Contante concentratie en uitbetaling (CCD)

Wat is contante concentratie en uitbetaling (CCD)?

Concentratie en uitbetaling van contanten is een soort elektronische overboeking die doorgaans wordt gebruikt om geld over te boeken tussen commerciële zakelijke rekeningen. Fondsen kunnen vanaf verschillende locaties worden geconsolideerd en zogenaamd geconcentreerd op één incassorekening. Fondsen kunnen ook snel en gemakkelijk worden uitbetaald aan intra-accounts, leveranciers of crediteuren. De National Automated Clearing House Association  (NACHA) ontwikkelde contante concentratie en uitbetaling om elektronische overboekingen voor bedrijven te vergemakkelijken en om te helpen zorgen voor een geïntegreerd factureringssysteem met zakenpartners. CCD ondersteunt snelle, veilige transacties. Uitbetalingen kunnen van de ene op de andere dag worden verrekend via het Automated Clearing House (ACH)  -systeem.

Inzicht in contantenconcentratie en uitbetaling

Concentratie en uitbetaling van contanten kunnen een belangrijk onderdeel zijn van de boekhoudafdeling van een bedrijf. CCD is een zakelijke tool die bedrijven kunnen gebruiken voor het betalen van rekeningen, het innen van rekeningen en het samenvoegen van het saldo van de geldrekening. Het gebruik van CCD kan om verschillende redenen nuttig zijn. Nachtelijke betalingen kunnen de lasten van de cashflow verlichten, waardoor accountants betalingen sneller en gemakkelijker kunnen uitbetalen dan met standaardbetaalmethoden. Inkomende betalingen zijn sneller toegankelijk voor onmiddellijk gebruik. CCD kan de noodzaak om meer contanten en werkkapitaal aan te houden verminderen, waardoor mogelijk geld op andere gebieden kan worden ingezet. CCD kan een lagere kredietvraag creëren, wat leidt tot geldbesparing op rentelasten.

CCD is vaak een optie die via een bank beschikbaar is voor zakelijke klanten. Banken kunnen andere voorwaarden aanbieden, en sommige banken bieden ook rente op saldi. Online bankieren helpt ook om nieuwe kansen te creëren voor kleinere bedrijven om toegang te krijgen tot grootschalige cashmanagementtechnologieën.

Met CCD kan contant geld worden geconcentreerd van verschillende bedrijfslocaties en bankrekeningen. Contant geld kan de hele dag door worden verplaatst en vervolgens ’s nachts worden uitbetaald om de rekening te betalen.

Speciale overwegingen en toepassingen

CCD is een tool die meestal kan worden geïntegreerd met meerdere aspecten van de administratie van een bedrijf. Verschillende soorten softwaresystemen, waaronder alle soorten Treasury-software en Intuit QuickBooks, zijn meestal compatibel met CCD. Deze systemen kunnen ook CCD-codering en -modellering omvatten, wat de efficiëntie kan helpen verbeteren. Doorgaans wordt CCD ook geïntegreerd in een factureringssysteem.

Over het algemeen kan CCD een sleutelfactor zijn bij het helpen handhaven van de financiële stabiliteit en solvabiliteit van een bedrijf . Met name voor managers van kleine en middelgrote bedrijven kan CCD de behoefte aan hoogrentende kredieten verminderen, waardoor ze mogelijk kunnen uitbreiden terwijl ze hun cashmanagement onder controle houden. Kleine bedrijven worden soms geconfronteerd met aanzienlijke initiële kosten met achterblijvende vorderingen en loonverplichtingen. Als ze op meerdere locaties actief zijn, kan CCD de instroom van kasmiddelen consolideren voor een efficiëntere uitstroom van kasmiddelen.

CCD-boekingen zijn een vorm van het beheren van tijdgevoelige contante transacties met betrekking tot vorderingen. Meestal geïntegreerd met factureringssystemen, kan CCD worden betrokken bij het verduidelijken van de factureringsvoorwaarden met klanten, het gebruik van een geautomatiseerde factureringsservice om onmiddellijk contact met klanten op te nemen, het gebruik van elektronische betalingsverwerking voor incassodoeleinden en het bijhouden van incasso’s met een rapport over verouderde vorderingen.

In termen van schulden in het algemeen, vergemakkelijken oplossingen voor betaalbaar beheer waarbij CCD is betrokken, doorgaans directe stortingen op de loonlijst, elektronische betalingsverwerking voor onkosten en een verscheidenheid aan uitbetalingscontroles.

CCD en CCD +

Als uitbreiding op CCD-vermeldingen, worden CCD + -transacties geleverd met een addenda-record. Deze addenda verzendt informatie, vaak met details zoals factuur- en ordernummers. CCD + is een vorm van Electronic Data Interchange (EDI), die ook populair is bij commerciële bedrijven.