Top 5 kernobligatiefondsen voor langetermijnbeleggers
Obligaties spelen vaak een belangrijke rol, ongeacht uw beleggingsdoelstelling. Sommige fondsen, zoals de Vanguard Total Bond Market ETF, zijn ontworpen om toegang te geven tot een breed scala aan inkomstengenererende instrumenten en tegelijkertijd de kosten te minimaliseren. Veel obligatiefondsen zijn geschikt als kernbelangen voor beleggers. Hier bekijken we vijf van de beste obligatiefondsen voor langetermijnbeleggers.
1. Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)
Het Fidelity Total Bond Fund streeft ernaar beleggers hoge lopende inkomsten te bieden. Het fonds gebruikt de Bloomberg Barclays US Universal Bond Index bij het begeleiden van zijn allocatiebeslissingen en als referentie index. Het fonds belegt ongeveer 75% van zijn vermogen in een breed scala aan schuldbewijzen. Vervolgens belegt het ongeveer 15% van zijn activa in schuldbewijzen met een lagere kredietwaardigheid. Deze schuldbewijzen van lagere kwaliteit brengen hogere risico’s met zich mee dan obligaties van beleggingskwaliteit, maar bieden ook een hoger rendement. Het fonds houdt zich ook bezig met de handel in derivaten, wat een grotere hefboomwerking mogelijk maakt, maar ook specifieke soorten risico met zich meebrengt. De derivaten omvatten handelsswaps, opties en termijncontracten.
Het Fidelity Total Bond Fund had $ 16,2 miljard aan beheerd vermogen (AUM) met een 30-dagen Securities and Exchange Commission ( SEC ) rendement van 2,02% vanaf oktober 2020. De schuldbewijzen in het fonds hadden een gemiddelde looptijd van 5,23 jaar. Historisch gezien vertoonde het fonds een lage volatiliteit. Het had meer dan 76% van zijn activa in obligaties van beleggingskwaliteit, waarvan meer dan 26% in Amerikaanse staatsobligaties. Het had een redelijke kostenratio van 0,45% en er was geen minimale investeringsvereiste.
2. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
De Vanguard Total Bond Market ETF biedt een brede blootstelling aan Amerikaanse obligaties van beleggingskwaliteit. Vanaf oktober 2020 belegde het fonds ongeveer 59% van zijn vermogen in Amerikaanse staatsobligaties over alle looptijden. De overige 41% werd aangehouden in andere investment-grade obligaties. Het had een zeer lage kostenratio van 0,035%, wat ruim 90% lager is dan de gemiddelde kostenratio van fondsen met vergelijkbare belangen. Vanguard-fondsen staan erom bekend dat ze enkele van de laagste kostenratio’s in de branche hebben.
Het Vanguard Total Bond Market Fund had een totaal nettovermogen van $ 288,5 miljard ($ 60,7 miljard in de ETF) met een SEC-rendement van 1,21%. Het had 9.881 deelnemingen met een gemiddelde effectieve looptijd van 8,5 jaar en een gemiddelde looptijd van 6,5 jaar. Aangezien het een ETF is, is er geen minimale initiële investeringsvereiste.
3. Dodge & Cox Income Fund (DODIX)
Het Dodge & Cox Income Fund streeft naar een hoog en stabiel percentage van de lopende inkomsten en tegelijkertijd voor kapitaalbehoud op de lange termijn. Ongeveer 80% van de activa is belegd in effecten van beleggingskwaliteit, en tot 20% is belegd in schuldbewijzen onder beleggingskwaliteit. DODIX is een vrij veilige kernonderneming, ook al draagt het niet dezelfde merkherkenning van Vanguard of BlackRock.
Het Dodge & Cox Income Fund had een SEC-rendement van 1,99% met een kostenratio van 0,42%. Het had vanaf oktober 2020 een nettovermogen van $ 64,2 miljard in portefeuille. Het fonds vereist een initiële investering van $ 2.500.
4. Metropolitan West Total Return Bond Fund (MWTRX)
Het Metropolitan West Total Return Bond Fund is ontworpen als een kernobligatiefonds. Het doel is om beter te presteren dan de Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index met behoud van een vergelijkbaar risicoprofiel als die index. De Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index volgt obligaties van beleggingskwaliteit.
Het Metropolitan West Total Return Bond Fund belegt in een breed scala aan vastrentende effecten, inclusief derivaten die kunnen worden gebruikt om risicoblootstelling af te dekken. Het fonds had meer dan $ 89 miljard aan beheerd vermogen met een TTM-rendement van 1,74% vanaf oktober 2020. Het had een kostenratio van 0,67% voor de beleggersaandelen. De participaties in de portefeuille hadden een gemiddelde looptijd van 5,75 jaar en een gemiddelde looptijd van 7,69 jaar. Het fonds vereiste een vrij forse initiële investering van $ 5.000.
5. Loomis Sayles Core Plus Bond Fund (NEFRX)
Het Loomis Sayles Core Plus Bond Fund streeft naar een hoger totaalrendement door te beleggen in hoogwaardige bedrijfs- en Amerikaanse staatsobligaties. Het fonds heeft een hoger risicobedrag dan veel andere obligatiefondsen omdat het vastrentende effecten bezit die hoogrentend zijn en afkomstig zijn uit opkomende markten. Het had een nettovermogen van $ 9,25 miljard, met een SEC-rendement van 1,04% vanaf oktober 2020.
Het Loomis Sayles Core Plus Bond Fund had een ietwat hoge kostenratio van 0,73%. Het moet beter presteren om zijn hogere uitgaven in vergelijking met andere fondsen te rechtvaardigen. De participaties in het fonds hebben een effectieve looptijd van 6,59 jaar, met een gemiddelde looptijd van 9,01 jaar. Het fonds vereiste een minimale investering van $ 2.500.