7 eenvoudige strategieën om uw portfolio te laten groeien

Hoewel er een kleine groep investeerders is die tevreden is met het genereren van inkomsten uit hun portefeuilles zonder ze te laten groeien, zouden de meeste investeerders graag zien dat hun nesteieren in de loop van de tijd toenemen. Er zijn veel manieren om een ​​portefeuille te laten groeien, en de beste aanpak voor een bepaalde belegger hangt af van verschillende factoren, zoals hun  risicotolerantie, tijdshorizon en het bedrag van de hoofdsom dat kan worden belegd.

Er zijn verschillende manieren om een ​​portefeuille in waarde te laten groeien. Sommige nemen meer tijd in beslag of lopen meer risico dan andere. Er zijn echter beproefde methoden die beleggers van alle niveaus hebben gebruikt om hun geld te laten groeien.

Groei definiëren

Groei kan op verschillende manieren worden gedefinieerd als het gaat om beleggen. In de meest algemene zin kan elke stijging van de rekeningwaarde als groei worden beschouwd, bijvoorbeeld wanneer een depositocertificaat rente betaalt over de hoofdsom. Maar groei wordt meestal meer specifiek gedefinieerd in de investeringsarena als kapitaalgroei, waarbij de prijs of waarde van de investering in de loop van de tijd toeneemt. Groei kan zowel op korte als op lange termijn plaatsvinden, maar substantiële groei op korte termijn brengt doorgaans een veel hoger risico met zich mee.

Koop en houd

Investeringen kopen en aanhouden is misschien wel de eenvoudigste strategie om groei te realiseren, en na verloop van tijd kan het ook een van de meest effectieve zijn. Beleggers die simpelweg aandelen of andere groei-investeringen kopen en deze met weinig toezicht in hun portefeuille houden, zijn vaak aangenaam verrast met de resultaten. 

Een belegger die een buy-and-hold-strategie hanteert, houdt zich doorgaans niet bezig met prijsbewegingen op korte termijn en  technische indicatoren.

Markttiming

Degenen die de markten of specifieke investeringen beter volgen, kunnen de buy and hold-strategie verslaan als ze in staat zijn om de markten correct te timen en consistent te kopen als de prijzen laag zijn en verkopen als ze hoog zijn. Deze strategie zal uiteraard een veel hoger rendement opleveren dan simpelweg een investering in de loop van de tijd aanhouden, maar het vereist ook het vermogen om de markten correct te meten.

Voor de gemiddelde belegger die niet de tijd heeft om dagelijks naar de markt te kijken, kan het beter zijn om markttiming te vermijden en zich te concentreren op andere beleggingsstrategieën die meer gericht zijn op de lange termijn.

Diversificatie

Deze strategie wordt vaak gecombineerd met de buy and hold-benadering. Veel verschillende soorten risico’s, zoals bedrijfsrisico’s, kunnen door diversificatie worden verminderd of geëlimineerd. Talrijke onderzoeken hebben aangetoond dat assetallocatie een van de sleutelfactoren is voor het beleggingsrendement, vooral over langere perioden.

Door de juiste combinatie van aandelen, obligaties en contanten kan een portefeuille groeien met veel minder risico en volatiliteit dan een portefeuille die volledig in aandelen is belegd. Diversificatie werkt gedeeltelijk omdat wanneer de ene activaklasse het slecht doet, de andere het meestal goed doet.

Investeer in groeisectoren

Beleggers die agressieve groei willen, kunnen naar sectoren van de economie, zoals technologie, gezondheidszorg, bouw en small-capaandelen, kijken om een ​​bovengemiddeld rendement te behalen in ruil voor meer risico en volatiliteit. Een deel van dit risico kan worden gecompenseerd door langere perioden van bezit en een zorgvuldige beleggingsselectie.

Gemiddelde dollar-kosten – DCA

DCA is een gemeenschappelijke investeringsstrategie en wordt het meest gebruikt bij onderlinge fondsen. Een belegger zal een specifiek dollarbedrag toewijzen dat wordt gebruikt om periodiek aandelen van een of meer specifieke fondsen te kopen. Omdat de prijs van het fonds / de fondsen van de ene aankoopperiode tot de andere zal variëren, kan de belegger de totale kostenbasis van de aandelen verlagen omdat er minder aandelen zullen worden gekocht in een periode waarin de fondsprijs hoger is en meer aandelen. worden gekocht als de prijs daalt.

Door middel van het gemiddelde van de dollarkosten kan de belegger in de loop van de tijd een grotere winst uit het fonds halen. De echte waarde van DCA is dat beleggers zich geen zorgen hoeven te maken over aankopen in de top van de markt of hun transacties zorgvuldig te timen.

Honden van de Dow

Michael O’Higgins schetst deze eenvoudige strategie in zijn boek “Beating the Dow”. De “honden” van de Dow zijn simpelweg de 10 bedrijven in de index die de laagste  dividendopbrengsten hebben. Degenen die deze aandelen aan het begin van het jaar kopen en vervolgens hun portefeuilles jaarlijks aanpassen, hebben het rendement van de index in de loop van de tijd meestal verslagen (hoewel niet elk jaar).

Er zijn verschillende unit investment trusts (UIT) en exchange-traded funds  (ETF’s) die deze strategie volgen, dus beleggers die het idee leuk vinden maar geen eigen onderzoek willen doen, kunnen deze aandelen snel en gemakkelijk kopen.

KAN SLIM

Deze methode voor het selecteren van aandelen is ontwikkeld door William O’Neil, oprichter van Investor’s Business Daily. Zijn methodologie wordt gekwantificeerd in de afkorting CAN SLIM, wat staat voor:

• C – De huidige kwartaalwinst per aandeel (EPS) van een bedrijf moet minstens 18 tot 20 procent hoger zijn dan een jaar geleden.
• A – De (A) njaarlijkse winst per aandeel moet een afspiegeling zijn van de materiële groei in de afgelopen vijf jaar.
• N – Het bedrijf moet iets (N) ew aan de hand hebben, zoals een nieuw product, verandering van management, enz.
• S – Het bedrijf zou moeten proberen zijn eigen uitstaande hazen terug te kopen, wat vaak gebeurt wanneer bedrijven hoge toekomstige winsten verwachten.
• L – Het bedrijf moet een (L) eader in zijn categorie zijn in plaats van een achterblijver.
• I – Het bedrijf zou enkele, maar niet te veel (i) nstitutionele sponsors moeten hebben.
• M – De belegger moet begrijpen hoe de algemene (M) -markt de aandelen van het bedrijf beïnvloedt en wanneer deze het beste kan worden gekocht en verkocht.