Belangrijkste redenen waarom forexhandelaren falen

De forexmarkt is de grootste financiële markt ter wereld, met gemiddeld meer dan $ 5 biljoen per dag verhandeld.  Hoewel er veel forex-investeerders zijn, zijn er maar weinig die echt succesvol zijn. Veel handelaren falen om dezelfde redenen als investeerders in andere activaklassen. Bovendien ontzeggen de extreme hoeveelheid hefboomwerking – het gebruik van geleend kapitaal om het potentiële rendement van investeringen te verhogen – die door de markt wordt geboden, en de relatief kleine hoeveelheid marge die vereist is bij het handelen in valuta, handelaren de mogelijkheid om talloze fouten met een laag risico te maken..

Factoren die specifiek zijn voor het verhandelen van valuta’s kunnen ertoe leiden dat sommige handelaren een hoger beleggingsrendement verwachten dan de markt consistent kan bieden, of dat ze meer risico nemen dan wanneer ze op andere markten zouden handelen.

Handelsgevaren op de forexmarkt

Bepaalde fouten kunnen traders ervan weerhouden hun investeringsdoelen te bereiken. Hieronder staan ​​enkele van de meest voorkomende valkuilen die forextraders kunnen teisteren:

• De handelsdiscipline niet handhaven: de grootste fout die een handelaar kan maken, is om emoties de handelsbeslissingen te laten beheersen. Een succesvolle forextrader worden, betekent een paar grote overwinningen behalen terwijl je veel kleinere verliezen lijdt. Het ervaren van veel opeenvolgende verliezen is emotioneel moeilijk om mee om te gaan en kan het geduld en het vertrouwen van een handelaar op de proef stellen. Proberen om de markt te verslaan of toe te geven aan angst en hebzucht kan ertoe leiden dat winnaars tekortschieten en verliezende transacties uit de hand lopen. Het overwinnen van emotie wordt bereikt door te handelen binnen een goed geconstrueerd handelsplan dat helpt bij het handhaven van handelsdiscipline.
• Handelen zonder plan: Of iemand nu handelt in forex of een andere activaklasse, de eerste stap om succes te behalen is het creëren en volgen van een handelsplan. “Niet plannen is van plan zijn te mislukken” is een adagium dat geldt voor elk type handel. De succesvolle handelaar werkt binnen een gedocumenteerd plan met regels voor risicobeheer en specificeert het verwachte rendement op de investering (ROI). Door zich aan een strategisch handelsplan te houden, kunnen beleggers enkele van de meest voorkomende valkuilen bij het handelen omzeilen; als je geen plan hebt, verkoop je jezelf tekort in wat je op de forexmarkt kunt bereiken.
• Zich niet aanpassen aan de markt: voordat de markt zelfs maar opengaat, moet u voor elke transactie een plan maken. Door scenarioanalyses uit te voeren en de zetten en tegenmaatregelen te plannen voor elke potentiële marktsituatie, kan het risico op grote, onverwachte verliezen aanzienlijk worden verminderd. Naarmate de markt verandert, biedt dit nieuwe kansen en risico’s. Geen enkel wondermiddel of onfeilbaar “systeem” kan op lange termijn aanhoudend zegevieren. De meest succesvolle handelaren passen zich aan de marktveranderingen aan en passen hun strategieën aan om hieraan te voldoen. Succesvolle handelaren plannen voor gebeurtenissen met een lage waarschijnlijkheid en zijn zelden verrast als ze zich voordoen. Door middel van een educatie- en aanpassingsproces blijven ze voorop lopen en vinden ze voortdurend nieuwe en creatieve manieren om te profiteren van de evoluerende markt.
• Leren met vallen en opstaan : zonder twijfel is de duurste manier om te leren handelen op de valutamarkten door vallen en opstaan. Het ontdekken van de juiste handelsstrategieën door van uw fouten te leren, is geen efficiënte manier om op een markt te handelen. Aangezien forex aanzienlijk verschilt van de aandelenmarkt, is de kans groot dat nieuwe handelaren verlammende verliezen lijden. De meest efficiënte manier om een ​​succesvolle valutahandelaar te worden, is toegang te krijgen tot de ervaring van succesvolle handelaren. Dit kan worden gedaan door middel van een formele handelsopleiding of door een mentorrelatie met iemand met een opmerkelijke staat van dienst. Een van de beste manieren om uw vaardigheden te perfectioneren, is door een succesvolle handelaar in de schaduw te stellen, vooral als u zelf urenlang oefent.
• Onrealistische verwachtingen hebben: wat iemand ook zegt, forex handelen is geen plan om snel rijk te worden. Bekwaam genoeg worden om winst te maken is geen sprint – het is een marathon. Succes vereist terugkerende inspanningen om de betrokken strategieën onder de knie te krijgen. Zwaaien voor de hekken of proberen de markt te dwingen om abnormale rendementen te genereren, resulteert er meestal in dat handelaren meer kapitaal riskeren dan gerechtvaardigd door de potentiële winsten. Afzien van handelsdiscipline om te gokken op onrealistische winsten betekent dat afstand wordt gedaan van regels voor risico- en geldbeheer die zijn ontworpen om wroeging op de markt te voorkomen.
• Slecht risico- en geldbeheer: Handelaren moeten evenveel aandacht besteden aan risicobeheer als aan het ontwikkelen van een strategie. Sommige naïeve individuen handelen zonder bescherming en onthouden zich van het gebruik van stopverliezen en soortgelijke tactieken uit angst om te vroeg te worden gestopt. Succesvolle handelaren weten op elk moment precies hoeveel van hun investeringskapitaal in gevaar is en zijn ervan overtuigd dat dit passend is in verhouding tot de verwachte voordelen. Naarmate de handelsrekening groter wordt, wordt kapitaalbehoud belangrijker. Diversificatie tussen handelsstrategieën en valutaparen, in combinatie met de juiste positiebepaling, kan een handelsrekening beschermen tegen niet-herstelbare verliezen. Superieure handelaren zullen hun rekeningen onderverdelen in afzonderlijke risico / rendementstranches, waarbij slechts een klein deel van hun rekening wordt gebruikt voor transacties met een hoog risico, en het saldo conservatief wordt verhandeld. Dit type van asset allocatie strategie zal er ook voor zorgen dat een kleine kans van evenementen en gebroken trades kan niet Devastate iemands effectenrekening.

