Hoe u het succes van uw financiële adviespraktijk kunt meten

Als financieel adviseur besteedt u waarschijnlijk een groot deel van uw tijd aan het bestuderen van bedrijven om te bepalen hoe succesvol ze zijn. Met andere woorden, of ze het geld van uw klanten waard zijn. Maar vergeet niet om het succes van uw eigen bedrijf in de gaten te houden. Meet en evalueer het zoals u dat bij elk bedrijf zou doen. Volg het in de loop van de tijd. Weet wat werkt en wat moet worden aangepast. Dat is het punt om succes te meten.

Als het om bedrijfsbeheer gaat, zijn er verschillende manieren om succes te meten die kunnen helpen ervoor te zorgen dat het bedrijf op de goede weg is. Bekijk enkele van de beste statistieken voor het meten van een financiële adviespraktijk en enkele tips voor het interpreteren van de cijfers.

Activa onder beheer

Activa onder beheer (AUM) is al lang een favoriete maatstaf voor de financiële sector, omdat het rechtstreeks verband houdt met de totale omzet van het bedrijf. Bedrijfseigenaren kijken naar de trend in AUM in de loop van de tijd om een ​​idee te krijgen of een bedrijf groeit. Potentiële klanten kijken er ook naar. Een gezonde AUM duidt op een vertrouwde en ervaren adviseur.

Deze statistiek kan ook worden gebruikt om doelen te stellen voor de volgende maand of volgend jaar. Bovendien zullen de inkomstenramingen die zijn afgeleid van AUM, helpen als het tijd is om een ​​jaarlijks budget te creëren.

Het probleem met traditionele AUM-maatstaven voor een financieel adviseur is dat de groeisnelheid van het bedrijf wel eens een afnemend cijfer kan worden naarmate de praktijk groeit. Een financieel adviseur kan in plaats daarvan kijken naar het netto nieuwe AUM (dat wil zeggen, nieuwe activa onder beheer) voor de periode, minus eventuele verloren accounts.

Bedrijfseigenaren kunnen deze statistiek gebruiken om een ​​consistent groeidoel voor elke periode te creëren in plaats van deze in de loop van de tijd te moeten aanpassen. Het biedt ook een duidelijker realtime overzicht van de vermogensgroei.

Gemiddelde omzet per klant

Op activa onder beheer kan niet worden vertrouwd als een enkele maatstaf voor het meten van het succes van een financiële adviespraktijk, omdat deze alleen de hoogste omzet meet.

Een praktijk zou bijvoorbeeld kunnen laten zien dat de AUM in de loop van de tijd toeneemt, zelfs als snel escalerende kosten de winstgevendheid verminderen. Sommige praktijken kunnen een aantal onrendabele klanten ontdekken. Deze kunnen de moeite waard zijn om los te laten in plaats van door te gaan met het leveren van diensten met verlies voor het bedrijf.

De gemiddelde opbrengst per klant (ARPC), of de gemiddelde opbrengst per gebruiker, zoals het in veel bedrijven wordt genoemd, is een uitstekende maatstaf voor het meten en verbeteren van winstmarges in de loop van de tijd. In sommige gevallen geeft een laag ARPC-cijfer aan dat de financieel adviseur zich richt op een te klein klantenbestand.

Als dat het geval is, kan de adviseur de ARPC verhogen door aanvullende producten en diensten aan te bieden. Als alternatief zou het bedrijf zich kunnen richten op klanten met een hoger nettovermogen om de winstmarges te verbeteren door de marketing- en retentiekosten te verlagen.

Nettowinstmarge

De gemiddelde omzet per klant biedt echt inzicht in de brutowinstmarges vóór vaste kosten. Het probleem is dat een financiële adviespraktijk netto nog steeds onrendabel kan zijn.

Hoge vaste kosten, zoals kantoren op een dure locatie, kunnen bijvoorbeeld de winstgevendheid op nettobasis bemoeilijken, ook al ziet het bedrijf er zeer winstgevend uit als we kijken naar de brutomarges en ARPC-maatstaven.

De nettowinstmarge kan worden berekend door het nettoresultaat te delen door de totale omzet en het resultaat te vermenigvuldigen met 100. Dat is een bekende vergelijking voor elke financieel adviseur.

In het algemeen zouden financiële adviespraktijken moeten proberen te optimaliseren voor hogere nettowinstmarges, maar het is belangrijk om te erkennen dat sommige kapitaaluitgaven nodig kunnen zijn voor groei op de lange termijn. Met name technologische oplossingen hebben de neiging zich goed terug te betalen en bieden een concurrentievoordeel in ruil voor hoge initiële kosten.

Het komt neer op

Financiële adviseurs kunnen meer succes behalen door hun operationele en financiële voortgang te meten aan de hand van een aantal belangrijke meetpunten. Hoewel adviseurs gewend kunnen zijn om beursgenoteerde bedrijven te analyseren, zijn er enkele statistieken die ze misschien willen gebruiken om het succes van hun eigen bedrijf te meten.

Adviseurs moeten er zeker van zijn dat ze de juiste statistieken gebruiken en deze consequent in de tijd volgen.

Naast deze maatstaven kan een financieel adviseur ook overwegen te kijken naar niet-financiële maatstaven, zoals klantcontacten, om de reputatie van het bedrijf en andere immateriële activa in de loop van de tijd te optimaliseren. Deze verbeteringen zullen uiteindelijk leiden tot meer tastbare voordelen, zoals minder klantverloop, lagere marketingkosten en verbeterde winstgevendheid.