Wat is het minimumbedrag dat ik in een beleggingsfonds kan beleggen?
Bij sommige beleggingsfondsen kunnen beleggers zich zonder minimum inkopen – wat betekent dat u zelfs voor $ 5, $ 10 of $ 100 kunt investeren. Hoewel er beleggingsfondsen zijn zonder minima, vereisen de meeste particuliere beleggingsfondsen een minimale initiële investering van tussen $ 500 tot $ 5.000, waarbij institutionele klassenfondsen en hedgefondsen een minimum van minimaal $ 1 miljoen of meer vereisen.
Belangrijkste leerpunten
- Veel onderlinge fondsen vereisen minimale investeringen om deel te nemen, waardoor voldoende kapitalisatie wordt gegarandeerd en de exploitatiekosten van het fonds worden gedekt.
- Deze minima kunnen doorgaans variëren van $ 1.000 – $ 3.000 voor beleggers, maar ze kunnen aanzienlijk hoger zijn voor fondsen van institutionele beleggersklasse.
- Dat gezegd hebbende, bieden verschillende beleggingsfondsen nu een minimum van $ 0.
Wat is een minimale investering?
Een minimale investering is de kleinste hoeveelheid dollars of aandelen die een investeerder kan kopen wanneer hij investeert in een specifiek effect, fonds of kans. Vaak hebben beleggingsfondsen een minimumbedrag nodig om ervoor te zorgen dat ze voldoende activa onder beheer (AUM) hebben om hun investeringsdoelen te bereiken en de overhead te dekken. Dit betekent dat een investeerder niet elk gewenst bedrag kan investeren of kopen; ze moeten minimaal het vereiste minimumbedrag investeren of kopen. Sommige fondsen geven de voorkeur aan kleinere klanten, met een laag minimum aan beleggingsproducten, terwijl andere bedrijven de voorkeur geven aan hogere minimuminvesteringen die gericht zijn op individuen met een hoger eigen vermogen.
Voor beginnende beleggers kan dit bedrag moeilijk te bereiken zijn en betekent vaak dat hun volledige rekeningsaldo in slechts één fonds wordt belegd. Deze minimumbedragen worden door elk fonds vastgesteld om te voorkomen dat kleine, kortetermijntransacties de kasstromen en het dagelijkse beheer van het fonds beïnvloeden. Het minimum van elk fonds wordt bepaald door de stijl van het fonds en zijn beleggingsdoelstelling. Er zijn echter enkele fondsen met lagere minima die het beleggen in beleggingsfondsen toegankelijk maken voor alle beleggers.
Voorbeelden van een minimale investering
Kiplinger’s beveelt een paar fondsen aan met lagere minimumaankoopbedragen. De Charles Schwab Corporation (SCHW) biedt een breed marktindexfonds en een hele reeks doeldatumfondsen, elk met een minimale initiële aankoop van $ 100. Beleggers met de mogelijkheid om minimaal $ 250 te investeren, hebben toegang tot veel meer fondsen van veel verschillende bedrijven. American Funds biedt bijvoorbeeld verschillende solide fondsen in veel verschillende sectoren en beleggingsstijlen, allemaal voor deze prijs. De meeste beleggingsfondsen van de Dodge & Cox-familie hebben minimaal $ 2.500 nodig, terwijl veel Vanguard-beleggingsfondsen $ 3.000 nodig hebben om te beginnen. Ondertussen biedt Fidelity verschillende beleggingsfondsen met een minimum van $ 0.
Het minimum van een beleggingsfonds varieert ook afhankelijk van het type rekening. Sommige bedrijven hebben lagere initiële aankoopbedragen voor IRA-accounts. T. Rowe Price (PRNEX) vereist bijvoorbeeld een minimale initiële aankoop van $ 2.500 voor zijn onderlinge fondsen op niet-pensioenrekeningen, maar slechts $ 1.000 voor pensioenrekeningen zoals IRA’s. Spaarplannen voor hogescholen en Uniform Transfers to Minors Act (UTMA) -rekeningen hebben meestal ook veel lagere fondsminima, en sommige fondsbedrijven staan zelfs toe dat aan het minimum wordt voldaan door systematische aankopen van slechts $ 25 per maand.
Wat de experts te zeggen hebben:
Inzicht adviseur
Rebecca Dawson Silber Bennett Financial, Los Angeles, Californië.
Beleggingsfondsen zijn ofwel closed-end of open-end fondsen. Gesloten fondsen geven een bepaald aantal aandelen uit aan het publiek via een beursintroductie (IPO). Deze aandelen worden op de open markt verhandeld via vraag en aanbod op de markt. Daarom zijn ze niet onderworpen aan minimale investeringsbedragen; de prijs wordt weerspiegeld door de markt en u kunt zoveel eenheden kopen als u zich kunt veroorloven.
Open-end fondsen geven geen vast aantal aandelen uit en staan ”open” voor nieuwe investeringen, en indien nodig worden aandelen gecreëerd of afgeschreven. Deze fondsen dwingen een minimale investering af, die doorgaans varieert tussen $ 1.000 – $ 5.000. Het minimum kan aanzienlijk worden verlaagd of helemaal worden kwijtgescholden als de belegging op een pensioenrekening wordt gedaan of als de belegger instemt met automatische, terugkerende beleggingen.