Top Putnam-fondsen voor pensionering
Putnam Investments is een van de oudsteaanbieders van beleggingsfondsen in de Verenigde Staten. George Putnam richtte het bedrijf op in 1937. Putnam Investments heeft kantoren in Boston, Londen, Frankfurt, Tokio, Sydney en Singapore. Eind oktober 2020 had het bedrijf $ 178 miljard aan activa onder beheer, waarvan $ 86 miljard aan activa van beleggingsfondsen en $ 92 miljard aan institutionele activa.
Een aantal Putnam-fondsen zijn goede kandidaten voor pensioensparen en bieden beleggers inkomen, stabiliteit, groei en diversificatie. Hoe een belegger de beste portfoliobalans bereikt, hangt af van zijn individuele behoeften. Een algemene vuistregel is dat beleggers die hun pensioen naderen, zich moeten concentreren op het genereren van inkomen, terwijl beleggers die voor hun pensioen sparen zich moeten concentreren op het realiseren van groei.
Bovendien genieten beleggers die voor hun pensioen sparen via een traditionele IRA of Roth IRA van extra belastingvoordelen. De volgende zijn Putnam-fondsen die een belegger zou kunnen overwegen voor pensioensparen.
Putnam Equity Income Fund (PEYAX)
Dit fonds richt zich op grote bedrijven waarvan de aandelen ondergewaardeerd zijn in vergelijking met hun langetermijnpotentieel. De beheerders van het fonds zoeken naar positieve katalysatoren om dat potentieel te ontsluiten. Het fonds legt ook de nadruk op dividendbetalende bedrijven die in staat zijn om consequent dividenden te laten groeienen contanten aan aandeelhouders terug te geven. Dividenden zijn essentieel, aangezien dividendenelk jaarongeveer 2% bijdragen aan het totale rendement oplange termijnvan de S&P 500 Index.
Het Putnam Equity Income Fund heeft de afgelopen vijf jaar een rendement op jaarbasis van 7,59% behaald, na verkoopkosten, op 30 september 2020. Het rendement was 1,55% na verkoopkosten op 31 oktober 2020. Het fonds had 87 bedrijven, met Microsoft (MSFT ), Walmart (WMT ) en Bank of America (BAC ) als de drie grootste deelnemingen.
George Putnam Balanced Fund (PGEOX)
Dit gelijknamige fonds biedt beleggerssinds 1937wat Putnam een ”klassieke evenwichtige portefeuille” van aandelen en obligaties noemt. Het richt zich op aandelen om het rendement te stimuleren, terwijl het geld in obligaties geparkeerd houdt om de volatiliteit te helpen beheersen. Ongeveer 60% van het fondsvermogen wordt belegd in gewone aandelen. Bedrijfsschulden zijn goed voor 15%, terwijl staatsobligaties ongeveer 14% uitmaken.
Het George Putnam Balanced Fund heeft de afgelopen vijf jaar een rendement op jaarbasis van 9,26% behaald, na verkoopkosten, op 30 september 2020. Het rendement was 0,81% na verkoopkosten op 2 oktober 2020. Tot de topposities behoren Microsoft, Amazon ( schatkistobligaties en schatkistcertificaten.
Putnam Retirement Ready Maturity Fund (PRMAX)
Het RetirementReady Maturity Fund, voorheen het Retirement Income Fund Lifestyle 1, is bedoeld voor beleggers die bijna of al met pensioen gaan. Het doel van het fonds is beleggers uitkeringen te bieden uit hun spaargeld met behoud van kapitaal. Het fonds hanteert een conservatieve benadering en geeft de voorkeur aan activa met een historisch lagere volatiliteit, zoals vastrentende waarden en absoluut rendement, boven aandelen. Het fonds houdt bijna 75% van zijn vermogen in vastrentende waarden.
Het RetirementReady Maturity Fund heeft in de afgelopen vijf jaar een rendement op jaarbasis van 1,58% gegenereerd, na verkoopkosten, op 30 september 2020. Het rendement was 1,28% na verkoopkosten op 20 november 2020.