Kunt u rijk worden door in beleggingsfondsen te beleggen?
Investeren is een van de meest populaire manieren om welvaart te creëren. Door een bepaald risico te nemen, kunt u uw huidige vermogen voor u aan het werk zetten en inkomsten op korte of lange termijn genereren, afhankelijk van uw beleggingsdoelstellingen. Hoe meer risico u neemt, hoe groter de kans op zowel succes als mislukking. Om deze reden worden risicovollere effecten, zoals aandelen, traditioneel beschouwd als de go-to-investeringen voor degenen die rijk willen worden.
Aangezien onderlinge fondsen over het algemeen als veiligere, stabielere beleggingen worden beschouwd, kan het contra-intuïtief lijken dat ze ruime mogelijkheden kunnen bieden voor het creëren van agressieve welvaart. Sommige soorten beleggingsfondsen zijn zelfs net zo riskant of risicovoller dan individuele aandeleninvesteringen en hebben het potentieel om enorme opbrengsten te genereren. Met name hoogrentende aandelen- en obligatiefondsen zijn specifiek ontworpen om de hoogst mogelijke winsten te genereren door te beleggen in de meest risicovolle activa.
Aandelenfondsen met een hoog rendement
Er is een breed palet aan aandelenfondsen gericht op specifieke beleggersdoelen. Zoals de naam al doet vermoeden, zijn hoogrentende fondsen gericht op het genereren van een zo hoog mogelijk rendement, afhankelijk van het soort inkomen dat aandeelhouders nastreven.
Voor beleggers die het maximale bedrag aan jaarlijkse beleggingsinkomsten willen ontvangen, richten hoogrentende dividendfondsen zich op aandelen die consequent zeer hoge dividenden uitkeren. Over het algemeen moeten alle onderlinge fondsen nettowinst uitkeren aan aandeelhouders, en daarombetalen hoogrentende dividendfondsen ten minste één dividenduitkering per jaar. Deze fondsen zijn minder gericht op het genereren van vermogenswinsten, dus verhandelen ze niet vaak in effecten, tenzij de dividenden van een aandeel worden opgeschort of aanzienlijk dalen. Dit zijn zeker niet de meest agressieve soorten fondsen, maar als u een aanzienlijk bedrag te investeren heeft, kunnen de dividendinkomsten die elk jaar worden gegenereerd aanzienlijk zijn.
Andere hoogrentende aandelenfondsen richten zich op het genereren van meerwaarden door een zeer agressieve handelsstijl toe te passen. Dit houdt in dat je actief op zoek gaat naar de volgende grote voorraad en probeert de opleving te timen. Omgekeerd kunnen deze fondsen op zoek gaan naar shortaandelen die op het punt staan een grote daling te maken. Dit soort fondsen vereist een zeer actieve manager met ruime ervaring en een scherp instinct. Er is een veel hoger risico inherent aan dit type aandelenfondsen in vergelijking met dividendfondsen, maar het biedt ook meer kans op snelle, substantiële winsten.
Obligatiefondsen met een hoog rendement
Aandelenfondsen zijn niet de enige onderlinge fondsen die de weg naar rijkdom kunnen effenen. Hoewel obligatiefondsen doorgaans worden aangeprezen als een van de veiligste soorten fondsen, met een gematigd jaarinkomen en de belofte van kapitaalbehoud, zijn hoogrentende obligatiefondsen eigenlijk behoorlijk riskant.
Terwijl fondsen die beleggen in obligaties die zijn uitgegeven door bedrijven en overheden met een hoge rating het grootste deel van hun rendement halen uit rentebetalingen, gebruiken fondsen die beleggen in obligaties met een zeer lage rating, junkbonds genaamd, een veel meer kortetermijninvesteringsstrategie. In plaats van obligaties aan te houden tot de vervaldag en jaarlijkse couponbetalingen te innen, profiteren junk-fondsen van de volatiliteit van de waarde van junk-obligaties. Omdat het risico van wanbetaling zo hoog is, worden rommelobligaties vaak voor ver onder hun nominale waarde verkocht en betalen ze extreem hoge rente.
Naarmate de nationale rentetarieven veranderen of de uitgevende entiteiten aan geloofwaardigheid winnen of verliezen, kan de marktprijs van deze obligaties dramatisch fluctueren. Ongewenste fondsen genereren rendement door goedkoop junk-obligaties te kopen, de vruchten te plukken van hun genereuze couponbetalingen en ze te verkopen voordat het bedrijf failliet gaat, hopelijk met winst. Als de uitgevende entiteit stabiliseert en haar kredietwaardigheid verbetert, kan de waarde van rommelobligaties dramatisch stijgen, wat zelfs nog hogere opbrengsten oplevert vanwege de koopprijs in de onderbouw.
