Risicobeheertechnieken voor actieve handelaren
Risicobeheer helpt verliezen te verminderen. Het kan ook helpen de rekeningen van handelaren te beschermen tegen het verliezen van al zijn geld. Het risico treedt op wanneer handelaren verliezen lijden. Als het risico kan worden beheerd, kunnen traders zichzelf openstellen om geld te verdienen op de markt.
Het is een essentiële, maar vaak over het hoofd gezien voorwaarde voor succesvol actief handelen. Een handelaar die aanzienlijke winsten heeft gemaakt, kan tenslotte alles verliezen in slechts een of twee slechte transacties zonder een goede risicobeheerstrategie. Dus hoe ontwikkel je de beste technieken om de risico’s van de markt te beteugelen?
Dit artikel bespreekt enkele eenvoudige strategieën die kunnen worden gebruikt om uw handelswinsten te beschermen.
Belangrijkste leerpunten
- Handelen kan opwindend en zelfs winstgevend zijn als u in staat bent om gefocust te blijven, de nodige zorgvuldigheid te betrachten en emoties op afstand te houden.
- Toch moeten de beste handelaren risicobeheerpraktijken opnemen om te voorkomen dat verliezen uit de hand lopen.
- Het hebben van een strategische en objectieve benadering om verliezen te beperken door stoporders, winstneming en beschermende putten is een slimme manier om in het spel te blijven.
Uw transacties plannen
Zoals de beroemde Chinese militaire generaal Sun Tzu zei: “Elk gevecht wordt gewonnen voordat het wordt uitgevochten.” Deze uitdrukking impliceert dat planning en strategie – niet de veldslagen – oorlogen winnen. Evenzo citeren succesvolle handelaren vaak de zin: “Plan de transactie en ruil het plan.” Net als in oorlog, kan vooruit plannen vaak het verschil betekenen tussen succes en mislukking.
Zorg er eerst voor dat uw makelaar geschikt is om regelmatig te handelen. Sommige makelaars richten zich op klanten die niet vaak handelen. Ze rekenen hoge commissies en bieden niet de juiste analytische tools voor actieve handelaren.
take-profit (T / P) punten vertegenwoordigen twee belangrijke manieren waarop traders vooruit kunnen plannen tijdens het handelen. Succesvolle handelaren weten welke prijs ze bereid zijn te betalen en tegen welke prijs ze bereid zijn te verkopen. Ze kunnen vervolgens het resulterende rendement meten tegen de waarschijnlijkheid dat het aandeel hun doelen haalt. Als het aangepaste rendement hoog genoeg is, voeren ze de transactie uit.
Omgekeerd betreden niet-succesvolle handelaren vaak een transactie zonder enig idee te hebben van de punten waarop ze met winst of verlies zullen verkopen. Net als gokkers met een geluksvogel – of een ongelukkige streak – beginnen emoties het over te nemen en hun beroepen te dicteren. Verliezen lokken mensen vaak uit om vast te houden en hopen hun geld terug te verdienen, terwijl winsten handelaren kunnen verleiden om onvoorzichtig vast te houden voor nog meer winst.
Overweeg de regel van één procent
Veel daghandelaren volgen de zogenaamde één-procentregel. Kortom, deze vuistregel suggereert dat u nooit meer dan 1% van uw kapitaal of uw handelsrekening in één enkele transactie mag stoppen. Dus als u $ 10.000 op uw handelsaccount heeft, mag uw positie in een bepaald instrument niet hoger zijn dan $ 100.
Deze strategie is gebruikelijk voor handelaren met een account van minder dan $ 100.000 – sommigen gaan zelfs zo hoog als 2% als ze het zich kunnen veroorloven. Veel handelaren wiens rekeningen hogere saldi hebben, kunnen ervoor kiezen om met een lager percentage te gaan. Dat komt omdat naarmate de omvang van uw account toeneemt, ook de positie toeneemt. De beste manier om uw verliezen onder controle te houden, is door de regel onder de 2% te houden – nog meer en u riskeert een aanzienlijk deel van uw handelsrekening.
