Natuurlijke selectie

Wat is natuurlijke selectie?

In de moderne biologie is natuurlijke selectie een proces waarbij soorten met eigenschappen die hen in staat stellen zich aan te passen in een omgeving, overleven en zich voortplanten, en vervolgens hun genen doorgeven aan de volgende generatie. Natuurlijke selectie betekent dat soorten die zich kunnen aanpassen aan een specifieke omgeving in aantal zullen toenemen en uiteindelijk veel groter zullen zijn dan de soorten die zich niet kunnen aanpassen.

Door het natuurlijke selectieproces kan een soort zich beter aanpassen aan zijn omgeving door zijn genetische configuratie bij elke nieuwe generatie te veranderen. Deze veranderingen zijn geleidelijk en kunnen zich over duizenden jaren voordoen, hoewel in sommige gevallen natuurlijke selectie veel sneller kan plaatsvinden, vooral bij soorten met een korte levensduur en snelle reproductiesnelheden.

Wanneer natuurlijke selectie conceptueel wordt toegepast op het gebied van financiën, is de veronderstelling dat op de lange termijn alleen die bedrijven zullen overleven die kunnen reageren en zich succesvol kunnen aanpassen aan veranderingen in de financiële en zakelijke omgeving.

Inzicht in natuurlijke selectie

Een van de bekendste voorbeelden van natuurlijke selectie op het gebied van biologie is die van de Engelse pepermot. Hoewel de Engelse gepeperde mot altijd in verschillende kleuren heeft bestaan, was tot de industriële revolutie in Engeland de lichtgrijze, gevlekte variëteit de meest voorkomende. Dat komt omdat deze motten gemakkelijk konden camoufleren tegen de achtergrond van een korstmos van een vergelijkbare kleur dat overvloedig groeide in hun omgeving. Omgekeerd waren donkervleugelige versies van de motten een gemakkelijk doelwit voor vogels en andere roofdieren.

De industriële revolutie, die plaatsvond tussen ongeveer 1760 en 1840, veroorzaakte enorme hoeveelheden luchtvervuiling. Deze luchtverontreiniging heeft een deel van de korstmosbedekking van rotsen in de omgeving van de motten gedood. Tegelijkertijd werden sommige lichtere gebouwen zwart door luchtvervuiling. Als gevolg hiervan konden de lichtere grijsgekleurde motten niet langer zo gemakkelijk opgaan in hun omgeving en werden ze gemakkelijker opgemerkt door roofdieren, wat leidde tot hun bijna uitsterven. De donkervleugelige variant was nu beter gecamoufleerd en overleefde uiteindelijk in grotere aantallen dan de lichtvleugelige variant van de mot.

Wanneer toegepast in een financiële context, betekent natuurlijke selectie dat, vanwege de dynamiek en complexiteit van de zakelijke omgeving, slechts een handvol bedrijven gedurende lange tijd actief kan blijven. Bedrijven die zich niet aanpassen, kunnen te maken krijgen met een mogelijk afnemend marktaandeel als gevolg van toegenomen of verbeterde concurrentie. Als een bedrijf zich na verloop van tijd niet kan aanpassen, kan het failliet gaan. Als een handelaar of investeerder zich niet aanpast aan veranderende marktomstandigheden, verliest hij geld, en als hij zich gedurende een langere periode niet aanpast, kan hij van de markt worden gedwongen omdat zijn kapitaal tot niets afneemt.

Natuurlijke selectie is een dynamisch en continu proces. Hoewel het vermogen om zich aan te passen aan recente veranderingen in de branche een goede indicator kan zijn van de algemene bekwaamheid van een bedrijf of handelaar, is het geen garantie dat ze zich kunnen aanpassen aan alle toekomstige veranderingen in de zakelijke omgeving.

Voorbeeld van natuurlijke selectie

Tijdens de kredietcrisis van 2008 leden verschillende beursvennootschappen een soortgelijk lot van faillissement. Als gevolg van deze dramatische verslechtering van het financiële landschap waren Merrill Lynch (opgericht in 1914) en Lehman Brothers (opgericht in 1850) niet in staat om de onafhankelijkheid te behouden die ze al tientallen jaren hadden ervaren. Ze werden allemaal ofwel overgenomen door grotere banken (Bear Stearns door JPMorgan Chase,  en Merrill Lynch door Bank of America)  of werden gedwongen failliet te gaan (Lehman Brothers).

Het komt neer op

Vóór de financiële ineenstorting van 2008 was de collectieve veronderstelling dat bepaalde instellingen ‘te groot waren om te mislukken’. Helaas hebben de gebeurtenissen van 2008 bewezen dat als het om natuurlijke selectie gaat, de grootte er niet altijd toe doet. Veel belangrijker is flexibiliteit en het vermogen voor een bedrijf of een investeerder om snel veranderende zakelijke omgevingen te herkennen en zich eraan aan te passen.