’s Effects On Wall Street.)
Een nadere blik op de boeken
Het hoofdmandaat van Titel III legt strengere boekhoudvereisten op, waardoor financiële instellingen worden gedwongen geaggregeerde bedragen te registreren van transacties met landen waar witwassen een bekend probleem is voor de Verenigde Staten. Dergelijke instellingen moeten methodologieën installeren voor het volgen en identificeren van begunstigden van dergelijke rekeningen, evenals voor personen die gemachtigd zijn om geld via te betalen rekeningen te routeren.
Titel III breidt ook de bevoegdheid van de minister van Financiën van de VS uit om regelgeving te ontwikkelen die robuustere communicatie tussen financiële instellingen stimuleert, met als doel witwasactiviteiten tegen te gaan en het voor witwassers moeilijker te maken om hun identiteit te verbergen. De Schatkist is ook gemachtigd om de fusie van twee bankinstellingen een halt toe te roepen als beide historisch niet hebben gelukt om witwassen te ontmoedigen met hun eigen interne waarborgen.
In een poging om verdachte activiteiten in het buitenland te beheersen, verbiedt Titel III zaken met offshore shell-banken die niet zijn aangesloten bij een bank op Amerikaans grondgebied. Banken moeten nu ook rekeningen onderzoeken die eigendom zijn van politieke figuren die verdacht worden van corruptie in het verleden. En er zijn strengere beperkingen op het gebruik van rekeningen voor interne bankconcentratie die er niet in slagen audittrajecten effectief in stand te houden – volgens de wet een rode vlag voor het witwassen van geld.
Uitgebreide definitie van het witwassen van geld
Nomenclatuur / definities vallen ook onder titel III. Zo werd de definitie van “witwassen van geld” uitgebreid tot computermisdrijven, het omkopen van gekozen functionarissen en het frauduleus omgaan met openbare middelen. En “witwassen van geld” omvat nu de export of import van gecontroleerde munitie die niet is goedgekeurd door de procureur-generaal van de VS. Ten slotte valt elk misdrijf waarvoor de VS verplicht is een burger uit te leveren op grond van een wederzijds verdrag met een ander land eveneens onder de verruimde vlag van “witwassen”.
De laatste ondertitel van de bepaling van titel III heeft betrekking op een poging om het illegale fysieke transport van bulkmunten in toom te houden. Deze beweging bouwt voort op de Bank Secrecy Act van 1970 (BSA) – ook bekend als The Currency and Foreign Transactions Reporting Act – die vereist dat banken contante aankopen registreren van instrumenten met een dagelijkse totale waarde van $ 10.000 of meer – een bedrag dat de verdenking oproept van belastingontduiking en andere twijfelachtige praktijken.
Vanwege het succes van de BSA weten scherpe witwassers nu traditionele bankinstellingen te omzeilen en in plaats daarvan contant geld het land binnen te brengen met koffers en andere containers. Om deze reden maakt Titel III het verbergen van meer dan $ 10.000 voor iemands fysieke persoon een overtreding strafbaar met maximaal vijf jaar gevangenisstraf.
Praktische implicaties
Voor banken, investeerders, financiële adviseurs, tussenpersonen, makelaars / dealers, handelaren in grondstoffen en andere financiële professionals, vertaalt het praktische resultaat van de Titel III-bepaling van de Patriot Act zich effectief in ongekende mate van due diligence op alle overeenkomstige rekeningen die bestaan bij het witwassen van geld. rechtsgebieden over de hele wereld.
Velen geloven echter dat de feitelijke methoden om deze analyse te bereiken naar het vage neigen. En de specifieke vragen die moeten worden gesteld, lijken te fluctueren, aangezien er geen concrete niveaus van informatie nodig zijn om aan potentiële vragen te voldoen, mocht een bank of een investeerder ervan verdacht worden de voorwaarden van Titel III te overtreden. Om deze reden nemen velen een “beter-veilig-dan-sorry” -benadering om zoveel mogelijk informatie te verzamelen.
Aan de bankkant zijn aanvragen voor buitenlandse rekeningen – die direct of indirect eigendom zijn van Amerikaanse staatsburgers, buitengewoon complex en belastend geworden. Nalevingsfunctionarissen vullen routinematig aanvragen aan, met een bijna paranoïde bezorgdheid over het voldoen aan bredere Patriot Act-mandaten en de handhavingsinstanties die erop toezien.
Voordelen van de USA Patriot Act
De wet is een sterk polariserend nationaal veiligheidsinitiatief geweest sinds president George W. Bush het wetsvoorstel een maand na de terroristische aanslagen van 11 september in wet ondertekende. Voorstanders zijn van mening dat de wet de antiterrorisme-inspanningen meer gestroomlijnd, efficiënter en effectiever heeft gemaakt.
Federale agenten gebruiken zwervende telefoontaps terwijl ze internationale terroristen volgen die getraind zijn om surveillance te vermijden door snel van locatie en communicatieapparatuur te veranderen. Een redelijke vertraging bij het op de hoogte stellen van terroristische verdachten van een huiszoekingsbevel geeft rechtshandhavingsinstanties de tijd om de medewerkers van de crimineel te identificeren, onmiddellijke bedreigingen van de gemeenschap te elimineren en de arrestaties van personen te coördineren zonder ze eerst te tippen.
Omdat wetshandhaving via meerdere communicatiekanalen meer eenheid kent, kunnen opsporingsambtenaren snel handelen voordat een vermoedelijke aanslag is afgerond. Surveillance is gemakkelijker omdat bedrijven een duidelijke definitie hebben van wie onderzoek doet naar terroristische activiteiten. Er wordt sneller onderzoek gedaan naar verdachte activiteiten, waardoor de preventie van terrorisme wordt versterkt. Door meer af te tappen, kunnen onderzoekers luisteren naar gesprekken die mogelijk een bedreiging vormen voor de nationale veiligheid.
Nadelen van de USA Patriot Act
Tegenstanders van de wet beweren dat het de Amerikaanse regering in staat stelt om iedereen te onderzoeken die zij nodig acht, wat rechtstreeks botst met een van de meest gekoesterde Amerikaanse waarden: het recht van een burger op privacy. Vragen over het misbruik van overheidsgelden doen zich voor wanneer beperkte middelen worden gebruikt om Amerikaanse burgers te volgen, vooral degenen die naar het buitenland verhuizen. Het is onduidelijk wat de federale autoriteiten van plan zijn te doen met informatie die wordt ontdekt door het bijhouden van openbare registers, waardoor bezorgdheid wordt geuit over de autonomie en macht van de overheid.
Verdachte terroristen zijn opgesloten in Guantanamo Bay, Cuba en andere sites zonder altijd uit te leggen waarom of zonder juridische vertegenwoordiging toe te staan, waardoor hun recht op een eerlijk proces wordt geschonden; Van sommige gevangenen is later bewezen dat ze niet eens banden met terrorisme hebben.
De zakelijke, financiële en investeringsgemeenschappen hebben meer kans om te worden beïnvloed door strengere documentatievereisten en due diligence-verantwoordelijkheden. Hoewel de impact meer op instellingen valt dan op individuele investeerders, zal iedereen die internationaal zaken doet, waarschijnlijk extra kosten en meer gedoe ervaren met zoiets alledaags als het openen van een eenvoudige buitenlandse betaalrekening.