Hoe hefboomwerking wordt gebruikt bij forexhandel

Hefboomwerking wordt op grote schaal gebruikt op de wereldmarkten, niet alleen om fysieke activa zoals onroerend goed of auto’s te verwerven, maar ook om financiële activa zoals aandelen en deviezen of forex te verhandelen.

De forexhandel door particuliere beleggers is de afgelopen jaren aanzienlijk gegroeid, dankzij de toename van online handelsplatforms en de beschikbaarheid van goedkoop krediet. Het gebruik van hefboomwerking bij het handelen wordt vaak vergeleken met een tweesnijdend zwaard, omdat het zowel winsten als verliezen vergroot. Dit is met name relevant in het geval van forex trading, waar een hoge mate van leverage de norm is. De voorbeelden in de volgende sectie illustreren hoe hefboomwerking het rendement vergroot voor zowel winstgevende als niet-winstgevende transacties.

Voorbeelden van forex-hefboomwerking

Laten we aannemen dat u een in de VS gevestigde investeerder bent en een rekening heeft bij een online maximale hefboomwerking die in de VS is toegestaan ​​op grote valutaparen van 50: 1, wat betekent dat u voor elke dollar die u inzet, $ 50 van een belangrijke valuta kunt verhandelen. U plaatst $ 5.000 als marge, wat het onderpand of het eigen vermogen op uw handelsaccount is. Dit houdt in dat u in eerste instantie maximaal $ 250.000 ($ 5.000 x 50) aan valutahandelposities kunt plaatsen. Dit bedrag zal uiteraard fluctueren afhankelijk van de winsten of verliezen die u genereert (let op: dit en de onderstaande voorbeelden zijn vóór aftrek van commissies, rente en andere kosten).

Voorbeeld 1 : Long USD / Short Euro. Handelsbedrag = EUR 100.000

Stel dat u de bovenstaande transactie startte toen de wisselkoers EUR 1 = USD 1,3600 (EUR / USD = 1,36) was, aangezien u bearish bent ten opzichte van de Europese valuta en verwacht dat deze op korte termijn zal dalen.

Hefboomwerking : uw hefboomwerking in deze transactie is iets meer dan 27: 1 ($ 136.000 / $ 5.000 = 27,2).

Pipwaarde : aangezien de euro op vier plaatsen achter de komma wordt vermeld, is elke “pip” of basispuntbeweging in de euro gelijk aan 1 / 100ste van 1% of 0,01% van het verhandelde bedrag van de basisvaluta. De waarde van elke pip wordt uitgedrukt in USD, aangezien dit de tegenvaluta of noteringsvaluta is. In dit geval, op basis van het verhandelde valutabedrag van € 100.000, is elke pip $ 10 waard. (Als het verhandelde bedrag € 1 miljoen was ten opzichte van de USD, zou elke pip $ 100 waard zijn.)

Stop-loss : terwijl u de wateren test met betrekking tot forex trading, stelt u een strakke stop-loss in van 50 pips op uw long USD / short EUR-positie. Dit betekent dat als de stop-loss wordt geactiveerd, uw maximale verlies $ 500 is.

Winst / Verlies : Gelukkig heb je beginnersgeluk, en de euro zakt naar een niveau van EUR 1 = USD 1,3400 binnen een paar dagen nadat je met de transactie bent begonnen. U sluit de positie voor een winst van 200 pips (1.3600 – 1.3400), wat zich vertaalt naar $ 2.000 (200 pips x $ 10 per pip).

Forex Math : In conventionele termen verkocht u € 100.000 short en ontving u $ 136.000 in uw openingstransactie. Toen u de transactie sloot, kocht u de euro die u had shorted terug tegen een goedkoper tarief van 1.3400, en betaalde u $ 134.000 voor € 100.000. Het verschil van € 2.000 vertegenwoordigt uw brutowinst.

Effect van hefboomwerking : door hefboomwerking te gebruiken, kon u een rendement van 40% genereren op uw initiële investering van $ 5.000. Wat als u alleen de $ 5.000 had verhandeld zonder enige hefboomwerking te gebruiken? In dat geval zou u slechts het euro-equivalent van $ 5.000 of € 3.676,47 ($ 5.000 / 1.3600) hebben kortgesloten. Het aanzienlijk kleinere bedrag van deze transactie betekent dat elke pip slechts $ 0,36764 waard is. Het sluiten van de shortpositie in euro op 1.3400 zou daarom hebben geresulteerd in een brutowinst van $ 73,53 (200 pips x $ 0,36764 per pip). Het gebruik van hefboomwerking vergrootte dus uw rendement met precies 27,2 keer ($ 2.000 / $ 73,53), of de hoeveelheid hefboomwerking die in de transactie werd gebruikt.

Voorbeeld 2 : Short USD / Long Japanse Yen. Handelsbedrag = USD 200.000

De winst van 40% op uw eerste forex-handel met hefboomwerking heeft u enthousiast gemaakt om nog wat te handelen. U richt uw aandacht op de Japanse yen (JPY), die wordt verhandeld tegen 85 ten opzichte van de USD (USD / JPY = 85). U verwacht dat de yen sterker zal worden ten opzichte van de USD, dus u start een shortpositie in USD / long in een bedrag van $ 200.000. Het succes van uw eerste transactie heeft u bereid gemaakt om een ​​groter bedrag te handelen, aangezien u nu USD 7.000 aan marge op uw rekening heeft. Hoewel dit aanzienlijk groter is dan uw eerste transactie, haalt u troost uit het feit dat u zich nog steeds ruim binnen het maximale bedrag bevindt dat u zou kunnen handelen (op basis van een hefboomwerking van 50: 1) van $ 350.000. Hefboomwerking : uw hefboomratio voor deze transactie is 28,57 ($ 200.000 / $ 7.000).

