Hoe u een portefeuille van $ 1 miljoen plus diversifieert
Voor mensen wier portefeuilles $ 1 miljoen of meer waard zijn, is de diversificatie van die investeringen een belangrijk aspect van het behoud en de groei van welvaart.
Zodra u een bepaald activaniveau bereikt, kan het moeilijk zijn om uw investeringen te beheren zonder u zorgen te hoeven maken dat u uw zuurverdiende geld opblaast. Het gebruik van verschillende diversificatiemethoden om uw portefeuille tegen de markt te beschermen, is een van de beste manieren om pensioensparen te behouden.
Beheer uw portfolio zoals elk ander
“Een gediversifieerde portefeuille van een miljoen dollar moet worden gediversifieerd, net als een portefeuille van $ 100.000”, aldus Daniel Zajac. “De waarde van het account zou er niet toe moeten doen.”
De manier waarop u uw portefeuille correct beheert, of deze nu $ 1.000.000 of slechts $ 10.000 heeft, is door uw beleggingen zorgvuldig te evalueren, te berekenen wat voor soort diversificatie u nodig heeft en niet snel te reageren op kortetermijnproblemen.
Natuurlijk, hoe meer u heeft geïnvesteerd, hoe groter de treffer die u kunt maken als er iets met de markt gebeurt. Een ontmoeting met een financieel adviseur die gespecialiseerd is in portefeuilles van een miljoen dollar, kan u helpen uw zwakke punten te identificeren en investeringen te vinden om uw activa op de juiste manier in evenwicht te brengen. Dit zal u ook in de toekomst helpen, aangezien uw portefeuille zich blijft uitbreiden.
Denk alternatief om te diversifiëren
Een van de beste manieren om te diversifiëren, is door beleggingen te kiezen die een lage onderlinge correlatie hebben. Op die manier bent u altijd beschermd als de markt daalt, omdat uw beleggingen zich niet allemaal hetzelfde gedragen.
“Bepaalde Sang Lee van DarcMatter. “Het opnemen van alternatieven zoals durfkapitaal, private equity, hedgefondsen en vastrentende producten is een veelgebruikte diversificatietechniek geworden onder zowel institutionele als individuele beleggers die de risico-rendementsprofielen van hun respectieve portefeuilles willen verbeteren.”
Lee zegt dat dit soort alternatieve beleggingen een lage correlatie hebben met aandelen en obligaties die deel uitmaken van een typische portefeuille.
Diversifieer op basis van uw sociale oorzaken
CFP Andrew Novick van The Investment Connection zei dat sommige mensen ervoor kiezen om te diversifiëren, niet op basis van wat voor soort investeringen ze kopen, maar op basis van wat die bedrijven vertegenwoordigen voor de investeerder. Dit worden over het algemeen maatschappelijk verantwoord beleggen mandaten genoemd. Over het algemeen omvatten ze het promoten van waarden zoals milieubewustzijn, duurzaamheid, betrokkenheid van de gemeenschap en meer. Net als geven aan een goed doel, vertegenwoordigen deze opties dat u ervoor kiest om bedrijven te helpen waarvan de waarden overeenkomen met die van u. Bovendien hoeft u retouren en beveiliging niet op te geven om uw favoriete doelen te ondersteunen.
“Voorbeelden zijn onder meer het vermijden van bedrijven die betrokken zijn bij de productie van alcohol, tabak, gokken, pornografie en wapens, terwijl bedrijven worden begunstigd die lage inkomens en kansarme gemeenschappen bedienen, schone technologie runnen, banen genereren en producten introduceren die voordelen voor de gemeenschap en het milieu opleveren”, aldus Novick.
Als u wilt diversifiëren op basis van wat u wilt steunen – of waar u zich tegen wilt verzetten – kunt u een groot aantal keuzes vinden op basis van uw waarden.
Het komt neer op
Als u zich zorgen maakt dat uw robuuste portfolio eruitziet als vanillepudding in plaats van een roze frosted donut met hagelslag, is het vergroten van uw diversificatie de beste manier om het te beschermen. Als u verschillende strategieën gebruikt om gebruik te maken van verschillende activaklassen, kunt u zich waarschijnlijk indekken tegen marktvolatiliteit en onvoorspelbaarheid.