Hefboomwerking beheren

Hoewel deze fouten alle soorten handelaren en investeerders kunnen treffen, kunnen problemen die inherent zijn aan de forexmarkt de handelsrisico’s aanzienlijk verhogen. De aanzienlijke hoeveelheid financiële hefboomwerking die forextraders biedt, brengt extra risico’s met zich mee die moeten worden beheerd.

Hefboomwerking biedt handelaren de mogelijkheid om het rendement te verbeteren. Maar hefboomwerking en het evenredige financiële risico is een tweesnijdend zwaard dat de keerzijde evenzeer versterkt als bijdraagt ​​aan potentiële winsten. Op de forexmarkt kunnen traders hun rekeningen tot 400: 1 gebruiken, wat in sommige gevallen tot enorme handelswinsten kan leiden – en in andere gevallen voor verlammende verliezen. De markt stelt handelaren in staat om enorme hoeveelheden financiële risico’s te gebruiken, maar in veel gevallen is het in het belang van een handelaar om de hoeveelheid gebruikte hefboomwerking te beperken.

De meeste professionele handelaren gebruiken een hefboomwerking van ongeveer 2: 1 door één standaardlot ($ 100.000) te verhandelen voor elke $ 50.000 op hun handelsaccounts. Dit valt samen met één mini-lot ($ 10.000) voor elke $ 5.000 en één micro-lot ($ 1.000) voor elke $ 500 van de rekeningwaarde. De hoeveelheid beschikbare hefboomwerking is afkomstig van de hoeveelheid marge die makelaars voor elke transactie nodig hebben. Marge is gewoon een aanbetaling te goeder trouw die u doet om de makelaar te beschermen tegen mogelijke verliezen op een transactie. De bank bundelt de margestortingen in één zeer grote margestorting die ze gebruikt om transacties uit te voeren op de interbancaire markt. Iedereen die ooit een transactie heeft gehad, is op de hoogte van de vreselijke margin call, waarbij makelaars extra geldstortingen eisen; als ze die niet krijgen, zullen ze de positie met verlies verkopen om verdere verliezen te verzachten of hun kapitaal terug te verdienen.

