24 juni 2021 21:55
Een aanzienlijke stijging van de zeespiegel, drukkende zomertemperaturen, wijdverbreide droogtes, steeds zwaardere stormen en rampzalige overstromingen. Dit zijn allemaal potentieel dramatische gevolgen die het gevolg zijn van verschijnselen van klimaatverandering. Voor veel beleggers kan klimaatverandering gemakkelijk over het hoofd worden gezien zonder dat ze zich zorgen maken over hun portefeuille, maar voor degenen die bovenop de wereldwijde klimaatveranderingsontwikkelingen zitten, kunnen verschillende speciale overwegingen nodig zijn.
Belangrijkste leerpunten
- Er zijn verschillende overwegingen voor beleggers die zich bewust zijn van klimaatverandering.
- Hernieuwbare energie en bedrijven met een hoge groene ranglijst kunnen twee routes zijn voor portefeuillebeleggingen.
- Personen in gebieden met een hoog risico zijn meestal het meest kwetsbaar voor persoonlijke financiële overwegingen zoals werkzekerheid, voedselveiligheid en vastgoedkosten.
Beleggingskwesties over klimaatverandering vallen binnen het domein van ESG-beleggingen (Environmental, Social and Governance), dat zich steeds meer uitbreidt in onderzoek en aanbiedingen. Institutionele investeringsmanagers hebben een bredere niche veroverd om meer kansen te bieden aan die beleggers die zich zorgen maken over corporate governance, sin-aandelen en meer. ESG omvat ook sterk investeren in het belang van het milieu. Dat is vaak waar de gevolgen van klimaatverandering van invloed kunnen zijn op milieuvriendelijke investeerders.
Wat is klimaatverandering?
Klimaatverandering is een complexe, multidimensionale evolutie die het wereldwijde milieuklimaat op vele manieren kan beïnvloeden. Het is over het algemeen het resultaat van verschillende soorten emissies die worden aangemoedigd door grote bedrijven in hun operationele praktijken. Overheden over de hele wereld hebben stappen ondernomen om grote bedrijfspraktijken op dit gebied te beteugelen, te controleren en / of te reguleren om het probleem te helpen aanpakken.
Enkele toonaangevende onderzoeken naar klimaatverandering
Wereldwijd zijn de Verenigde Naties een van de toonaangevende leveranciers van onderzoek naar de gevolgen van wereldwijde klimaatverandering. In het speciale verslag van december 2019 over klimaatverandering en land wordt ingegaan op verschillende belangrijke aspecten van klimaatverandering en klimaatverandering die wereldwijd wordt beïnvloed, waaronder voedselveiligheid, broeikasgassen en meer.
In de Verenigde Staten is de National Climate Assessment, die om de vier jaar wordt opgelegd door de Global Change Research Act van 1990, een van de meest gezaghebbende onderzoeksstukken. Het rapport van 2018 heeft betrekking op de volgende gebieden:
- Gemeenschap
- Economie
- Onderling verbonden effecten
- Maatregelen om risico’s te verminderen
- Water
- Gezondheid
- Inheemse volkeren
- Ecosystemen en services
- landbouw
- Infrastructuur
- Oceanen en kusten
- Toerisme en recreatie
Hoewel deze twee onderzoeksstukken uitgebreid zijn, kunnen ze geweldige informatiebronnen zijn voor diegenen die een portfolio voor klimaatverandering willen verzorgen. In grote lijnen kunnen de gevolgen van klimaatverandering multidimensionaal zijn en mogelijk van invloed zijn op ieders leven, financiën en milieu-ervaringen.
Beste weddenschappen voor investeringen in klimaatverandering
Voor degenen die een deel of de hele portefeuille thematisch willen afstemmen op klimaatverandering, kunnen er verschillende opties zijn. Twee van de meest bekende routes zijn investeringen in hernieuwbare energie en investeren in bedrijven met groene initiatieven.
Hernieuwbare energie
Ontwikkelingen op het gebied van hernieuwbare energie zijn een bijproduct van de belangen van de wereld bij het behoud van het klimaat en het beperken van de hoeveelheid ongezonde emissies. Hernieuwbare energie bedrijven zich richten op de productie van producten en het creëren van oplossingen die beperken of te elimineren uitstoot.
Zonne-energie een topkeuze
Als je bereid bent om op de markt te springen, blijft zonnetechnologie een opkomend gebied in de alternatieve energiesector. Zonne-energie biedt het gebruik van zonlicht als middel voor het opwekken van energie en helpt zo de behoefte aan elektriciteit of gassen aan te vullen. Rivaliserende Chinese fabrikanten Yingli Green Energy Holding Co. (YGE) en Trina Solar Ltd. (TSL) zijn leiders in het wereldwijde zonne-segment. De Market Vectors Solar Energy ETF (KWT) en het Guggenheim Solar Fund (TAN) zijn beide wereldwijd gediversifieerde opties in beheerde fondsen.
Onder de Noord-Amerikaanse zonne-outfits is First Solar, Inc. (FSLR) uit Tempe, Arizona, dat fotovoltaïsche zonnesystemen levert aan de internationale markt, een eerste keus. Er is ook, in Guelph, Ontario gevestigd Canadian Solar Inc. (CSIQ), dat een leider is op de Canadese markt.
