Toptips voor het kiezen van een vermogensbeheerbedrijf

Als u al heel lang belegt en de verantwoordelijkheid voor het beheer van uw portefeuille aan iemand anders wilt overdragen, is het kiezen van een vermogensbeheerder een van de manieren om dit te doen.

Voordat u een bedrijf inhuurt, moet u ervoor zorgen dat u iemand heeft gekozen die echt om uw toekomst geeft en die uw investeringen wil beschermen. Lees onze onderstaande tips om te zien waar u op moet letten bij een vermogensbeheermaatschappij. 

Concentreer u niet op prijs

Wanneer u een vermogensbeheerder kiest, is het gemakkelijk om de verschillen tussen bedrijven te beoordelen op basis van één categorie: prijs. Het is eenvoudig, duidelijk en je kunt niet beweren dat het ene getal kleiner is dan het andere.

Tyler Landes, CFP bij Tandem Financial Guidance, LLC, zegt dat u zich niet te veel op prijs moet concentreren, maar op waarde. Prijs is wat u betaalt, waarde is wat u krijgt. 

“Aan het eind van de dag vertel ik mensen dat ze moeten begrijpen hoe een adviseur wordt betaald en welke dienst of product ze in ruil daarvoor gaan leveren”, zei hij. ‘Bepaal vervolgens of u denkt dat de waarde in overeenstemming is met de kosten. Goedkoper is niet beter als de waarde er niet is. ” 

Vraag ook aan andere klanten hoe hun adviseur hen behandelt. Vraag ook aan de adviseur wie hun ideale klant is. Landes zei dat als de beschrijving niet overeenkomt met uw doelen en ideeën, de relatie waarschijnlijk niet zal werken. U wilt het gevoel hebben dat uw adviseur net zo veel om uw portefeuille geeft als u. 

“Ik heb klanten geworven omdat hun voormalige adviseur geen contact opnam om regelmatig vergaderingen te organiseren, en de klant voelde zich als kleine aardappelen”, aldus Landes.

Vraag hoe vaak u uw adviseur kunt ontmoeten of hoe u op de hoogte blijft van uw beleggingen. Je wilt op de hoogte zijn van wat er aan de hand is. 

Controleer de referenties

Ga bij het kiezen van een bedrijf om de tafel met de adviseur die mogelijk aan uw account zal werken. U wilt niet met één persoon een interview hebben, alleen om erachter te komen dat u aan iemand anders bent overgedragen. 

Vraag ook waar ze eerder hebben gewerkt, of ze een Certified Financial Planner zijn, welke andere kwalificaties ze kunnen bogen. Houd er rekening mee dat u de klant bent, dus het is aan de adviseur om u te overtuigen om uw bedrijf binnen te halen. 

U kunt controleren of een adviseur een CFP is, ze opzoeken via de SEC of via Finra’s BrokerCheck. Wees niet bang om hetzelfde soort onderzoek te doen dat u zou doen bij een potentiële huurder. Vraag wat elke kwalificatie en certificering betekent, en kijk of u een werkgeschiedenis kunt vinden of met huidige en vroegere klanten kunt praten. Doe uw due diligence voordat u een beslissing neemt.

Hoe worden ze betaald?

Er zijn verschillende manieren waarop u een CFP kunt betalen. Sommigen rekenen een commissie op basis van de producten die u bij hen koopt, terwijl anderen een vast tarief in rekening brengen op basis van de grootte van uw portefeuille. U wilt iemand die net zo in de groei van uw portefeuille heeft geïnvesteerd als u.

Wees op uw hoede voor het inhuren van iemand die een commissie verdient over wat ze aan u verkopen; ze zullen meer geïnteresseerd zijn in het verdienen van dat extra geld dan ervoor te zorgen dat wat ze verkopen het beste aansluit bij uw behoeften. 

Het komt neer op

Het kiezen van een vermogensbeheerder is misschien wel een van de belangrijkste beslissingen die u ooit zult nemen. Wie u ook kiest om toegang te krijgen tot uw rekeningen, kan het lot van uw pensionering veranderen. Dat is niet om u af te schrikken van het nemen van een beslissing, maar het is belangrijk om te weten dat adviseurs allemaal verschillend zijn. Neem uw beslissing niet uit een opwelling; vraag rond voor verwijzingen van mensen die u vertrouwt, en doe uw eigen diepgaande onderzoek.