De 4 beste Fidelity-obligatiefondsen
Fidelity Investments is een gerenommeerde particuliere beleggingsbeheerder die gespecialiseerd is in het leveren van vermogensbeheer- en makelaardijproducten. Fidelity heeft bijna 70 jaar ervaring met het beheren van het geld van beleggers en heeft meer dan $ 2,1 biljoen aan activa in beleggingsfondsen onder beheer. Van de 504 totale beleggingsfondsen die Fidelity beheert, zijn hier enkele van de beste Fidelity-obligatiefondsen.
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)
Het Fidelity Capital & Income Fund belegt in bedrijfsobligaties die niet van beleggingskwaliteit zijn, met enige allocatie naar Amerikaanse aandelen. Het fonds selecteert zijn posities op basis van sterke en verbeterende fundamentals en zeer bekwaam beheer. Het fonds belegt meer dan 70% van zijn vermogen in obligaties, terwijl de rest is verdeeld over cash- en aandelenposities. Het fonds heeft een kostenratio van 0,69%, brengt geen laadkosten in rekening en kent geen minimale investeringsvereiste. Vanaf 21 maart 2020 heeft zijn obligatieportefeuille een gemiddelde looptijd van 3,79 jaar en een SEC-rendement op 30 dagen van 3,61%.
Het Fidelity Capital & Income Fund behaalde een gemiddeld jaarlijks 10-jaarsrendement van 7,41% en presteerde daarmee beter dan de meeste van zijn concurrenten binnen de vastrentende categorie van Morningstar. Vanwege zijn aanzienlijke allocatie naar obligaties met een lage rating, is het fonds geschikt voor beleggers met een hoge risicotolerantie. Het fonds krijgt een consistente algemene beoordeling van vijf sterren van Morningstar.
Fidelity GNMA-fonds (FGMNX)
Het Fidelity GNMA Fund investeert in de terugkoopovereenkomsten van Ginnie Mae, die vastrentende effecten vertegenwoordigen die worden gegarandeerd door een overheidsinstantie. Het fonds beschikt over een ervaren beheerteam dat waakzaam op zoek gaat naar verkeerd geprijsde effecten. Ongeveer 85% van het fondsvermogen wordt belegd in door hypotheken gedekte effecten (MBS’en), en het restant wordt gespreid tussen contanten en Amerikaanse staatsobligaties.
Vanaf 21 maart 2020 heeft het fonds een gemiddelde looptijd van 1,5 jaar en een SEC-rendement over 30 dagen van 2,23%. Het Fidelity GNMA-fonds rekent een kostenratio van 0,45% aan. Het heeft de afgelopen tien jaar een gemiddeld jaarlijks rendement van 3,18% laten zien. Morningstar kende het fonds een algemene beoordeling van drie sterren toe.
Fidelity Michigan Municipal Income Fund (FMHTX)
Het Fidelity Michigan Municipal Income Fund belegt in obligaties die zijn uitgegeven door gemeenten in Michigan, wat meteen opvalt tussen de grotere paraplu-achtige investeringen van de andere fondsen, maar het is heel logisch als deelneming. Bijna alle obligaties die door het fonds worden aangehouden, hebben een kredietrating van A of hoger. Omdat de inkomsten uit zijn deelnemingen zijn vrijgesteld van federale belastingen, is dit fonds het meest geschikt voor beleggers van wie het belastbare inkomen onder hoge belastingschijven valt, hoewel niet noodzakelijkerwijs als kerndeelneming.
Het fonds heeft een 30-daagse SEC-opbrengst van 1,08%, maar als het belastingvoordeel wordt meegerekend, ligt het rendement op een aangepaste 2,27%. Het heeft een gemiddeld jaarlijks rendement van 4,24% laten zien van 2010 tot 2020, met een kostenratio van 0,48%, en er is geen minimum investeringsvereiste.
Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)
Het Fidelity Corporate Bond Fund belegt in een breed scala aan bedrijfsobligaties die voornamelijk zijn uitgegeven door binnenlandse bedrijven. Omdat bedrijfsobligaties doorgaans een hoger wanbetalingsrisico hebben, leveren deze obligaties een hoger rendement op voor beleggers. Het fonds heeft grote posities in obligaties die zijn uitgegeven door financiële instellingen zoals JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs en Royal Bank of Scotland.
Het Fidelity Corporate Bond Fund is een van de best presterende fondsen voor bedrijfsobligaties die worden beheerd door Fidelity en heeft van Morningstar een algemene beoordeling van vier sterren gekregen. Het gemiddelde jaarlijkse rendement over de afgelopen vijf jaar was 4,99%. Het fonds heeft een nettokostenratio van 0,45% en vereist geen minimale initiële investering. Het heeft een SEC-opbrengst van 30 dagen van 2,17% en een gemiddelde looptijd van 7,66 jaar.