Gecertificeerde fondsenspecialist (CFS)
Wat is een Certified Fund Specialist (CFS)?
Een gecertificeerde fondsspecialist (CFS) heeft een certificering ontvangen van het Institute of Business and Finance (IBF) vanwege hun expertise in beleggingsfondsen en de beleggingsfondsensector. Vereisten voor de aanwijzing zijn onder meer het behalen van het gecertificeerde fondsspecialistexamen. Het gecertificeerde fondsspecialist-examen is een van de oudste certificeringsaanduidingen in de beleggingsfondsensector.
Belangrijkste leerpunten
- Een gecertificeerde fondsspecialist is een professional in de financiële sector die gecertificeerd is in het verlenen van bijstand aan onderlinge fondsen.
- Om een gecertificeerde fondsspecialist te worden, moet een certificaat worden behaald bij het Institute of Business and Finance (IBF).
- Gecertificeerde fondsspecialisten kunnen accountants, bankiers, makelaars, geldbeheerders, persoonlijke financiële adviseurs en andere professionals binnen de financiële sector zijn.
- Behalve een certificaat moeten gecertificeerde fondsspecialisten elke twee jaar 30 uur onderwijs volgen.
- Alvorens het examen af te leggen, moet een toekomstige CFS een bachelordiploma of 2.000 uur werkervaring in de financiële dienstverlening hebben en het IBF-zelfstudieprogramma hebben voltooid dat uit zes modules bestaat.
Inzicht in Certified Fund Specialist
Gecertificeerde fondsspecialisten krijgen training voor het examen van de IBF, de maker en uitgever van de CFS-aanduiding. De IBF werd opgericht in 1988 en ontwikkelde in datzelfde jaar de CFS-aanduiding. Het CFS stelt professionals, zoals makelaars, geldbeheerders en accountants, in staat om hedendaags beleggingsadvies te geven over onderlinge fondsen.
De IBF biedt ook andere branchecertificeringen, waaronder die op de volgende gebieden: gecertificeerde lijfrentespecialist, gecertificeerde landgoed- en trustspecialist, gecertificeerde belastingspecialist, gecertificeerde inkomensspecialist, sociale zekerheid en Medicare-certificering, alternatieve investeringscertificering, echtscheidingscertificering en een Master of Wetenschap in financiële dienstverlening.
Certificeringen van gecertificeerde financiële specialisten worden doorgaans verkregen door personen die in de financiële sector werken, zoals persoonlijke financiële adviseurs, accountants, bankiers, makelaars, geldbeheerders en gecertificeerde financiële planners.
Het behalen van een gecertificeerd fondsenspecialistcertificaat kan analisten onderscheiden door hen een aanvullende certificering te geven om extra expertise te tonen.
Certified Fund Specialist vs. Series 6
De CFS-certificering biedt financiële dienstverleners de extra expertise die nodig is om klanten te adviseren over welke beleggingsfondsen het beste passen bij hun specifieke behoeften. De aanwijzing geeft individuen geen toestemming om onderlinge fondsen te kopen of verkopen. Ondertussen is de Series 6-licentie een ander licentieaspect dat veel gecertificeerde fondsspecialisten hebben en gebruiken in hun dagelijkse zakelijke transacties. Met een Series 6-licentie kunnen professionals het geld voor hun klanten kopen en verkopen, wat handig is in de financiële sector
Vereisten voor de Certified Fund Specialist
Het CFS-examen is bedoeld om specialisten te voorzien van actuele marktinformatie over onderlinge fondsen, exchange-traded funds (ETF’s), real estate investment trusts (REIT’s), closed-end fondsen en ander soortgelijk investeringsaanbod. Het bevat ook materiaal over geavanceerde fondsanalyse en fondsselectie, activaspreiding, portefeuilleopbouw, risicobeheer, belastingen en vermogensplanning.
Individuen moeten een bachelordiploma of 2.000 uur werkervaring in de financiële dienstverlening hebben voordat ze het examen kunnen afleggen. Een zelfstudieprogramma van zes modules, verzorgd door de IBF, is ook een vereiste. De IBF schat dat individuen de certificering in ongeveer 15 weken kunnen voltooien, hoewel ze een jaar de tijd krijgen om de cursus te voltooien zodra ze zich voor het programma hebben ingeschreven. De CFS-certificering vereist drie gecontroleerde, online examens en een casestudy voor voltooiing.
De certificering kan worden verkregen bij de IBF voor $ 1.365. De totale kosten zijn inclusief registratie, collegegeld, studieboeken, beoordelingsvragen, oefenexamens, referentiebladen, verzending, de eindexamens, casestudy en een diploma.
Gecertificeerde fondsspecialisten moeten ook voldoen aan de vereisten voor permanente educatie. Permanente educatie wordt ook gepresenteerd door de IBF, die professionals een voorsprong wil bieden in het bewustzijn van hedendaagse investeringsinstrumenten en marktpraktijken. Om aan de vereisten te voldoen, moeten gecertificeerde fondsspecialisten elke twee jaar 30 uur permanente educatie volgen.