Toptips voor jonge financiële adviseurs
Volgens een rapport van Cerulli Associates uit 2014 valt bijna een derde van de financiële adviseurs in de leeftijdscategorie van 55 tot 64 jaar, wat suggereert dat makelaars-dealers en bewaarders het risico lopen activa te verliezen als adviseurs de branche verlaten. Tegelijkertijd laten de gegevens zien dat deze verouderende adviseurs met hun voeten aan het slepen zijn als het gaat om opvolgingsplanning. Jonge financiële adviseurs kunnen hierdoor binnenkort de markt van een werkzoekende ervaren, waarbij adviseurs zich haasten om hun praktijken te versterken.
Hier zijn enkele tips voor jonge financiële adviseurs die de branche binnenstappen en hun succes willen maximaliseren.
Belangrijkste leerpunten
- Jonge financiële adviseurs hebben veel kansen om een succesvol bedrijf op te richten en ook hun klanten te helpen slagen.
- Jongere professionals zijn meer aangesloten op digitale tools die hen kunnen helpen hun klanten gelijk te krijgen, zoals roboadvisors.
- Toch mogen jonge adviseurs hun opleiding en interpersoonlijke vaardigheden niet vergeten die nodig zijn om klanten tevreden te houden met een menselijke maat.
- Investeer, met vele jaren voor de boeg, vroeg in uw bedrijf om de groei te versterken en risicovolle kansen te laten ontstaan.
Stop nooit met leren
De mondiale financiële markten evolueren voortdurend, wat betekent dat financiële adviseurs voortdurend moeten leren om bij te blijven. Veel recent economisch onderzoek heeft bijvoorbeeld het idee ondersteund om passief te beleggen in low-cost index exchange-traded funds (ETF’s) en onderlinge fondsen, aangezien deze de beste langetermijnrendementen kunnen opleveren, terwijl er voortdurend nieuwe technologieën in opkomst zijn die kan helpen bij het optimaliseren van klantenportefeuilles en het verbeteren van hun risicogecorrigeerde langetermijnrendementen.
Naast onderzoek moeten financiële adviseurs ook op de hoogte blijven van de nieuwste trends op het gebied van regelgeving om problemen op de weg te voorkomen. Financiële adviseurs moeten ook op de hoogte blijven van zowel onderzoeks- als branchetrends door zich te abonneren op branchepublicaties, conferenties bij te wonen en deel te nemen aan andere activiteiten die bedoeld zijn om de waardepropositie voor klanten te verbeteren. Door op de hoogte te blijven van deze veranderingen, kunnen jonge financiële adviseurs ervoor zorgen dat ze zichzelf het beste positioneren voor de toekomst, terwijl ze hun ouder wordende werkgevers helpen zich aan te passen aan nieuwe en opkomende trends.
Maak persoonlijk contact met uw klanten
Er zijn nog nooit zoveel opties geweest voor iemand die op zoek is naar financieel advies, met op de beurs verhandelde fondsen die een doe-het-zelfbenadering gemakkelijker maken en robo-adviseurs die voor de details zorgen. In veel opzichten onderscheiden financiële adviseurs zich door op persoonlijk niveau in contact te komen met klanten om op de lange termijn meer waarde te leveren. Jonge financiële adviseurs mogen het belang van relaties in een steeds verder gedigitaliseerde samenleving niet vergeten.
De behoefte aan persoonlijke connecties is veel meer dan een prettige eigenschap van welke praktijk dan ook. Volgens MyPrivateBanking Research zal tegen het einde van 2020 wereldwijd meer dan vier biljoen dollar worden beheerd door robo-adviseurs en geautomatiseerde investeringsplatforms. Jonge financiële adviseurs zullen in de loop van de tijd veel meer met deze trends moeten worstelen dan oudere adviseurs gedurende de resterende jaren in de financiële adviessector.
Financiële adviseurs kunnen overwegen om samen te werken met robo-adviseurs om de geautomatiseerde aspecten van financiële planning af te handelen, terwijl zij controle houden over het grotere geheel en eventuele plotselinge gebeurtenissen die plaatsvinden. Door die aanpak te volgen, kunnen jonge adviseurs zichzelf het beste positioneren door zich te concentreren op de gebieden waar ze waarde kunnen toevoegen in plaats van te proberen rechtstreeks te concurreren, wat later zijn vruchten zou kunnen afwerpen naarmate de industrie volwassener wordt.
Investeer in uw professionele groei
Financieel adviseurs zijn misschien goed bekend met het concept van samengestelde rente als het gaat om financiën, maar dezelfde principes zijn van toepassing op de tijd die wordt besteed aan professionele groei. Jonge adviseurs moeten bijvoorbeeld altijd boeken en artikelen lezen, online trainingen volgen, vrijwilligerswerk doen bij professionele organisaties en in de loop van de tijd nieuwe educatieve referenties verwerven om hun waarde voor zowel klanten als werkgevers te blijven opbouwen.
Jonge adviseurs moeten niet alleen hun eigen waarde opbouwen, maar ook vroeg en vaak proberen iets terug te doen voor anderen. Het begeleiden van jongere financiële adviseurs of studenten is een geweldige manier om basiskennis bij te houden, anderen te helpen en een sterke verstandhouding op te bouwen. Deelnemen aan overheidsverzoeken om informatie over beleid is een andere geweldige manier om iets terug te doen voor de samenleving op een manier die ieders belang behartigt.
Het komt neer op
De vergrijzende financiële adviesbranche zal binnenkort veel werkgelegenheid creëren voor jonge aspirant-adviseurs die op zoek zijn naar een plek in het bedrijf. Wanneer de tijd daar is, kunnen deze jonge adviseurs zich voorbereiden op succes door altijd te leren, een persoonlijk tintje te behouden en te investeren in zichzelf en anderen.