Veel forex-makelaars hebben verschillende margebedragen nodig, wat zich vertaalt in de volgende populaire hefboomratio’s:

De reden dat veel forextraders falen, is dat ze ondergekapitaliseerd zijn in verhouding tot de omvang van de transacties die ze uitvoeren. Het is ofwel hebzucht of het vooruitzicht om enorme hoeveelheden geld te beheersen met slechts een kleine hoeveelheid kapitaal dat forextraders dwingt om zo’n enorm en kwetsbaar financieel risico te nemen. Bij een hefboomwerking van 100: 1 (een vrij gebruikelijke hefboomratio) is er bijvoorbeeld slechts een prijswijziging van -1% nodig om een ​​verlies van 100% te bewerkstelligen. En elk verlies, zelfs de kleine verliezen die worden geleden door vroegtijdig uit een transactie te worden gestopt, verergert het probleem alleen maar door het totale rekeningsaldo te verminderen en de hefboomratio verder te verhogen.

De hefboomwerking vergroot niet alleen de verliezen, maar verhoogt ook de transactiekosten als percentage van de rekeningwaarde. Als een handelaar met een minirekening van $ 500 bijvoorbeeld een hefboomwerking van 100: 1 gebruikt door vijf minilots ($ 10.000) van een valutapaar te kopen met een spread van vijf pips, maakt de handelaar ook $ 25 aan transactiekosten: (1 / pip x 5 pip spread) x 5 lots. Voordat de transactie zelfs maar begint, moeten ze een inhaalslag maken, aangezien de $ 25 aan transactiekosten 5% van de accountwaarde vertegenwoordigt. Hoe hoger de hefboomwerking, hoe hoger de transactiekosten als percentage van de rekeningwaarde, en deze kosten nemen toe naarmate de rekeningwaarde daalt.

Hoewel de forexmarkt naar verwachting op de lange termijn minder volatiel zal zijn dan de aandelenmarkt, is het duidelijk dat het onvermogen om periodieke verliezen te weerstaan ​​en het negatieve effect van die periodieke verliezen door hoge leverage-niveaus een ramp zijn die op de loer ligt. Deze problemen worden verergerd door het feit dat de forexmarkt een aanzienlijk niveau van macro-economische en politieke risico’s bevat die op korte termijn prijsinefficiënties kunnen veroorzaken en de waarde van bepaalde valutaparen kunnen verwoesten.

Het komt neer op

Veel van de factoren die ervoor zorgen dat forextraders falen, zijn vergelijkbaar met de factoren die beleggers in andere activaklassen teisteren. De eenvoudigste manier om enkele van deze valkuilen te vermijden, is door een relatie op te bouwen met andere succesvolle forex traders die u de handelsdisciplines kunnen leren die vereist zijn voor de activaklasse, inclusief de risico- en geldbeheerregels die vereist zijn om op de forexmarkt te handelen. Alleen dan kunt u op de juiste manier plannen en handelen met de rendementsverwachtingen die u ervan weerhouden een buitensporig risico te nemen voor de mogelijke voordelen.

Hoewel het begrijpen van de macro-economische, technische en fundamentele analyse die nodig is voor het handelen in forex net zo belangrijk is als de vereiste handelspsychologie, is een van de grootste factoren die succes van mislukking onderscheiden, het vermogen van een handelaar om een ​​handelsaccount te beheren. De sleutels tot accountbeheer zijn onder meer: ​​ervoor zorgen dat u voldoende gekapitaliseerd bent, de juiste handelsomvang gebruikt en het financiële risico beperkt door slimme hefboomniveaus te gebruiken.