Pipwaarde : de yen wordt op twee plaatsen achter de komma vermeld, dus elke pip in deze transactie is 1% waard van het bedrag in de basisvaluta uitgedrukt in de koersvaluta, oftewel 2.000 yen.

Stop-loss : u stelt een stop-loss op deze transactie in op een niveau van JPY 87 ten opzichte van de USD, aangezien de yen vrij volatiel is en u niet wilt dat uw positie wordt gestopt door willekeurige ruis.

Onthoud dat u een long yen en een short in USD bent, dus u wilt idealiter dat de yen stijgt ten opzichte van de USD, wat betekent dat u uw shortpositie in USD met minder yen kunt sluiten en het verschil in uw zak kunt steken. Maar als uw stop-loss wordt geactiveerd, zou uw verlies aanzienlijk zijn: 200 pips x 2.000 yen per pip = JPY 400.000 / 87 = $ 4.597,70.

Winst / verlies : Helaas leiden berichten over een nieuw stimuleringspakket, onthuld door de Japanse regering, tot een snelle verzwakking van de yen, en uw stop-loss wordt geactiveerd een dag nadat u de lange JPY-transactie heeft gestart. Uw verlies is in dit geval USD 4.597,70, zoals eerder uitgelegd.

Forex Math : In conventionele termen ziet de wiskunde er als volgt uit:

Openingspositie: Short $ 200.000 @ $ 1 = JPY 85, dwz + JPY 17 miljoen

Sluitingspositie: Activering van stop-loss resulteert in een gedekte shortpositie van $ 200.000 @ $ 1 = JPY 87, dat wil zeggen – JPY 17,4 miljoen

Het verschil van JPY 400.000 is uw nettoverlies, dat bij een wisselkoers van 87 neerkomt op USD 4.597,70.

Effect van hefboomwerking : in dit geval vergroot het gebruik van hefboomwerking uw verlies, wat neerkomt op ongeveer 65,7% van uw totale marge van $ 7.000. Wat als u slechts $ 7.000 had verkort ten opzichte van de yen (@ USD1 = JPY 85) zonder enige hefboomwerking te gebruiken? Het kleinere bedrag van deze transactie betekent dat elke pip slechts 70 JPY waard is. Het stop-loss geactiveerd bij 87 zou geleid hebben tot een verlies van 14.000 JPY (200 pips x 70 JPY per pip). Door hefboomwerking te gebruiken, werd uw verlies dus precies 28,57 keer vergroot (JPY 400.000 / JPY 14.000), of de hoeveelheid hefboomwerking die in de handel werd gebruikt.

Tips bij het gebruik van hefboomwerking bij forexhandel

Hoewel het vooruitzicht om grote winsten te genereren zonder al te veel van uw eigen geld in te zetten, verleidelijk kan zijn, moet u er altijd rekening mee houden dat een te hoge mate van hefboomwerking ertoe kan leiden dat u uw overhemd verliest en nog veel meer. Enkele veiligheidsmaatregelen die door professionele handelaren worden gebruikt, kunnen de inherente risico’s van forex trading met hefboomwerking helpen verminderen :

• Beperk uw verliezen.  Als u op een dag grote winsten hoopt te maken, moet u eerst leren hoe u uw verliezen klein kunt houden. Beperk uw verliezen tot binnen beheersbare limieten voordat ze uit de hand lopen en uw eigen vermogen drastisch wordt aangetast.
• Gebruik strategische stops.  Strategische stops zijn van het grootste belang in de 24-uurs forexmarkt, waar u naar bed kunt gaan en de volgende dag wakker kunt worden om te ontdekken dat uw positie negatief is beïnvloed door een beweging van een paar honderd pips. Stops kunnen niet alleen worden gebruikt om ervoor te zorgen dat verliezen worden beperkt, maar ook om winsten te beschermen.
• Kruip niet over uw hoofd.  Probeer niet uit een verliezende positie te komen door deze te verdubbelen of te middelen. De grootste handelsverliezen zijn opgetreden omdat een malafide handelaar vasthield aan zijn wapens en bleef bijdragen aan een verliezende positie totdat deze zo groot werd dat deze met een catastrofaal verlies moest worden afgewikkeld. De mening van de handelaar had uiteindelijk misschien gelijk, maar het was over het algemeen te laat om de situatie goed te maken. Het is veel beter om uw verliezen te beperken en uw account in leven te houden om nog een dag te handelen dan te hopen op een onwaarschijnlijk wonder dat een enorm verlies zal ongedaan maken.
• Gebruik een hefboom die past bij uw comfortniveau.  Een hefboomwerking van 50: 1 betekent dat een ongunstige beweging van 2% al uw eigen vermogen of marge teniet zou kunnen doen. Als u een relatief voorzichtige belegger of handelaar bent, gebruik dan een lagere hefboomwerking waarmee u vertrouwd bent, misschien 5: 1 of 10: 1.