Adviseurs: beste manieren om uw eerste klanten te vinden
Een succesvol financieel adviseur worden is een unieke uitdaging, met veel bewegende delen. Naast het voltooien van de vereiste educatieve cursussen, worden veel financiële adviseurs ook gecertificeerde financiële planners (CFP’s) of gecharterde financiële analisten (CFA’s) om boven de concurrentie uit te staan.
Volgens het Amerikaanse ministerie van Arbeid waren er tenslotte 263.000 financiële adviseurs in 2019, een aantal dat naar verwachting met 4% zal groeien in 2029. In zo’n druk veld kan het moeilijk zijn om een solide bedrijfsboek te bouwen. De volgende tips kunnen nieuwe financiële adviseurs helpen hun stempel te drukken en marktaandeel te veroveren.
Belangrijkste leerpunten
- Zich vestigen in een competitief veld, zoals financieel advies, is een uitdaging, maar er zijn manieren om voet aan de grond te krijgen.
- Het is essentieel om uw netwerk te laten groeien, maar dat betekent dat u buiten uw binnenste cirkel reikt om persoonlijke relaties met een verscheidenheid aan mensen te ontwikkelen.
- Kijk verder dan aanstaande gepensioneerden als klanten en vind relatief achtergestelde markten om concurrerend te zijn.
- Raak betrokken bij uw gemeenschap door middel van vrijwilligerswerk en andere programma’s om u verbonden te voelen en potentiële klanten te vinden.
Ontwikkel uw invloed
Nieuwe financiële adviseurs zouden buiten hun innerlijke kringen moeten reiken om hun netwerk te laten groeien en hun verwijzingsbasis te vergroten. Hoewel dit kan worden bereikt via socialemediamarketing, is het ontwikkelen van persoonlijke relaties meestal een effectievere oplossing.
“Mijn advies aan beginnende financiële adviseurs is om invloedrijke centra zoals accountants, advocaten, HR-directeuren, zakelijke rondetafelgesprekken en sociale media te gebruiken “, verklaart Donald Reichert, exitplanningsspecialist en oprichter van The Reichert Company. Omdat het tijd kost om relaties te verstevigen, benadrukt Reichert het belang van netwerken in het begin van zijn carrière.
Serveer de onderbedienden
Terwijl gepensioneerden en degenen die met pensioen gaan een voor de hand liggende bron van zaken zijn, moeten financiële adviseurs ook kijken naar relatief achtergestelde demografische gegevens om klanten op te winden.
“Terwijl de meeste adviseurs werken met gepensioneerde personen met weelderige portefeuilles, concentreer ik me op de achtergestelde jonge professionele ruimte”, zegt Matt Cosgriff, CFP, Wealth Management Group Leader bij BerganKDV Wealth Management in Minneapolis, Minn.
Word betrokken bij de gemeenschap
Een van de beste manieren waarop adviseurs nieuwe klanten kunnen werven, is door hun persoonlijke betrokkenheid bij hun gemeenschap te vergroten. Waar traditionele marketingcampagnes geld kosten, kost betrokkenheid van de gemeenschap slechts tijd. En door vrijwilligerswerk te doen met goede doelen die hen na aan het hart liggen, kunnen adviseurs in contact komen met andere gelijkgestemde individuen, die op een dag zakelijke klanten kunnen worden.
1:20
Wat levert weinig rendement op
Voor nieuwe financiële adviseurs is het cultiveren van klanten een getallenspel dat ook kan worden gewonnen met de volgende outreach-methoden, hoewel het proces erg traag kan zijn:
- Koud bellen
- Op deuren kloppen
- Het verstrekken van gratis maaltijden om het bijwonen van presentaties aan te moedigen
- Viskommen opzetten om visitekaartjes te verzamelen op beurzen
Devin Carroll, de oprichter van Carroll Investment Management, benadrukt dat er geen snelkoppelingen zijn om klanten te genereren, en legt uit: “De eerste tien jaar als adviseur worstelde ik met het acquisitieproces van klanten. Koud bellen, kloppen op de deur, seminars en hoop voor verwijzingen waren mijn enige hulpmiddelen. En hoewel deze methoden werkten, waren ze pijnlijk traag. “
Het komt neer op
Degenen die op zoek zijn naar een financieel adviseur, kiezen meestal voor professionals die ze vertrouwen, hoewel ze van nature evoluerende relaties hebben. Door betrokkenheid van de gemeenschap te koppelen aan robuust netwerken, kunnen adviseurs een bedrijf opbouwen dat de komende jaren zal groeien.