4 tekenen dat het tijd is om uw financieel adviseur te ontslaan
Uit elkaar gaan kan moeilijk zijn. Dat geldt met name voor uw financieel adviseur. Hij of zij weet immers niet alleen alles van uw financiën, maar ook van uw dromen en doelen. Hoewel het ontslaan van uw financieel adviseur nooit gemakkelijk is, is het soms noodzakelijk. Van niet beschikbaar zijn tot het niet in gedachten houden van uw doelen, hier volgt een overzicht van vier redenen om uw financieel adviseur te ontslaan.
1. Uw financieel adviseur blaast u weg
De hoeksteen van elke relatie is communicatie. Zonder dit is het gemakkelijk dat dingen verkeerd worden gecommuniceerd en dat woede kan uitgroeien tot wantrouwen. Slechte communicatie kan een relatie snel verzieken, vooral als het om geld gaat. Daarom zal een financieel adviseur van hoge kwaliteit de basisregels opstellen voor hoe vaak en wanneer hij of zij contact met u opneemt. Als uw adviseur plotseling stopt met het beantwoorden van uw telefoontjes of e-mails of als het te lang duurt om contact met u op te nemen, kan dat een duidelijk teken zijn dat u mogelijk een nieuwe adviseur nodig heeft. Mensen wenden zich tenslotte tot financiële adviseurs voor het vasthouden van de hand en als u dat niet krijgt, waarom betaalt u de persoon dan om mee te beginnen?
2. Financieel adviseur praat tegen u, niet met u
Om uw financiële doelen te bereiken, moet uw financieel adviseur veel over u, uw risicotolerantie, beleggingshorizon en agressieve of conservatieve aard weten. Hij of zij zal die kennis niet kunnen vergaren zonder te gaan zitten en met je te praten, en nog belangrijker, naar je te luisteren. Maar als uw financieel adviseur uw vergaderingen doorbrengt om u te vertellen wat u moet doen zonder uw doelen, dromen en angsten te horen, dan heeft hij of zij niet uw beste belang in gedachten. Als uw financieel adviseur dat steeds vaker doet, is het misschien het beste om een nieuwe te gaan kopen.
3. Te veel jargon en niet genoeg informatie
Investeren kan voor veel mensen ingewikkeld en verwarrend zijn, daarom zijn er zoveel financiële adviseurs. Maar niet iedereen zal goed werk leveren door uit te leggen waarin u uw geld investeert. Financiële adviseurs die u met jargon bezighouden, maar die niet in lekentaal kunnen uitleggen wat er aan de hand is, zouden bij u een rode vlag moeten opwerpen. De financieel adviseur wil of kan u niet de nodige informatie geven over uw beleggingen. Het is hoe dan ook niet goed voor jou en je financiële welzijn.
4. Investeringen zijn te duur
Een van de snelste manieren om uw rendement te zien dalen, is door te veel te betalen voor vergoedingen en onkosten. Hoewel het de taak van de financieel adviseur is om uw investeringen af te stemmen op uw doelen en verwachtingen, zou hij of zij de uitgaven in de gaten moeten houden. U wilt niet in een situatie terechtkomen waarin uw adviseur u naar investeringen met een hoge commissie stuurt, en u wilt ook niet een exorbitant bedrag betalen voor een fonds als er een vergelijkbare investering beschikbaar is voor minder geld. Een goede manier om te weten hoeveel uw vergoedingen en uitgaven zijn, is door uw maandelijkse of driemaandelijkse afrekening te bekijken. Als u een hoog bedrag ziet, is het tijd om uw adviseur hiervoor te bellen. Als u de situatie niet kunt verhelpen of als er geen goede reden is waarom de kosten zo hoog zijn, is dit een teken dat u uw financieel adviseur moet ontslaan.
Het komt neer op
In deze complexe investeringswereld spelen financiële adviseurs een belangrijke en noodzakelijke rol om gewone mensen naar de juiste investeringen te leiden. Maar deze professionals zijn zo goed als de service die ze hun klanten bieden. Als uw financieel adviseur niet genoeg aandacht aan u besteedt, niet naar u luistert of u verwart met vakjargon in plaats van gezonde financiële ideeën, is het misschien tijd om ermee op te houden en een nieuwe adviseur te zoeken die bereid is om doe een stapje extra om u als klant te behouden.