Wat zijn de Admiral-aandelen van Vanguard?
Admiral-aandelen vertegenwoordigen een afzonderlijke aandelenklasse in door Vanguard beheerde beleggingsfondsen, die lagere vergoedingen bieden in vergelijking met de standaardbeleggersaandelenklasse. Vanguard biedt Admiral-aandelen aan in een selecte groep van beleggingsfondsen en vereist dat beleggers een minimale investering in een bepaald beleggingsfonds hebben.
Belangrijkste leerpunten
- Admiral-aandelen bieden lagere vergoedingen in vergelijking met de standaard Vanguard-fondsen van de Investor Share-klasse.
- Om in aanmerking te komen voor Admiral-aandelen, moeten beleggers in de meeste indexfondsen en fiscaal beheerde fondsen een minimale investering van $ 3.000 aanhouden.
- Voor de meest actief beheerde fondsen moet een belegger minimaal $ 50.000 hebben geïnvesteerd.
- Voor sectorspecifieke indexfondsen komt een belegger in aanmerking voor Admiral-aandelen met een investering van $ 100.000 of meer.
- De gemiddelde kostenratio voor Vanguard’s Admiral Shares is 0,14%.
Vereisten voor Admiral Shares
Om in aanmerking te komen voor Admiral-aandelen, moeten beleggers in de meesteindexfondsen en fiscaal beheerde fondsen een minimale investering van $ 3.000 aanhouden. Voor actief beheerde fondsen moet men minimaal $ 50.000 hebben geïnvesteerd. Voor sectorspecifieke indexfondsen komt u in aanmerking voor Admiral-aandelen met een investering van $ 100.000 of meer.
Vanguard evalueert zijn fondsrekeningen om te bepalen welke in aanmerking komen voor Admiral Shares. Als de rekeningposities van een belegger in aanmerking komen, kan Vanguard de aandelen van zijn beleggingsfonds omzetten in de klasse Admiral Shares – doorgaans belastingvrij en zonder kosten. Beleggers kunnen bepalen of hun account in aanmerking komt door in te loggen op hun Vanguard-accounts.
Beleggingsfondsen die Admiral-aandelen aanbieden, kunnen worden gevonden via de online fondsscreener op de Vanguard-website. Vanguard biedt Admiral Shares beleggingsfondsen met een breed palet aan beleggingsdoelstellingen en holdings, zoals staatsobligaties (T-bonds), belastingvrije gemeentelijke obligaties, evenwichtige holdings, binnenlandse aandelen en internationale aandelen.
Indexfondsen staan centraal in het verhaal van Vanguard omdat indexfondsen passief worden beheerd, dat wil zeggen dat ze passief een index volgen, in plaats van actief te onderzoeken, analyseren, kopen en verkopen van effecten. Aangezien actief beheerde fondsen duurder zijn om te exploiteren, hebben ze de neiging om op de lange termijn in prestatie te verliezen aan goedkopere indexfondsen. Er is echter een minderheid van actief beheerde fondsen die in het verleden beter hebben gepresteerd dan indexfondsen.
Admiral deelt redenering
De meeste actief beheerde fondsen verliezen van hun referentie index. Om deze reden denken veel beleggers: waarom zouden we niet gewoon dezelfde aandelen van de index aanhouden, de beheerkosten laag houden en winnen door simpelweg de prestaties van de index te evenaren? Velen zijn het erover eens dat dit een solide investeringsstrategie is. Om een belegger in staat te stellen voort te bouwen op dit soort strategie, lanceerde Vanguard de Admiral Shares.
Vanguard biedt hun goedkopere Admiral-aandelen aan voor 43 van hun indexfondsen voor een minimale investering van $ 3.000 elk.
Admiral deelt kostenbesparingen
Vanguard-beleggingsfondsen hebben al kostenratio’s die het gemiddelde van de beleggingsfondsensector met maar liefst 82% onderbieden, maar Admiral Shares realiseren verdere besparingen op de kostenratio voor gekwalificeerde Vanguard-beleggingsfondsen. Naast Admiral Shares biedt Vanguard twee andere aandelenklassen: hun Investor Shares en hun Institutional Shares.
Over het algemeen hebben Admiral Shares een lagere kostenratio in vergelijking met Investor Shares. Terwijl typische Vanguard Investor-aandelen een gemiddelde kostenratio hebben van 0,27%, komt de gemiddelde kostenratio van Vanguard Admiral Shares uit op een vedergewicht van 0,14%. Het verschil van 0,13% lijkt misschien niet veel, maar bij een grote initiële investering kan het oplopen tot een aanzienlijk bedrag dat op de lange termijn wordt bespaard.
Bovendien kunnen aandeelhouders van Vanguard-beleggingsfondsen, die fondsen van Investor Share-fondsen willen verhullen tot Admiral Shares, dit doen door een eenvoudig verzoek te richten aan Vanguard. In sommige gevallen zal Vanguard de conversie automatisch uitvoeren omdat ze periodiek de klantensaldi evalueren om te bepalen of ze in aanmerking komen voor conversie.
De meeste Vanguard-indexfondsen zijn gestopt met het aanbieden van Investor Shares aan nieuwe investeerders.
Een portfolio met Admiral-aandelen creëren
Als u op zoek bent naar een gediversifieerde portefeuille van goedkope beleggingsfondsen, biedt Admiral Shares u tal van keuzes. Vanguard biedt meer dan 100 fondsen aan die beschikbaar zijn als Admiral-aandelen. Als u specifiek geïnteresseerd bent in indexfondsen, heeft u ook een breed scala aan opties: u kunt kiezen uit 43 beschikbare indexfondsen voor een minimum van $ 3.000.
Vanguard biedt Admiral Shares aan in de volgende categorieën:
- Amerikaanse obligatiefondsen
- Evenwichtige fondsen
- Amerikaanse aandelenfondsen
- Internationale obligatiefondsen
- Internationale aandelenfondsen
- Sector- en gespecialiseerde fondsen