Op institutioneel vlak zijn er ook verschillende managers die grote weddenschappen sluiten op de winstgevende opbrengsten van de hernieuwbare energiesectoren. Een van de meest prominente is het Calvert Global Energy Solutions Fund. Over de hele markt bestaan ook verschillende indices en indexfondsen.
Wereldwijde kansen
Over de hele wereld zijn investeringen in Global Trends in Renewable Energy Investment 2019 worden de investeringen van het afgelopen decennium per type technologie en land weergegeven.
Er zijn ook veel gediversifieerde groene ETF ’s gecreëerd om deze trends te volgen, waaronder Wheaton, het op Ill. Gebaseerde First Trust ISE-Revere Natural Gas Index Fund (FCG) en de iPath Global Carbon ETN (GRN).
China
Degenen die geïnteresseerd zijn in het verkennen van de sector van hernieuwbare energie die verder weg ligt, zouden er goed aan doen om naar China te kijken, dat de rest van de wereld ver voorbij is gegaan met zijn investeringen in hernieuwbare energie. Van 2010 tot en met de eerste helft van 2019 rapporteerde China $ 758 miljard aan investeringen in hernieuwbare energie, waarmee heel Europa op $ 698 miljard werd verslagen en bijna een verdubbeling van de Verenigde Staten op de tweede plaats met $ 356 miljard. Het hoge investeringsniveau valt echter ook samen met een hoog emissieniveau, met name op het gebied van koolstof en steenkool, wat ook een punt van zorg is.
Groene bedrijven
Bedrijven met substantiële groene energie-initiatieven en investeringen kunnen ook een geweldige plek zijn om te investeren voor een op klimaatverandering gerichte portefeuille. Investeren in groene energieprojecten werd lange tijd gezien als een risicovolle propositie: de hoge kapitaalinvesteringen in complexe infrastructuur voor wind, zonne- en biomassatechnologie hebben ervoor gezorgd dat de uitgaven voor groene bedrijven vaak groter waren dan de winst. Veel bedrijven zien echter de noodzaak in van deze belangrijke investering en hebben stappen ondernomen om zichzelf en het milieu klaar te stomen voor een betere toekomst.
De STOXX Global Climate Change Leaders Index is ontwikkeld om de beste internationale bedrijven op de A-lijst voor groene initiatieven te erkennen. Zwaargewichten in de Index zijn onder meer: Apple, Bank of America, Microsoft en Alphabet.
Voor veel beleggers kan een op klimaatverandering gerichte portefeuille ook betekenen dat bedrijven met hoge emissies moeten worden vermeden. Dit omvat vaak olie, gas- en chemische bedrijven die voor hun productie afhankelijk zijn van een hoog chemisch verbruik.
Retourbeoordelingen
In het algemeen zouden investeerders in hernieuwbare energiebronnen een lange blik moeten werpen en een breed net moeten uitwerpen. Vanuit investeringsperspectief kunnen deze investeringen een moeilijke maatstaf hebben: het rendement van investeringen wordt afgezet tegen vergelijkbare uitgaven die worden gegenereerd door traditionele energiebronnen zoals steenkool of olie, die nog steeds zeer winstgevend zijn. Bovendien kan het jaren duren voordat investeringen in hernieuwbare en groene technologie hun vruchten afwerpen, waardoor investeerders meer hopen op resultaten op de lange termijn dan op korte termijn.
Overwegingen met betrekking tot persoonlijke financiën
Behalve elementaire beleggingen in een portefeuille, willen klimaatveranderingsbewuste beleggers misschien ook een aantal persoonlijke financiële overwegingen maken. Voor de meer extreem bewuste van klimaatverandering, raden veel experts aan om een schat van ten minste $ 1.000 in contanten bij u thuis te houden in het geval van een noodevacuatie uit het milieu. Langs deze lijnen wordt ook voorgesteld om een groter deel van uw totale portefeuille in contanten aan te houden om tijden van extreme crisis of marktverliezen in verband met milieu- en klimaatkwesties te bestrijden.
Naast hogere niveaus van contanten, kunnen er ook enkele andere overwegingen op de agenda staan. De waarde van verzekeringen, energie en onroerend goed zal waarschijnlijk worden beïnvloed in gebieden die zeer kwetsbaar zijn voor de gevolgen van klimaatverandering. Voedsel- en gezondheidszorgkosten kunnen ook een punt van zorg zijn. Baanzekerheid kan ook een factor zijn voor velen die in bedrijfstakken werken die negatief kunnen worden beïnvloed door de ontwikkelingen op het gebied van klimaatverandering.
Het komt neer op
Investeren in klimaatverandering heeft veel van zijn eigen speciale overwegingen. De economieën van de wereld kunnen niet zomaar van de ene op de andere dag op koolwaterstoffen gaan, maar het ondersteunen van de toezegging om sommige traditionele energie-investeringen te vervangen door hernieuwbare energiebronnen kan een goede eerste stap zijn. Investeren in bedrijven die veel vooruitgang boeken in de strijd om groen te worden en hogere winsten te behalen, is ook een goede beslissing. Daarnaast kan het heel belangrijk zijn om je bewust te blijven van de gevolgen van de klimaatverandering voor de regio waarin je woont en de kosten ervan, voor het beheren van je huidige levensstijl en voor het plannen van je toekomst tot in de pensioenjaren.