Tips voor het starten van een financieel planningsbedrijf

Waarom een ​​eigen bedrijf openen?

Of je nu een ervaren financiële planner bent die onder een tirannieke baas vandaan wil komen of een groentje die net van de universiteit komt, de droom van het starten van je eigen financiële dienstverlener is waarschijnlijk een ambitie die je zelfs op de meest regenachtige dagen uit bed haalt.. Geld, autonomie, handige kantooruren en erkenning binnen de gemeenschap maken allemaal deel uit van het pakket, althans in onze dromen. In werkelijkheid is het starten van een financiële dienstverlener hard werken. Degenen die falen, zijn vaak degenen die niet plannen.

Lees verder terwijl we onderzoeken wat u moet weten om van uw droom een ​​bloeiende zakelijke realiteit te maken. We zullen zeven cruciale factoren bespreken waarmee u rekening moet houden bij het starten van uw eigen praktijk.

Groeiende vraag naar financiële planners

De leeftijd van uw gemiddelde financiële planner  neemt toe, samen met de leeftijd van zijn of haar klantenbestand. Daarmee verlaten meer planners hun praktijk, terwijl meer potentiële klanten hun pensioenjaren ingaan.

Deze veranderende demografie van de Amerikaanse bevolking opent snel nieuwe specialisatiegebieden, zoals langdurige zorg en alternatieve investeringen. De meest recente generatie financiële producten en diensten stelt adviseurs ook in staat om in de behoeften van klanten te voorzien op manieren die zelfs een paar jaar geleden niet hadden kunnen worden verwacht. Door deze factoren is de behoefte aan gekwalificeerde financiële planners toegenomen.

Retentie van veteranen en klanten

Als je een veteraan bent in deze branche die probeert onafhankelijk te worden, ben je waarschijnlijk de constante verkoopdruk, kantoorpolitiek en andere bedrijfsbeperkingen die je nu opgelegd krijgt, beu. Op dit punt in uw carrière heeft u waarschijnlijk uw eigen persoonlijke beleggingsfilosofie ontwikkeld die kan verschillen van de methoden die uw huidige werkgever hanteert. Mogelijk maakt u zich ook zorgen over het beheer van uw boekhouding en denkt u dat uw klantenbestand  beter bediend zou kunnen worden in een meer onafhankelijke omgeving.

Hoewel het hebben van een gevestigd klantenbestand een enorm voordeel is voor iedereen die een eigen financiële planningpraktijk start, creëert het ook zijn eigen reeks problemen. Bedenk hoe u klantenbinding kunt bereiken en toch belangrijke klanten kunt bedienen wanneer u die accounts van het ene bedrijf naar het andere verplaatst.

Rookies en Client Base Building

Nieuwkomers in het bedrijf zullen op de weg naar succes met veel grotere obstakels worden geconfronteerd. Naast de normale opstartproblemen die moeten worden aangepakt, moeten rookies ook een nieuwe klantenlijst opbouwen en de mechanica van het bedrijf leren kennen, wat aanzienlijk kan zijn. Maar, zoals veel nieuwkomers op dit gebied, kunt u financiële planning zien als een manier om echt een verschil te maken in het leven van anderen.

Als u een ondernemersgeest bent, kunt u worden verleid door het mogelijke prestige, de vrijheid en de hoge compensatie die veel financiële planners genieten. Maar ongeacht uw achtergrond of motieven, het oprichten van uw eigen bureau voor financiële planning zal waarschijnlijk een van de moeilijkste en meest bevredigende dingen zijn die u ooit hebt gedaan.

# 1. Opstartkosten

Het starten van een bedrijf voor financiële planning brengt veel van dezelfde opstartkosten met zich mee als elk ander bedrijf. Deze omvatten meubels, huur, reclame, technologie, nutsvoorzieningen en misschien een serieuze aanbetaling bij de nieuwe makelaar-dealer (als er een moet worden gebruikt). Er moet ook rekening worden gehouden met licentiekosten en opleidingskosten voor degenen die ze nodig hebben. Veteranen met een boek van zaken zullen ook rekening moeten houden met mogelijk verlies aan inkomsten als gevolg van de omschakeling naar een nieuw bedrijf.

# 2. Licenties en training

Naast het verkrijgen van de benodigde licenties, zouden rookies moeten overwegen om een ​​professionele aanduiding of twee te behalen, zoals de Certified Financial Planner of Chartered Life Underwriter. Dergelijke referenties kunnen helpen bij het bieden van de broodnodige geloofwaardigheid en academische training voor degenen die nieuw zijn in het bedrijf of die hun repertoire willen uitbreiden.

Als u echter een veteraan bent in het vak, zijn licenties en training misschien geen kritieke kwestie, tenzij u een nieuwe baan begint. Als u bijvoorbeeld een verzekeringsbedrijf heeft en van plan bent om investeringen of uitgebreide financiële planning aan uw praktijk toe te voegen, dan moet u een dienovereenkomstige vergunning (en wellicht een certificering) hebben.

# 3. Creatie van een businessplan

Net als bij elk ander bedrijf, is het van vitaal belang dat onafhankelijke financiële planners beginnen met een goed geschreven businessplan. Dit plan moet het volgende bevatten:

• De doelen van het bedrijf
• Specifieke strategieën om deze doelen te bereiken
• De huidige toestand van de financiële markten
• De demografie van klanten en prospects
• Hoe u uw bedrijf onderscheidt van de concurrentie
• Een flexibel marketingplan
• Alle waarschijnlijke kosten (deze moeten duidelijk worden gedefinieerd)
• Een realistische schatting van de hoeveelheid tijd die nodig is om de doelstellingen van het plan te bereiken