Ponzimonium
Wat is Ponzimonium?
Ponzimonium is een uitbraak van Ponzi-plannen. De term is een samenvoeging van “Ponzi” – genoemd naar Charles Ponzi, waarvoor deze specifieke vorm van fraude beroemd werd gemaakt – en “pandemonium”. Het wordt ook wel Ponzi Mania genoemd.
Nadat het miljarden Ponzi-plan van Bernard Madoff in 2008 werd onthuld, werden veel nieuwe maar kleinere Ponzi-intriganten onthuld. Ponzimonium verwijst naar de groei van het aantal mensen dat door de Securities Exchange Commission (SEC) wordt onderzocht wegens vermoedelijke soortgelijke investeringsfraude.
Belangrijkste leerpunten:
- Ponzimonium is jargon voor een uitbraak van verschillende Ponzi-schema’s, echt of waargenomen.
- Ponzimonium verwijst naar de enorme groei van het aantal mensen dat door de SEC en andere toezichthouders wordt onderzocht voor soortgelijk frauduleus gedrag.
- Nadat het miljarden Ponzi-plan van Bernard Madoff in 2008 werd onthuld, werden bijvoorbeeld veel nieuwe maar kleinere Ponzi-intriganten onthuld.
Ponzimonium begrijpen
Bij een Ponzi-regeling worden investeerders uit het verleden betaald met geld van nieuwe investeerders. Investeerders uit het verleden zijn niet wijzer in een Ponzi-regeling als ze worden betaald. De regeling kan jaren duren zolang de markten stijgen en niemand de fraude opmerkt. Nieuwe investeerders, aangetrokken door hoge rendementen, geven geld aan de intrigant om te “investeren”.
Deze nieuwe fondsen worden alleen doorgesluisd naar bestaande investeerders, die tevreden zijn met hun “rendement” op investeringen. De muziek stopt wanneer de Ponzi-intrigant niet genoeg geld kan ophalen bij nieuwe investeerders om de oude investeerders af te betalen, of wanneer iemand op het fluitje blaast.
De oorspronkelijke meester van het plan, de Italiaanse immigrant Charles Ponzi, voerde zijn plan slechts een jaar of zo uit in de omgeving van Boston totdat de plaatselijke krant in 1920 een verhaal publiceerde over zijn twijfelachtige investeringsopbrengsten. Tegen die tijd had hij minstens $ 20 miljoen opgelicht., destijds een enorm bedrag. Ponzi’s straf was een federale gevangenisstraf voor zijn veroordeling voor postfraude.
Het woord ‘pandemonium’, de middelste plaats of hoofdstad van de hel, komt van John Milton’sParadise Lost. De definitie van Cambridge Dictionary is een “situatie waarin er veel herrie en verwarring is omdat mensen opgewonden, boos of bang zijn”.
De groei in Ponzi-regelingen
Federale, staats- en lokale wetshandhavers hebben een enorme toename van fooien en criminele activiteiten gemeld sinds de economische ramp in 2008 begon met de capriolen van Bernard Madoff.
Volgens Bart Chilton, commissaris van de Commodity Futures Trading Commission (CFTC) en auteur van “Ponzimonium: How Scam Artists are Ripping Off America,” onderzoeken CFTC-medewerkers op elk moment tussen de 750 en 1.000 personen of entiteiten voor verschillende schendingen van de wet. Verhogingen van de tips en fraudegevallen zijn ook opgetreden bij de US Securities and Exchange Commission (SEC), aan de Federal Bureau of Investigation (FBI), in de staten, en verschillende plaatsen over de hele wereld.
Voorbeeld van een Ponzimonium
Bernie Madoff veroorzaakte ponzimonium nadat zijn jarenlange investeringsfraude tijdens de financiële crisis van 2008 in de openbaarheid werd gebracht. De woordenboekdefinitie is een nauwkeurige beschrijving van wat er gebeurde met de Madoff-zaak en die van andere Ponzi-punkers.
In de nasleep van de arrestatie van Madoff hebben de Securities and Exchange Commission en andere federale onderzoekers hun uiterste best gedaan om illegale Ponzi-schema’s op te sporen en te sluiten die verantwoordelijk waren voor miljarden dollars aan verliezen voor investeerders. Na de enorme verliezen die werden erkend door de investeerders van Bernard Madoff, werden individuele investeerders over de hele wereld zich veel meer bewust van de tekenen van mogelijke Ponzi- en piramidespelen, wat resulteerde in een Ponzi-manie.
Achteraf gezien had de manie-achtige stemming in de nasleep van het Madoff-schandaal moeten worden verwacht, aangezien het een gebruikelijk onderdeel is van de boom- en bust-cyclus van de markt . Het begrip ‘manie’ dateert uit de allereerste geregistreerde speculatieve zeepbel : bijvoorbeeld de tulpenmanie van de 17e eeuw. Tijdens de Nederlandse Gouden Eeuw bereikten de contractprijzen voor nieuwe en modieuze tulpenbollen ondenkbare niveaus voordat ze instortten toen mensen bij zinnen kwamen. Sinds deze eerste manie zijn opeenvolgende bellen vaak gelabeld of geïdentificeerd met het manische gedrag van menigten.
De Schotse journalist Charles Mackay’s Memoirs of Extraordinary Popular Delusions and the Madness of Crowds, voor het eerst gepubliceerd in 1841, staat nog steeds als een vroeg boekdeel in de massapsychologie.