De sleutel tot het slagen van het CFP-examen

Gecertificeerd financieel planner (CFP) is een certificering die wordt toegekend aan professionals die aan specifieke vereisten hebben voldaan, zoals het behalen van het CFP-examen. De meeste examinatoren die het  examen van de gecertificeerde financiële planner (CFP) hebben afgelegd, zijn het erover eens dat de casestudy’s het moeilijkste en belangrijkste deel van de test zijn.

Het examen duurt zes uur, met twee sessies van drie uur met een pauze van 40 minuten ertussen. Het examen bestaat uit 170 meerkeuzevragen, waarvan sommige gebaseerd zijn op casestudy’s of scenario’s. Dit maakt het noodzakelijk dat studenten weten hoe ze de casestudy’s moeten analyseren en redeneren om voor het examen te slagen. 

Casestudy formaat

Case studies beschrijven de situatie van een hypothetische cliënt. Dit kan demografische informatie zijn met een opsomming van alle betrokken personen (meestal een familie of bedrijf of beide), hun leeftijd, lichamelijke en geestelijke gezondheidstoestand, plus eventuele relationele conflicten of moeilijkheden tussen elk personage.

Vaak zullen deze onderzoeken een echtscheiding of andere breuk binnen een gezin omvatten, of anders een verkwistend kind hebben dat moet worden aangepakt. De casestudy kan ook elementaire kasstroom en balansinformatie bevatten  ; Mogelijk ziet u een overzicht van alle persoonlijke en zakelijke activa en passiva, inkomsten, uitgaven en elk type verzekeringsdekking van de klant. De activa worden verder uitgesplitst in de beleggingen en pensioenrekeningen van de klant, en het inkomensboek geeft het rendement van elke investering weer.

De casestudy kan ook de uitsplitsing van het landgoed verklaren, inclusief alle relevante testamenten, trusts en andere juridische documentatie. Als er een bedrijf is, kan de informatie de kasstroom en balans en de algemene vooruitzichten voor de toekomst van het bedrijf omvatten. Na al dit voorlezen worden aan de testpersoon vragen gesteld over de gepresenteerde informatie.

Kennis alleen is niet genoeg

Het CFP-bestuursexamen vereist veel meer dan alleen bekendheid met het cursusmateriaal. De student moet die kennis ook correct kunnen evalueren, synthetiseren en toepassen bij het beantwoorden van de vragen. Dit geldt zelfs voor de niet-casestudievragen, maar deze vragen zullen vaak gericht zijn op één specifiek probleem of onderwerp. Casestudy’s dwingen de student effectief om proactief te bepalen welke regel of welk onderwerp precies betrekking heeft op de informatie die in de informatieve uitsplitsing wordt gepresenteerd.

Casestudievragen zijn vaak niet gericht op een specifiek onderwerp, zoals vragen of de cliënten die in het onderzoek worden gepresenteerd in aanmerking komen om bij te dragen aan Roth IRA’s. Casestudievragen dwingen de student vaak om veel bredere concepten te onderzoeken, zoals of de portefeuille van de cliënt te veel risico of de juiste soorten risico’s bevat. Dit betekent dat u voldoende bekend bent met de specifieke kenmerken van elke investering of elk type investering om, wiskundig of op basis van investeringsprincipes, te beoordelen of de portefeuille gezond is of moet worden gewijzigd.

Dit is natuurlijk slechts een voorbeeld. De student zal worden gevraagd om in elke case study verschillende driedimensionale evaluaties van deze aard te maken op alle gebieden van de financiën van de klant. Bij een vermogensplanningsvraag kan het nodig zijn dat de student proactief bekend is met alle verschillende soorten testamenten en trusts en weet welke typen geschikt zijn voor de cliënt in de gegeven situatie. Een verzekeringsvraag dwingt de student om dezelfde soort evaluatie te maken voor alle verschillende soorten verzekeringen die door de klant worden gedragen. Investerings- en pensioenvragen vereisen evaluaties van de algehele financiële toestand van de klant.

Hoe bereid ik me voor?

Er zijn verschillende manieren waarop u uw kansen op slagen voor het examen kunt vergroten. Hoewel elke strategie moet beginnen met een goed begrip van het formaat en het type informatie dat in de onderzoeken zal worden gepresenteerd, zal dit alleen zelden voldoende zijn om u de achtergrond te geven die u nodig hebt om effectief te kunnen redeneren door de casestudievragen.

Een aantal veel voorkomende strategieën worden als volgt beschreven:

• Lees een casestudy grondig: hoe voor de  hand liggend deze suggestie ook lijkt, de hele casestudy moet worden gelezen en geëvalueerd voordat u probeert een van de vragen te beantwoorden. De overgrote meerderheid van de informatie die in het onderzoek wordt gegeven, zal relevant zijn voor ten minste een van de gestelde vragen. Telkens wanneer zich een successierechten een probleem zullen zijn, enzovoort. Zelfs schijnbaar onschadelijke informatie kan kritische aanwijzingen opleveren die kunnen worden gebruikt om vragen te beantwoorden.
• Ga naar een beoordelingssessie:  een van de slimste bewegingen die een student voor het examen kan doen, is zich aanmelden voor beoordelingslessen. Deze cursussen zullen vaak helpen om het cursusmateriaal samen te brengen en de meer obscure onderwerpen op te sporen. Het belangrijkste is dat veel van deze evaluatiecursussen uit de eerste hand instructie geven over hoe effectief elke studie kan redeneren en ontdekken welke concepten de student voor een bepaalde studie moet toepassen.
• Een voorbeeldexamen afleggen :  De CFP Board-website biedt een voorbeeldexamen dat u kunt afleggen. Zodra u de vragen heeft beantwoord, kunt u ook voorbeeldantwoorden zien. 
• Breng het echte leven er niet in : een fout die onervaren studenten vaak maken, is zichzelf afvragen wat ze zouden doen als het scenario dat in een casestudy wordt gepresenteerd een realistische situatie zou zijn. Deze vraag kan niet worden toegepast op casestudy’s. Het CFP-bestuur ontwerpt de casestudies om erkenning van specifieke academische concepten te vereisen. Deze benadering dwingt de student om de stof te verteren en vervolgens correct toe te passen. In een casestudy kan er bijvoorbeeld een vraag zijn over de geschiktheid van iemands vermogensallocatie. In het echte leven heb je misschien het gevoel dat de toewijzing prima is, maar voor de test moet je je realiseren dat er specifieke academische criteria zijn die moeten worden aangepakt, zoals het feit dat de portefeuille te zwaar is in een bepaalde sector.