Stop-loss- en take-profit-punten instellen
Een stop-loss-punt is de prijs waartegen een handelaar een aandeel zal verkopen en verlies zal lijden op de transactie. Dit gebeurt vaak wanneer een transactie niet verloopt zoals een handelaar had gehoopt. De punten zijn bedoeld om de “het komt terug” -mentaliteit te voorkomen en verliezen te beperken voordat ze escaleren. Als een aandeel bijvoorbeeld onder een belangrijk ondersteuningsniveau uitkomt, verkopen handelaren vaak zo snel mogelijk.
Aan de andere kant is een take-profit-punt de prijs waartegen een handelaar een aandeel verkoopt en winst maakt op de transactie. Dit is wanneer het extra voordeel beperkt is gezien de risico’s. Als een aandeel bijvoorbeeld een belangrijk weerstandsniveau nadert na een grote stijging, willen traders misschien verkopen voordat een periode van consolidatie plaatsvindt.
Hoe u effectiever stop-loss-punten kunt instellen
Het instellen van stop-loss- en take-profit-punten gebeurt vaak met behulp van technische analyse, maar fundamentele analyse kan ook een sleutelrol spelen bij de timing. Als een handelaar bijvoorbeeld een aandeel boven de winst houdt terwijl de opwinding toeneemt, willen ze misschien verkopen voordat het nieuws op de markt komt als de verwachtingen te hoog zijn geworden, ongeacht of de take-profit-prijs is bereikt.
Voortschrijdende gemiddelden zijn de meest populaire manier om deze punten in te stellen, omdat ze gemakkelijk te berekenen zijn en op grote schaal worden gevolgd door de markt. De belangrijkste voortschrijdende gemiddelden zijn onder meer de gemiddelden van 5, 9, 20, 50, 100 en 200 dagen. Deze kunnen het beste worden ingesteld door ze toe te passen op de grafiek van een aandeel en te bepalen of de aandelenkoers er in het verleden op heeft gereageerd als een ondersteunings- of weerstandsniveau.
Een andere geweldige manier om stop-loss- of take-profitniveaus te plaatsen, is op ondersteunings- of weerstandstrendlijnen. Deze kunnen worden getrokken door eerdere pieken of dalen te verbinden die zich hebben voorgedaan op een aanzienlijk, bovengemiddeld volume. Net als bij voortschrijdende gemiddelden, is de sleutel het bepalen van de niveaus waarop de prijs reageert op de trendlijnen en, natuurlijk, op een hoog volume.
Hier zijn enkele belangrijke overwegingen bij het instellen van deze punten:
- Gebruik voortschrijdende gemiddelden op langere termijn voor meer volatiele aandelen om de kans te verkleinen dat een zinloze prijsschommeling ertoe leidt dat een stop-loss-order wordt uitgevoerd.
- Pas de voortschrijdende gemiddelden aan zodat ze overeenkomen met de richtprijsbereiken. Zo zouden langere doelen grotere voortschrijdende gemiddelden moeten gebruiken om het aantal gegenereerde signalen te verminderen.
- Stopverliezen mogen niet dichterbij liggen dan 1,5 keer het huidige bereik van hoog naar laag (volatiliteit), omdat het te waarschijnlijk is dat het zonder reden wordt uitgevoerd.
- Pas het stopverlies aan op basis van de volatiliteit van de markt. Als de aandelenkoers niet te veel beweegt, kunnen de stop-loss-punten worden aangescherpt.
- Maak gebruik van bekende fundamentele gebeurtenissen, zoals vrijgave van inkomsten, als belangrijke tijdsperioden om in of uit een transactie te zijn, aangezien de volatiliteit en onzekerheid kunnen toenemen.