Evenwichtige fondsen voor de gematigde belegger
Voor degenen die niet klaar zijn om het extreme risico te nemen dat inherent is aan hoogrentende fondsen, zijn er veel opties voor beleggingsfondsen die de mogelijkheid bieden voor grote winsten en toch enige stabiliteit bieden. Evenwichtige fondsen beleggen zowel in schuld als in eigen vermogen en kunnen worden afgestemd op de specifieke doelstellingen en risicotolerantie van hun aandeelhouders.
Voor beleggers die willen investeren in activa met een hoog risico en hoge opbrengsten zonder op de boerderij te wedden, zijn fondsen die relatief veilig spelen, maar toch een aantal hoogrentende effecten bevatten, een goede keuze. Een fonds kan bijvoorbeeld voornamelijk beleggen in zeer stabiele obligaties of blue-chipaandelen kopen en aanhouden met bewezen trackrecords, maar ook een deel van zijn kapitaal toewijzen voor beleggingen in rommelobligaties of zeer volatiele aandelen. Hoewel het potentieel voor serieuze welvaartscreatie beperkt is, bieden deze fondsen stabiliteit op de lange termijn, met slechts een klein beetje risico.
Obligaties en geldmarktfondsen met een laag risico
Zoals bij elke investering geldt: hoe meer u zich kunt veroorloven, hoe groter uw potentiële rendement. Het is moeilijk om rijk te worden door slechts $ 1.000 te investeren in welk type beveiliging dan ook. Als u echter een aanzienlijk bedrag te investeren heeft, kunt u zelfs met de meest stabiele beleggingen een aanzienlijk bedrag aan inkomsten genereren.
Hoewel obligaties met een laag risico en geldmarktfondsen niet bepaald de supersterren zijn van het creëren van rijkdom, bieden ze wel een zeer hoge mate van stabiliteit, samen met de belofte van elk jaar vastrentende waarden. Als u een groot bedrag te investeren heeft, kunnen zelfs gematigde rentetarieven forse bedragen opleveren. Bijvoorbeeld, $ 500.000 geïnvesteerd in een geldmarktfonds dat slechts 3% per jaar betaalt, genereert nog steeds $ 15.000 aan beleggingsinkomsten per jaar. Hoe rijker je bent om mee te beginnen, hoe gemakkelijker het is om in korte tijd behoorlijk rijk te worden.
De impact van beheerkosten
Wanneer u rijkdom wilt genereren door middel van beleggingen in beleggingsfondsen, is het belangrijk om rekening te houden met de impact van de kostenratio van een fonds. Over het algemeen hebben actiever beheerde fondsen, zoals hoogrentende obligaties en aandelenfondsen, de neiging om hogere kostenratio’s te hebben als gevolg van de hogere handelskosten. Als de kostenratio van een bepaald fonds erg hoog is, kan dit aanzienlijk op uw jaarlijkse winst drukken.
Er zijn bedrijven en makelaars die als doel hebben om de kosten laag te houden en ervoor te zorgen dat beleggers precies weten wat ze krijgen en betalen. Sommigen proberen ook niet meer te doen dan de markt te matchen op de weg naar boven en deze te verslaan op de weg naar beneden. Dit kan worden bereikt door een zeer zorgvuldige activaspreiding en portefeuillebeheer. Er zijn misschien niet zo veel bedrijven die op deze manier werken, maar ze bestaan wel en zijn de moeite waard om op zoek te gaan.
Investeringsinkomsten en belastingaansprakelijkheid
Een andere belangrijke overweging bij het kiezen van een beleggingsfonds is de impact van beleggingsinkomsten op uw belastingaanslag. Afhankelijk van het soort inkomen dat een beleggingsfonds genereert,kan het zijn dat u meer belasting betaalt dan verwacht. Fondsen die kortetermijnwinsten genereren, zoals hoogrentende fondsen doorgaans doen, kunnen een aanzienlijkebelastingverplichting opleverenomdat kortetermijnbeleggingsinkomsten worden belast tegen uw gewone inkomstenbelastingtarief in plaats van tegen het lagere vermogenswinstpercentage dat van toepassing is op langetermijnfondsen. winst.